Estratégia de investimento

Novos pagamentos para uma nova geração

Jul 01, 2021

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Todas as empresas citadas são mostradas apenas com propósitos ilustrativos, e não têm a intenção de serem recomendações ou indicações da J.P. Morgan neste contexto.

Todos os dados de mercado e econômicos são de setembro de 2020 e têm como fonte Bloomberg, FactSet e Gavekal, salvo indicações em contrário.

As informações apresentadas não têm a intenção de representar julgamentos de valor sobre o resultado preferido de quaisquer decisões governamentais.

Este material é meramente informativo e pode informá-lo sobre alguns produtos e serviços oferecidos pelas empresas de gestão de patrimônio do J.P. Morgan, parte do JPMorgan Chase & Co. (“JPM”). Leia todas as Informações Importantes.

  • O MSCI China Index captura a representação de grande e média capitalização em ações China H, ações B, Red chips, P chips e ofertas internacionais (ex.: ADRs). Com 459 constituintes, o índice cobre aproximadamente 85% desse universo de ações da China. Atualmente, o índice também inclui ações Large Cap A representadas por 5% da capitalização de mercado ajustado ao free float.
  • O Standard and Poor’s 500 Index é um índice ponderado pela capitalização de 500 ações. O índice foi elaborado de forma a medir o desempenho da economia doméstica ampla, por meio de mudanças no valor agregado de mercado de 500 ações, representando todos os grandes setores. O índice se desenvolveu com um nível de base de 10 para o período-base 1941–43.
  • O STOXX Europe 600 Index acompanha 600 empresas negociadas publicamente, com base em um dos 18 países da União Europeia. O índice inclui títulos de empresas grandes, médias e pequenas. Os países representados no índice são Áustria, Bélgica, Dinamarca, Finlândia, França, Alemanha, Grécia, Holanda, Islândia, Irlanda, Itália, Luxemburgo, Noruega, Portugal, Espanha, Suécia, Suíça e Reino Unido.

Este material é meramente informativo e pode informá-lo sobre alguns produtos e serviços oferecidos pelas empresas de gestão de patrimônio do J.P. Morgan, parte do JPMorgan Chase & Co. (“JPM”). Leia todas as Informações Importantes.

RISCOS E CONSIDERAÇÕES GERAIS

Qualquer visão, estratégia ou produto discutido neste material pode não ser adequado a todos os indivíduos e estão sujeitos a riscos. Investidores podem receber menos do que investiram e o desempenho no passado não é um indicativo confiável de resultados futuros. A alocação de ativos não garante lucro ou protege contra perdas. Nenhum item deste material deve ser utilizado de forma isolada com o objetivo de tomar uma decisão de investimento. Você deve avaliar cuidadosamente se os serviços, produtos, classes de ativos (ex.: títulos, renda fixa, investimentos alternativos, commodities, etc.) ou estratégias discutidas estão adequados às suas necessidades. Também é necessário considerar os objetivos, riscos, encargos e despesas associados a um serviço, produto ou estratégia de investimento antes de tomar uma decisão de investimento. Para isso e para informações mais completas, inclusive discussões sobre os seus objetivos/situação, entre em contato com a sua equipe do J.P. Morgan.

NÃO-COMPROMETIMENTO

Algumas informações contidas neste material são consideradas confiáveis; entretanto, o JPM não garante a sua exatidão, confiabilidade ou completude, nem se responsabiliza por perdas ou danos (diretos ou indiretos) resultantes do uso de todo ou de parte deste material. Não fazemos declaração ou garantia alguma referente aos cálculos, gráficos, tabelas, diagramas ou comentários neste material, que são fornecidos apenas com propósitos ilustrativos/de referência. As visões, opiniões, estimativas e estratégias expressas neste material constituem nossa avaliação com base nas atuais condições de mercado e estão sujeitas a alterações sem aviso prévio. O JPM não assume qualquer obrigação de atualizar as informações neste material caso essas venham a mudar. Visões, opiniões, estimativas e estratégias expressas no presente documento podem diferir daquelas expressas por outras áreas do JPM, visões expressas em outros contextos e para outros fins, e este material não deve ser considerado um relatório de pesquisa. Os resultados e riscos projetados estão embasados exclusivamente nos exemplos hipotéticos citados, e resultados e riscos reais poderão variar dependendo das condições específicas. Declarações prospectivas não devem ser consideradas garantias ou previsões de eventos futuros.

