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Filantropía

Tendencias actuales en el mundo de la filantropía: 3 maneras de maximizar su impacto

17 ene. 2023

Cada vez observamos en todo el mundo más donantes que colaboran, que donan en vida y que trabajan para promover la diversidad, la equidad y la inclusión.

Hay tres tendencias que están ganando fuerza en todo el mundo: las donaciones en vida, la colaboración con otros donantes y la promoción de la diversidad, la equidad y la inclusión.

Nuestro trabajo con donantes, desde San Francisco a San Luis, pasando por Singapur, nos lleva a creer qué estas tendencias se mantendrán en 2023, a medida qué más filántropos adopten estas estrategias.

¿Podrían inspirarle para considerar nuevas formas de donar? Veamos qué le parece.

Donar en vida

Tradicionalmente, los donantes siempre han realizado sus mayores aportaciones a causas benéficas en su testamento, estableciendo fundaciones privadas o entidades benéficas diseñadas para perpetuarse en el tiempo.

Sin embargo, en los últimos años hemos sido testigos de un cambio: la idea de “donar en vida” ha pasado a ser un tema frecuente en nuestras conversaciones con clientes de banca privada.

Aunque la mayoría de las fundaciones siguen constituyéndose con vocación de permanencia, existe un número cada vez mayor de entidades cuyo objeto es gastar toda su dotación patrimonial. De hecho, una encuesta sobre entidades benéficas familiares en todo el mundo ha revelado que el 32% ha adoptado un enfoque de plazo limitado; en este grupo, la mayoría pretende gastar la totalidad del patrimonio filantrópico de la fundación en los próximos 1 a 15 años.1

Existen distintos motivos para acelerar las donaciones durante un plazo determinado. En la mayoría de los casos, los donantes apuntan a su voluntad de implicarse personalmente y ser testigos del cambio que buscan. A muchos les motiva la urgencia de los desafíos a los que nos enfrentamos hoy en día. Otros quieren evitar que la interpretación de sus planes filantrópicos se convierta en una carga para las generaciones futuras.

Como nos explicó recientemente un cliente al comunicarnos su intención de gastar la totalidad de su fondo de 2 millones de dólares en los próximos 10 años: “Ahora mismo, mi apoyo resulta fundamental”. Ella es una apasionada del medio ambiente y de las artes, y quiere experimentar la alegría de dar en vida y ayudar a marcar la diferencia cuanto antes. Además, sus hijos tienen intereses distintos a los suyos; ella quiere que diseñen sus propios planes filantrópicos y que no se sientan obligados a llevar a cabo sus intenciones.

Colaboración entre donantes 

En la actualidad, muchos donantes están colaborando para multiplicar su impacto y así enfrentarse a problemas y desafíos complejos.

Esta colaboración puede adoptar muchas formas distintas, como la puesta en común de recursos entre donantes o la alineación de sus planes de ayudas para avanzar hacia objetivos comunes. Trabajando juntos, los donantes pueden maximizar su impacto y su eficiencia, buscar opciones de financiación innovadoras, aprender de sus homólogos y de expertos, ampliar su círculo y probar distintos enfoques de financiación, distribuyendo el riesgo entre los colaboradores.

La colaboración puede estructurarse de manera formal o informal. Por ejemplo, los círculos de donaciones son un tipo de colaboración entre donantes en constante crecimiento, con más de 2.500 círculos en Estados Unidos2. Los círculos de donaciones abarcan a donantes afines de todos los niveles patrimoniales, que ponen en común sus fondos y deciden de forma colectiva a qué destinar su donación conjunta.

Algunos círculos de donaciones y colaboraciones entre donantes apoyan a comunidades en lugares concretos, por ejemplo, proporcionando fondos de ayuda para el COVID-19 centrados en municipios o estados específicos. Otros han sido diseñados para centrarse en profundidad en una cuestión o causa concreta, como la educación infantil.

Las colaboraciones pueden atraer a una mezcla valiosa de colaboradores que no suelen sentarse juntos en la misma mesa, incluidas familias y personas físicas, fundaciones institucionales y empresas.

Por ejemplo, en 2015, JPMorgan Chase & Co y la W.K. Kellogg Foundation apoyaron al Detroit Development Fund para lanzar un fondo colaborativo en Detroit que apoyase a empresarios de color. Desde entonces, el fondo Entrepreneurs of Color Fund (EOCF) ha crecido, pasando a apoyar emprendedores de color en todo el país, con centros en nueve de las principales ciudades de Estados Unidos, y con la participación de más de 20 entidades financieras de desarrollo comunitario. El fondo inicial atrajo a más de 12 nuevos socios y donantes, lo que ayudó a multiplicar su impacto más allá el alcance que habría tenido cualquiera de ellos individualmente.

