La inversión sostenible ("IS") y los enfoques de inversión que incorporan objetivos medioambientales, sociales y de gobierno ("ESG") pueden incluir riesgos adicionales. Las estrategias de IS, donde se incluyen las cuentas con gestión segregada ("SMA") ESG, los fondos de inversión y los fondos cotizados ("ETF"), pueden limitar los tipos y la cantidad de oportunidades de inversión y, como resultado, podrían tener un rendimiento inferior al de otras estrategias que carecen de un enfoque ESG o sostenible. Ciertas estrategias centradas en sectores particulares pueden estar más concentradas en sectores concretos que comparten factores y pueden estar sujetas a riesgos de negocio y cargas regulatorias similares. Invertir sobre la base de criterios de sostenibilidad/ESG puede implicar análisis cualitativos y subjetivos y no puede haber garantía de que la metodología utilizada o las decisiones tomadas por el gestor de inversiones se van a ajustar a las creencias o los valores del inversor. Los gestores de inversiones pueden tener diferentes enfoques de inversión ESG o sostenible y pueden ofrecer estrategias que difieran de las estrategias ofrecidas por otros gestores de inversiones con respecto al mismo tema o asunto. La inversión ESG o sostenible no es un concepto definido de manera uniforme y las puntuaciones o calificaciones pueden variar entre proveedores de datos que utilizan cribados similares o diferentes según su proceso para evaluar las características ESG. Además, al evaluar inversiones, un gestor de inversiones depende de información y datos que pueden ser incompletos, inexactos o no estar disponibles, lo que podría hacer que el gestor evalúe incorrectamente el desempeño ESG de una inversión o su carácter sostenible.
La naturaleza dinámica de la regulación sobre sostenibilidad en el sector financiero y el desarrollo de legislación específica de cada jurisdicción donde se prevean los criterios regulatorios para una "inversión sostenible" o una inversión "ESG" implican que es probable que haya un grado de divergencia en el significado regulatorio de tales términos. Este ya es el caso en la Unión Europea donde, por ejemplo, según el Reglamento (UE) (2019/2088) sobre la divulgación de información relativa a la sostenibilidad en el sector de los servicios financieros ("SFDR"), se deben cumplir ciertos criterios para que un producto sea considerado "inversión sostenible". A menos que se especifique lo contrario, toda referencia a "inversión sostenible" o "ESG" incluida en este documento remite solo a nuestros criterios desarrollados internamente y no a ninguna definición regulatoria específica de una jurisdicción.
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