Este documento não deve ser interpretado como resultando em algum dever de diligência ou relacionamento de consultoria com você ou algum terceiro. Nada neste documento deve ser entendido como uma oferta, solicitação, recomendação ou assessoria (seja financeira, contábil, jurídica, fiscal ou outros) dada pelo J.P. Morgan e/ou seus diretores ou empregados, independentemente de esta comunicação ter sido fornecida por solicitação sua. O J.P. Morgan e suas coligadas e empregados não oferecem assessoria fiscal, jurídica ou contábil. Você deve consultar os seus próprios assessores fiscais, jurídicos ou contábeis antes de efetuar alguma transação financeira.

INFORMAÇÃO IMPORTANTE SOBRE SEUS INVESTIMENTOS E POTENCIAIS CONFLITOS DE INTERESSE

Os conflitos de interesse surgem quando a JPMorgan Chase Bank, N.A. ou alguma de suas afiliadas (juntos, “J.P. Morgan”) têm um incentivo econômico ou de outra espécie, real ou percebido, na gestão dos portfólios de nossos clientes para agir de forma a beneficiar a J.P. Morgan. Os conflitos resultarão, por exemplo (desde que as seguintes atividades sejam permitidas na sua conta): (1) quando o J.P. Morgan investe em um produto de investimento, como um fundo mútuo, produto estruturado, conta gerida separadamente ou fundo hedge emitido ou gerido por JPMorgan Chase Bank, N.A. ou uma coligada, tal como J.P. Morgan Investment Management Inc.; (2) quanto uma entidade do J.P. Morgan obtém serviços, incluindo a execução e compensação de transações, de uma afiliada; (3) quando o J.P. Morgan recebe pagamento como resultado da compra de um produto de investimento para a conta de um cliente; ou (4) ou quando o J.P. Morgan recebe pagamento pela prestação de serviços (incluindo serviços a acionistas, registros e custódia) em relação a produtos de investimentos adquiridos para o portfólio de um cliente. Outros conflitos resultarão do relacionamento que o J.P. Morgan tem com outros clientes ou quando o J.P. Morgan age em nome próprio.

As estratégias de investimentos são selecionadas tanto de gestores de ativos do J.P. Morgan e de terceiros, e estão sujeitas a processos de avaliação pelas nossas equipes de pesquisa gerenciais. Dessa gama de estratégias, nossas equipes de construção de portfólio selecionam aquelas estratégias que acreditamos serem adequadas aos seus objetivos de alocação de ativos e visões de futuro, de forma a atender o objetivo de investimento do portfólio.

De maneira geral, preferimos as estratégias geridas pelo J.P. Morgan. Esperamos que a proporção das estratégias geridas pelo J.P. Morgan sejam altas (na verdade, até 100 por cento) em estratégias como, por exemplo, renda fixa de alta qualidade e à vista, sujeita à legislação aplicável e quaisquer considerações específicas de conta.

Apesar de nossas estratégias geridas internamente geralmente se alinhar bem com nossas visões prospectivas e de estarmos familiarizados com os processos de investimento, assim como com a filosofia de risco e conformidade da empresa, é importante notar que o J.P. Morgan recebe mais comissões gerais quando estratégias geridas internamente são incluídas. Oferecemos a opção de escolher excluir estratégias geridas pelo J.P. Morgan (que não os produtos de liquidez e à vista) em alguns portfólios.

O Fundos Six Circles são fundos mútuos registrados nos EUA, gerenciados pelo J.P. Morgan e com subconsultoria de terceiros. Apesar de consideradas estratégias gerenciadas internamente, JPMC não retém uma taxa por gestão de fundos ou outros serviços de fundos.

PESSOA JURÍDICA, MARCA E INFORMAÇÕES REGULATÓRIAS

Nos Estados Unidos, contas de depósito bancário e serviços relacionados, tais como contas correntes, investimentos e empréstimos bancários, são oferecidos por JPMorgan Chase Bank, N.A. Associado à FDIC.

