家族辦公室
家族辦公室的創辦原因、人員、構成和方式
越來越多擁有多代財富的家族開始建立家族辦公室，以幫助管理、維持及發展其金融和非金融資產。家族辦公室可以根據各個家族的具體需求，以及對財富專業盡責管理的目標，提供一系列的個性化服務，業務範圍之廣，從全面的定制化金融資產管理，到集中的專業行政服務，到制定治理戰略以及創造持久傳承方面，都能一一滿足客戶需要，致力於為客戶帶來顯著效益。
當您思考家族辦公室是否適合您的家族，或者是否滿足家族需要的正確方法時，您可先考慮以下四大決策點：
1. 為何您會考慮設立家族辦公室?
促使家族考慮設立家族辦公室的因素有很多，比如出現了流動性事件、家族資產的構成日益複雜，或是家族規模壯大等等。雖然我們總是急於了解可從家族辦公室獲得何種服務，但若先退一步從家族的整體願景和價值觀來考慮這些因素，家族辦公室或許能發揮更大力量。此舉有助於我們從更具戰略意義的角度，為家族辦公室的預期目標制訂框架，從而幫助家族辦公室達致長期的成功。
2. 誰將是主要的利益相關者?
接下來，您必須明確了解家族辦公室的服務對象、他們之間的關係，以及彼此的互動交流情況。在這個階段，盤點家族資本（例如核心營運業務、其他營運公司／實體、金融投資和股息／分派支付）和支出（例如生活方式、慈善事業、稅項）也有助加深對家族的了解。
我們近日刊發的《2024年全球家族辦公室報告》發現，全球約四分之一(24%)的家族辦公室僅服務一個家庭，約一半(52%)服務兩到五個家庭，約四分之一(24%)為六個或以上家庭提供服務。過半數(56%)的家族辦公室只服務家族一至兩個世代的人。
3. 什麼類型的服務和結構適合由家族辦公室提供?
服务：最初大多数家族办公室的创立，都是旨在管理家族的金融财富。
服務：最初大多數家族辦公室的創立，都是旨在管理家族的金融財富。然而，家族辦公室可提供的服務範圍實際上遠超於此。一旦確定服務範圍，家族便能開始估算潛在的資源和成本因素，並考慮哪些特定服務可能由內部處理，哪些可能更適合外包，或者通過兩者結合的方式管理。
服務範圍及相關考慮問題
資料來源：《現在是開設家族辦公室的時機嗎》，摩根大通私人銀行，2024年。
結構：家族辦公室形式多樣，可為一個或多個家族提供服務。然而，大部分均屬於以下三種類型之一：
獨立的家族辦公室還可能採取若干種法律形式，每種形式都有不同的考慮因素。
4. 如何著手制定業務計劃
一旦您準備好將目標實踐，便應當開始制定業務計劃，思考如何將您的戰略願景落實。
- 首先，起草您的使命宣言，闡明預期採納的法律結構，並為投資和其他關鍵決策制定明確的指引和治理框架。
- 列出具體的成本考慮因素，同時注意人員配置（內部與外包）、營運、技術和網絡安全、稅務、會計以及其他諮詢服務方面的開支。
- 確定預期的經濟模式以及支付成本的方式。
- 預估會投入多少時間在這項工作上。
- 確定領導家族辦公室的人員，以及其他家族成員是否願意並能夠參與其中。
確定家族上下是否普遍支持這些事項也同樣重要。之後，您便可以開始專注完善家族辦公室的細節，而我們一直與您並肩前行。
我們竭誠為您服務
在決定家族辦公室是否適合您的家族時，您的摩根大通團隊可助您梳理複雜問題、把握機遇。請立即聯繫我們，以便就您的選項進行討論，並獲取有關家族辦公室的其他資源。
如您正在考慮設立家族辦公室，請考慮四大決策點。
Elisa Shevlin Rizzo
Managing Director, Head of Family Office Advisory
Anita Sarafa
Midwest Wealth Advisor Team Lead
2024年7月25日發布
