Estratégia de investimento
28 de mar de 2025
Estudos de caso
Aproveite as oportunidades de negócios internacionais com acesso rápido à liquidez
As soluções de empréstimos personalizadas com ativos de garantia podem facilitar relocações internacionais sem problemas.
Emmanuel Jaccard, Managing Director, Lending Specialist
Kit Lui, Executive Director, Lending Specialist
Published June 24, 2025
Kit Lui, Executive Director, Lending Specialist
Published June 24, 2025
Em um mundo interconectado como o de hoje, se mudar para o exterior pode ser uma escolha atraente para profissionais e empreendedores. No entanto, essas mudanças trazem complexidades financeiras, especialmente quando envolvem múltiplas moedas, investimentos de difícil liquidez e interesses comerciais. Os estudos de caso a seguir ilustram como as estratégias de empréstimos com ativos de garantia do J.P. Morgan, combinadas a serviços personalizados, podem facilitar a relocação tranquila e bem-sucedida para os clientes.
OPÇÃO 1
Situação: Uma nova casa em um novo país
—
Anneliese, uma executiva sênior de uma multinacional, recebeu uma oferta prestigiosa para se mudar para Zurique. Ela sabe que a Suíça oferece um ambiente fiscal único, sem imposto sobre ganhos de capital em retornos financeiros privados e com um regime favorável para imposto sobre herança. Anneliese também prevê que a mudança trará complexidades financeiras significativas: ela precisará de liquidez para financiar uma nova residência e almeja uma transição tranquila do seu atual ambiente regulatório e fiscal para o novo.
Abordagem
Anneliese recorre à sua equipe do J.P. Morgan Private Bank para antecipar e lidar com os impactos financeiros da mudança para a Suíça. A equipe oferece uma solução financeira completa, começando com um empréstimo com ativos de garantia personalizado, que permite a Anneliese usar seu portfólio de investimentos como garantia para financiar a compra da sua nova casa na Suíça.
Assim, ela pode acessar a liquidez necessária sem se desfazer dos seus investimentos e sem alterar as suas alocações. Isso a mantém totalmente investida no mercado, evitando o risco de perder os ganhos que frequentemente seguem após as quedas durante períodos de alta volatilidade. Além disso, permite que ela aja rapidamente no competitivo mercado imobiliário suíço.
A sua equipe do J.P. Morgan também facilita a mudança de outras formas: oferecendo estratégias de proteção cambial para mitigar riscos de câmbio e orientações sobre as regulamentações de propriedade suíças. Anneliese utiliza os serviços de gestão de patrimônio do Private Bank, sabendo que receberá estratégias de investimento personalizadas para adaptar seu portfólio ao novo ambiente.
Seu banqueiro ainda a conecta com um colega local em Zurique, que pode ajudá-la na escolha do cantão ideal, na compra ou locação de imóveis, e no acesso a instituições de saúde e educação de excelência.
Resultado
Anneliese faz uma transição tranquila para sua nova vida na Suíça. A flexibilidade e expertise do J.P. Morgan permitem que ela gerencie com eficiência as complexidades do investimento imobiliário internacional. Os serviços de consultoria de patrimônio e empréstimos apoiam Anneliese nas mudanças financeiras necessárias para adaptar-se às suas novas circunstâncias.
A presença local e a experiência do J.P. Morgan na Suíça oferecem apoio e tranquilidade a Anneliese, permitindo que ela se concentre em sua nova função e em suas aspirações pessoais.
OPÇÃO 2
Situação: Expansão internacional de negócios
—
Henry, um empreendedor e fundador de uma startup de tecnologia bem-sucedida, está se mudando de Londres para Singapura. Ele está atraído pelo ecossistema tecnológico dinâmico de Singapura e enxerga o país como uma base estratégica para expandir seus negócios na Ásia. A longo prazo, Henry enfrentará a complexidade de gerenciar obrigações financeiras em dois países. Com saídas bem-sucedidas de seus empreendimentos anteriores, Henry construiu um portfólio de investimentos diversificado, alinhado aos seus objetivos financeiros de longo prazo.
Abordagem
Henry entra em contato com a sua equipe do J.P. Morgan, que lhe oferece uma solução personalizada de empréstimo com garantia de investimentos. Esse empréstimo permite que ele utilize seu portfólio de investimentos como garantia, proporcionando liquidez para a expansão dos negócios sem comprometer seu portfólio resiliente e sua estratégia de investimento.
Além do financiamento, a expertise internacional do J.P. Morgan facilita uma transição tranquila, oferecendo a Henry insights sobre como gerenciar obrigações financeiras no Reino Unido e em Singapura. O banco também apoia Henry com informações sobre o ambiente empresarial e regulatório em Singapura, identificando oportunidades estratégicas para sua startup de tecnologia e oferecendo estratégias de gestão de caixa para suas operações comerciais.
Resultado
Com o apoio do J.P. Morgan, Henry estabelece um novo escritório em Singapura. A solução de empréstimo com garantia de investimentos oferece a flexibilidade financeira necessária para gerenciar suas obrigações internacionais, permitindo que ele se concentre na expansão dos seus negócios na Ásia. A relocação bem-sucedida e a expansão dos negócios de Henry demonstram como as estratégias personalizadas de gestão de patrimônio do J.P. Morgan podem capacitar os clientes a enfrentarem as complexidades da mobilidade global com confiança.
Mesmo os investidores mais experientes podem rapidamente encontrar complexidade e desafio em uma relocação internacional. Um empréstimo com ativos de garantia pode oferecer a liquidez necessária sem afetar o progresso em direção aos objetivos de longo prazo de um investidor, facilitando uma transição tranquila. Para obter mais informações sobre empréstimos com ativos de garantia, entre em contato com a sua equipe do J.P. Morgan.
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*Todos os estudos de caso são mostrados apenas para fins ilustrativos.
CONSIDERAÇÕES DE RISCO
O investimento em estratégias de alternativos é especulativo, geralmente envolve um grau maior de risco do que os investimentos tradicionais, incluindo liquidez limitada e transparência limitada, entre outros fatores, e deve ser considerado apenas por investidores sofisticados com capacidade financeira para aceitar a perda de todos ou parte dos ativos dedicados a tais estratégias. Pegar empréstimos com títulos como garantia envolve alguns riscos, incluindo a possibilidade de depositar títulos e/ou dinheiro adicionais na conta para atender a uma chamada de manutenção, e de que os títulos na conta podem ser vendidos para atender à chamada de manutenção. O gerenciamento adequado da sua conta e uma compreensão completa das condições que podem afetar seus investimentos ajudarão você a usar o programa de empréstimo de margem com eficiência.