O JPMorgan Chase Bank, N.A. e suas afiliadas (coletivamente “JPMCB”) oferecem produtos de investimento, que podem incluir contas de investimento e de custódia geridas pelo banco, como parte de seus produtos de trust e fiduciários. Outros produtos e serviços de investimento, tais como contas de consultoria e corretagem, são oferecidos pelo J.P. Morgan Securities LLC (“JPMS”), associado à FINRA e a SIPC. Anuidades estão disponíveis por meio da Chase Insurance Agency, Inc. (CIA), agência de seguros licenciada, operando como Chase Insurance Agency Services, Inc., na Flórida. JPMCB e JPMS são empresas coligadas sob o controle comum de JPMorgan Chase & Co. Os produtos não estão disponíveis em todos os estados.

Em Luxemburgo, este material é emitido pelo J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A (JPMBL), com sede à European Bank and Business Centre, 6 route de Treves, L-2633, Senningerberg, Luxemburgo. R.C.S Luxembourg B10.958. Autorizado e regulamentado pela Comissão de Vigilância do Setor Financeiro (a CSSF) e sob supervisão conjunta do Banco Central Europeu (o BCE) e a CSSF. O J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A. é uma instituição de crédito autorizada em consonância com a Lei de 5 de abril de 1993. No Reino Unido, este material é emitido pelo J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A– Filial Londres. Até a efetivação do Brexit (sendo Brexit o termo aplicado à saída do Reino Unido da União Europeia, conforme o Artigo 50 do Tratado da União Europeia ou, se no futuro, perder sua aptidão de atuar como passaporte de serviços financeiros entre o Reino Unido e o restante dos Estados Econômicos Europeus), o J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A - Filial Londres sujeita-se à regulação limitada pela Financial Conduct Authority (Autoridade de Condutas Financeiras) e a Prudential Regulation Authority (a Autoridade de Regulamentação Prudencial). Disponibilizaremos os detalhes sobre a extensão de nossa regulação pelas entidades supracitadas mediante solicitação. Ocorrendo o Brexit, no Reino Unido, o J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A– Filial Londres é uma instituição credenciada pela Prudential Regulation Authority, sujeita à regulação pela Financial Conduct Authority e regulação limitada pela Prudential Regulation Authority. Disponibilizaremos os detalhes sobre a extensão de nossa regulação pela Prudential Regulation Authority mediante solicitação. Na Espanha, este material é distribuído pelo J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A., Filial da Espanha, com sede em Paseo de la Castellana, 31, 28046 Madri, Espanha. O J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A., Filial da Espanha está registrado sob o número 1516 no cadastro administrativo do Banco da Espanha e supervisionado pela Comissão Nacional do Mercado de Valores Mobiliários da Espanha (a CNMV). Na Alemanha, este material é distribuído pelo J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A., Filial Frankfurt, com sede à 1 (TaunusTurm), 60310 Frankfurt, Alemanha, sob supervisão conjunta da Comissão de Vigilância do Setor Financeiro (a CSSF) e do Banco Central Europeu (BCE) e, em certas áreas, também é supervisionado pela Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (a BaFin). Na Itália, este material é distribuído pelo J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A– Filial Milão, com sede à Via Catena Adalberto 4, Milão 20121, Itália e regulada pelo Banco da Itália e a Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (a CONSOB). Ademais, este material poderá ser distribuído pelo JPMorgan Chase Bank, N.A. (“JPMCB”), filial Paris, que é regulado pelas autoridades bancárias francesas Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution e a Autorité des Marchés Financiers ou pelo J.P. Morgan (Suisse) SA, o qual é regulado na Suíça pela Autoridade Supervisora do Mercado Financeiro Suíço (a FINMA).

Em Hong Kong,este material é distribuído por JPMCB, filial Hong Kong. JPMCB, filial Hong Kong, é regulada pela Hong Kong Monetary Authority e pela Securities and Futures Commission of Hong Kong. Em Hong Kong, deixaremos de usar os seus dados pessoais para fins de marketing, sem custo, mediante a sua solicitação. JPMorgan Chase Bank, N.A., uma associação bancária nacional, constituída mediante as leis dos Estados Unidos, sendo uma pessoa jurídica, a responsabilidade cível dos acionistas é limitada. Em Singapura, este material é distribuído por JPMCB, filial Singapura. JPMCB, filial Singapura é regulada pela Monetary Authority of Singapore. Os serviços de corretagem e consultoria e serviços de gestão discricionária de investimentos são prestados por JPMCB, filial Hong Kong/Singapura (conforme informado a você). Os serviços bancários e de custódia são prestados a você por JPMCB, filial Singapura. O conteúdo deste documento não foi analisado por nenhuma autoridade regulatória em Hong Kong, Singapura ou quaisquer outras jurisdições. Sugere-se ter cautela em relação a este documento. Caso tenha alguma dúvida com relação ao conteúdo deste documento, você deve obter assessoria profissional independente. Para os materiais que constituem anúncios de produtos conforme as leis Securities and Futures Act e Financial Advisers Act, este anúncio não foi revisado pela Monetary Authority of Singapore.