Promover la diversidad, la equidad y la inclusión

La filantropía siempre ha tenido un papel importante en la mejora de la diversidad, la equidad y la inclusión en la sociedad, y muchos donantes llevan tiempo centrados en ayudar a grupos antes discriminados, ignorados y/ o desatendidos.

En particular, en los últimos años observamos un mayor apoyo en el sector filantrópico a la promoción de la equidad racial. En la última década, el número de donantes en apoyo de la equidad y la justicia racial en Estados Unidos se ha multiplicado por 5.3  Una encuesta de 2020 a 236 fundaciones estadounidenses reveló que más del 80% tenía previsto introducir cambios para incluir la equidad racial en las estrategias de sus programas y de las ayudas que conceden.4

Cada vez más, los donantes evalúan cómo conseguir que su actividad filantrópica sea más inclusiva, elimine los prejuicios y promueva la equidad. Muchos de ellos están analizando si un sesgo inconsciente podría estar afectando a sus políticas de concesión de ayudas, y cómo incorporar de forma más eficaz las perspectivas de la comunidad en sus decisiones.

Por ejemplo, los jóvenes de la tercera generación activos en una fundación familiar multigeneracional manifestaron su preocupación de que la concesión de ayudas de la fundación no estaba reflejando los principios de equidad y de inclusión qué perseguía la familia. Con la ayuda de asesores del Centro de Filantropía de J.P. Morgan, presentaron a sus familiares distintas opciones para mejorar los esfuerzos de la fundación para promover la diversidad, la equidad y la inclusión. Sus ideas incluyeron:

  • Comprometer el 25% de la financiación de la fundación familiar para nuevas organizaciones, más diversas, a las que antes no se apoyaba;
  • Formar a todos los miembros de la familia en principios de diversidad, equidad e inclusión;
  • Establecer un proceso para incluir a los líderes de las comunidades en la concesión de ayudas de la fundación.

Tras un debate saludable, los miembros de la familia acordaron empezar formando a todos sus miembros en principios de diversidad, equidad e inclusión, e informarse sobre posibles beneficiarios que antes no estaban representados en las ayudas concedidas. A continuación, la familia evaluará sus políticas y prácticas en la próxima reunión del consejo de la fundación.

Podemos ayudar

Tanto si desea analizar nuevos enfoques como si prefiere ceñirse a los que ya han demostrado su éxito, nuestros asesores del Centro de Filantropía pueden ayudarle a optimizar sus estrategias filantrópicas.

Su equipo de J.P. Morgan está a su disposición para ayudarle a marcar la diferencia.

 

1 Global trends and strategic time horizons in family philanthropy 2020, Rockefeller Philanthropy Advisors and Campden Wealth Limited, 2020.

2 https://philanthropytogether.org/directory/.

3 Malka Devich Cyril, Lyle Matthew Kan, Ben Francisco Maulbeck and Lori Villarosa, Mismatched: Philanthropy’s Response to the Call for Racial JusticePhilanthropic Initiative for Racial Equity (PRE), septiembre de2021.

4 Foundations respond to crisis: Toward equity? Center for Effective Philanthropy (CEP), diciembre de 2020.

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Las opiniones, las estrategias y los productos que se describen en este documento pueden no ser adecuados para todas las personas y comportan riesgos. Los inversores podrían recuperar menos del importe invertido y la rentabilidad histórica no es un indicador fiable de resultados futuros. La asignación/diversificación de activos no garantiza beneficios o protección contra pérdidas. Nada de lo incluido en este documento debe utilizarse como único elemento de juicio para tomar una decisión de inversión. Se le insta a analizar minuciosamente si los servicios, los productos, las clases de activos (por ejemplo, renta variable, renta fija, inversiones alterativas y materias primas) o las estrategias que se abordan resultan adecuados en vista de sus necesidades. También debe tener en cuenta los objetivos, los riesgos, las comisiones y los gastos asociados al servicio, el producto o la estrategia de inversión antes de tomar una decisión de inversión. Para ello y para obtener información más completa, así como para abordar sus objetivos y su situación, póngase en contacto con su equipo de J.P. Morgan.

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Nada de lo indicado en este documento se entenderá que da lugar a obligación de asistencia o relación de asesoramiento alguna hacia usted o un tercero. Nada de lo indicado en este documento debe considerarse oferta, invitación, recomendación o asesoramiento (de carácter financiero, contable, jurídico, fiscal o de otro tipo) por parte de J.P. Morgan y/o sus equipos o empleados, con independencia de que dicha comunicación haya sido facilitada a petición suya o no. J.P. Morgan y sus filiales y empleados no prestan servicios de asesoramiento fiscal, jurídico o contable. Consulte a sus propios asesores fiscales, jurídicos y contables antes de realizar operaciones financieras.

