Por que e como criar um family office?

Cada vez mais famílias com patrimônio multigeracional estão aderindo aos serviços de family office para ajudá-las a administrar, manter e expandir seus ativos financeiros e não financeiros. O family office compreende uma gama personalizada de benefícios significativos com base nas necessidades específicas de cada família e nos objetivos de administração de fortunas – desde a gestão holística e personalizada de ativos financeiros até serviços profissionais e administrativos centralizados, estratégias de governança e construção de um legado duradouro.

O primeiro passo para determinar se sua família precisa realmente de serviços de family office – e a abordagem certa para atender às suas necessidades – é levar em consideração quatro pontos fundamentais para a tomada de decisão:  

1. Por que você está pensando em contratar serviços de family office?

Há vários catalisadores que podem levar uma família a considerar a criação de um family office, como um evento de liquidez, crescente complexidade dos recursos familiares ou mesmo o fato da família estar crescendo. Embora possa ser tentador ir direto para os tipos de serviços que você gostaria que o family office fornecesse, pode ser ainda mais importante dar um passo para trás e analisar tais serviços no contexto da perspectiva e valores gerais da família. Ao fazer isso, é possível definir o propósito pretendido do family office a partir de uma perspectiva mais estratégica, ajudando a posicioná-lo para o sucesso a longo prazo.

2. Quem serão as principais partes interessadas?

Em seguida, estabeleça uma compreensão clara de quem será atendido pelo family office, como eles estão relacionados e como irão interagir entre si. Neste ponto, também pode ser importante fazer um inventário do capital familiar (por exemplo, principais negócios operacionais, outras empresas/entidades operacionais, investimentos financeiros e pagamentos de lucros/dividendos) e compromissos de gastos (por exemplo, estilo de vida, filantropia, impostos).

3. Que tipos de serviços e estruturas são pertinentes?

Serviços: A maioria dos family offices são criados inicialmente para gerenciar o patrimônio financeiro da família.

No entanto, o escopo dos serviços que podem ser prestados é praticamente ilimitado. Uma vez que o escopo dos serviços é determinado, a família pode começar a avaliar possíveis recursos e considerações de custo, e se os serviços específicos são melhor gerenciados internamente, terceirizados ou por meio de uma abordagem híbrida.