Na Austrália, J.P. Morgan Chase Bank, N.A. (JPMCBNA)(ABN 43 074 112 011/AFS Licence No: 238367) é regulado pela Australian Securities and Investment Commission e a Australian Prudential Regulation Authority. O material fornecido pela JPMCBNA e/ou JPMS é destinada apenas a "clientes institucionais". Para os fins deste parágrafo, o termo "cliente institucional" tem o significado dado na seção 761G da Corporations Act 2001 (Cth). Por favor, informe-nos caso não seja um "cliente institucional" atualmente ou caso deixe de sê-lo em algum momento no futuro.

JPMS é uma empresa estrangeira registrada (além-mar) (ARBN 109293610) constituída em Delaware, EUA. Conforme as exigências de licenciamento de serviços financeiros da Austrália, para se prestar serviços financeiros na Austrália, o provedor de serviços financeiros, como a J.P. Morgan Securities LLC (JPMS) deve deter a devida licença (Australian Financial Services Licence - AFSL), a menos que haja alguma isenção aplicável. A JPMS é isenta da exigência de possuir uma AFSL pela lei Corporations Act 2001 (Cth) (Act) para os serviços financeiros que presta a você e é regulada pela SEC, FINRA e CFTC, sob a legislação dos EUA, que difere da legislação australiana. O material fornecido pela JPMS na Austrália é destinada apenas a "clientes institucionais". A informação fornecida neste material não pretende ser, e não deve ser, distribuída ou passada adiante, direta ou indiretamente, a qualquer outra classe de pessoas na Austrália. Para os fins deste parágrafo, o termo "cliente institucional" tem o significado dado na seção 761G da Lei. Por favor, informe-nos imediatamente caso não seja um "cliente institucional" atualmente ou caso deixe de sê-lo em algum momento no futuro.

Este material não foi criado especificamente para investidores australianos. Este material:

  • pode conter referências a valores em dólar que não sejam dólares americanos;
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Em relação aos países da América Latina, a distribuição deste material pode estar restrita a algumas jurisdições. Podemos oferecer e/ou vender valores mobiliários ou outros instrumentos financeiros que podem não estar registrados em, e que não estejam sujeitos a uma oferta pública mediante as leis ou outros instrumentos de regulamentação de valores mobiliários ou outras normas financeiras em seu país. Esses valores mobiliários ou instrumentos são oferecidos e/ou vendidos apenas de forma privada. Qualquer comunicação de nossa parte em relação a esses valores mobiliários ou instrumentos, incluindo, sem limitação, a entrega de prospectos, cartas de intenções ou outros documentos de ofertas, não constituindo de nossa parte uma oferta de venda ou solicitação de uma oferta de compra de quaisquer valores mobiliários ou instrumentos em qualquer jurisdição na qual essa oferta ou solicitação seja ilegal. Além disso, esses valores mobiliários ou instrumentos podem estar sujeitos a determinadas restrições regulamentares ou contratuais na transferência subsequente por você e você é o único responsável por verificar e cumprir essas restrições. Caso este conteúdo faça referência a algum fundo, o fundo pode não ser oferecido publicamente em países da América Latina sem registro prévio dos títulos desse fundo em conformidade com as leis da jurisdição correspondente. É estritamente vedada a oferta pública de títulos, incluindo as ações do Fundo, sem registro prévio perante a CVM- Comissão de Valores Mobiliários do Brasil. Alguns produtos e serviços contidos nos materiais não podem ser oferecidos atualmente pelas plataformas brasileira e mexicana.

Referências a “J.P. Morgan” são ao JPM e subsidiárias e coligadas no mundo todo. “J.P. Morgan Private Bank” é o nome da marca dos negócios de private banking conduzidos pelo JPM.

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