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Las estrategias de inversión se seleccionan entre las de los gestores de J.P. Morgan y otros externos y son objeto de un proceso de revisión por parte de nuestros equipos de análisis de gestores. De ese grupo de estrategias, nuestros equipos de elaboración de carteras seleccionan aquellas que consideramos adecuadas conforme a nuestros objetivos de asignación de activos y previsiones a fin de cumplir el objetivo de inversión de la cartera.

Por lo general, preferimos las estrategias gestionadas por J.P. Morgan. Esperamos que el porcentaje de estrategias gestionadas por J.P. Morgan sea alto (de hecho, hasta de un 100%) en estrategias como, por ejemplo, de liquidez y renta fija de alta calidad, con supeditación a la legislación vigente y a cualesquiera consideraciones específicas de la cuenta.

Si bien nuestras estrategias de gestión interna suelen estar bien alineadas con nuestras previsiones y estamos familiarizados con los procesos de inversión y con la filosofía de riesgos y cumplimiento de la firma, debemos señalar que J.P. Morgan percibe en conjunto más comisiones cuando se incluyen estrategias gestionadas internamente. Ofrecemos la opción de excluir estrategias gestionadas por J.P. Morgan (que no sean productos de efectivo y liquidez) en determinadas carteras.

Six Circles Funds son fondos de inversión inscritos en Estados Unidos gestionados por J.P. Morgan y que cuentan con el asesoramiento de terceros. Aunque se consideran estrategias gestionadas a escala interna, JPMC no cobra comisiones por gestionar los fondos o prestar otros servicios conexos.

PERSONAS JURÍDICAS, MARCAS E INFORMACIÓN REGULATORIA

En Estados Unidos, los depósitos bancarios y los servicios relacionados, incluidas las cuentas corrientes, las cuentas de ahorro y los préstamos bancarios, los ofrece JPMorgan Chase Bank, N.A. Miembro de la FDIC.

JPMorgan Chase Bank, N.A. y sus filiales (conjuntamente, “JPMCB”) ofrecen productos de inversión, que pueden incluir cuentas bancarias de inversión gestionadas y de custodia, en el marco de sus servicios fiduciarios y de administración. Otros productos y servicios de inversión, tales como las cuentas de intermediación y asesoramiento, se ofrecen a través de J.P. Morgan Securities LLC (“JPMS”), miembro de la FINRA y la SIPC. Las rentas vitalicias están disponibles a través de Chase Insurance Agency, Inc. (CIA), agencia de seguros con licencia, que lleva a cabo su actividad como Chase Insurance Agency Services, Inc. en Florida. JPMCB, JPMS y CIA son sociedades filiales bajo el control común de JPM. Productos no disponibles en todos los estados.

En Alemania, este documento lo emite J.P. Morgan SE, con domicilio social en Taunustor 1 (TaunusTurm), 60310 Fráncfort (Alemania), autorizada por la Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) y supervisada conjuntamente por la BaFin, el Banco Central de Alemania (Deutsche Bundesbank) y el Banco Central Europeo (BCE). En Luxemburgo, este documento lo emite J.P. Morgan SE – Luxembourg Branch, con domicilio social en European Bank and Business Centre, 6 route de Trèves, L-2633 Senningerberg (Luxemburgo), autorizada por la Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) y supervisada conjuntamente por la BaFin, el Banco Central de Alemania (Deutsche Bundesbank) y el Banco Central Europeo (BCE); J.P. Morgan SE – Luxembourg Branch también está supervisada por la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF); inscrita en el Registro mercantil de Luxemburgo con el número B255938. En el Reino Unido, este documento lo emite J.P. Morgan SE – London Branch, con domicilio social en 25 Bank Street, Canary Wharf, Londres E14 5JP, autorizada por la Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) y supervisada conjuntamente por la BaFin, el Banco Central de Alemania (Deutsche Bundesbank) y el Banco Central Europeo (BCE); J.P. Morgan SE – London Branch también está supervisada por la Autoridad de Conducta Financiera y la Autoridad de Regulación Prudencial. En España, este documento lo distribuye J.P. Morgan SE, Sucursal en España, con domicilio social en Paseo de la Castellana 31, 28046 Madrid (España), autorizada por la Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) y supervisada conjuntamente por la BaFin, el Banco Central de Alemania (Deutsche Bundesbank) y el Banco Central Europeo (BCE); J.P. Morgan SE, Sucursal en España también está supervisada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV); inscrita en el Banco de España como sucursal de J.P. Morgan SE con el código 1567. 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Esta comunicación constituye publicidad a efectos de la Directiva relativa a los Mercados de Instrumentos Financieros (MiFID II), y la Ley de Servicios Financieros de Suiza (FinsA). Los inversores no deben suscribir ni comprar ningún instrumento financiero mencionado en este documento publicitario si no es basándose en la información incluida en cualquier documento legal aplicable que se esté o vaya a estar disponible en las jurisdicciones relevantes (según se requiera).

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