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Informazioni importanti

Questo documento ha finalità puramente informative e potrebbe contenere informazioni relative a taluni prodotti e servizi offerti dalle divisioni di Wealth Management di J.P. Morgan, parte di JPMorgan Chase & Co. ("JPM"). I prodotti e i servizi descritti, nonché le commissioni, gli oneri e i tassi d'interesse a essi associati, sono soggetti a modifiche in conformità con gli accordi sui conti applicabili e possono differire a seconda dell'area geografica. Non tutti i prodotti e i servizi sono disponibili in tutte le aree geografiche. Si prega di leggere tutte le Informazioni Importanti.

RISCHI E CONSIDERAZIONI GENERALI.

Gli investimenti in fondi di private equity offrono rendimenti potenzialmente interessanti, accesso a opportunità non disponibili sui mercati pubblici e diversificazione, ma espongono anche a rischi significativi, tra cui l'illiquidità, orizzonti temporali di lungo periodo, perdita in conto capitale e rischi operativi e di esecuzione elevati che di norma non sono presenti nei mercati azionari pubblici. I fondi di private equity hanno di norma un orizzonte temporale di 10–15 anni e iniziano a monetizzare gli investimenti dopo averli detenuti per 4–5 anni.

Le opinioni, le strategie o i prodotti discussi in questo documento potrebbero non essere indicati per tutti i soggetti e comportano rischi. Gli investitori potrebbero riottenere meno di quanto investito, e i rendimenti passati non sono un indicatore attendibile dei risultati futuri. L'asset allocation/diversificazione non assicura un profitto e non protegge dalle perdite. Nessuna parte del presente documento dovrebbe essere utilizzata in isolamento allo scopo di prendere decisioni d'investimento. Si raccomanda vivamente di valutare con attenzione l'adeguatezza dei servizi, dei prodotti, delle classi di attivo (ovvero azioni, reddito fisso, investimenti alternativi, materie prime, ecc.) o delle strategie esaminate alle proprie necessità. Gli investitori devono altresì considerare gli obiettivi, le commissioni, le spese e i rischi associati al servizio, al prodotto o alla strategia d'investimento prima di prendere decisioni in tal senso. Per queste e altre informazioni più esaustive, inclusa una discussione dei propri obiettivi/della propria situazione, si prega di contattare il proprio team J.P. Morgan.

CLAUSOLA DI NON-RELIANCE. Le informazioni contenute in questo documento sono ritenute affidabili; tuttavia, JPM non rilascia alcuna dichiarazione o garanzia in merito alla loro accuratezza, affidabilità o completezza, e non accetta alcuna responsabilità per eventuali perdite o danni (diretti o indiretti) derivanti dall'utilizzo totale o parziale di questo materiale. Non dovrebbe essere rilasciata alcuna dichiarazione o garanzia riguardo a eventuali elaborazioni, grafici, tabelle, diagrammi o commenti contenuti in questo materiale, che sono forniti con mere finalità di illustrazione e riferimento. Le previsioni, le opinioni, le stime e le strategie espresse in questo documento costituiscono il nostro pensiero in base alle attuali condizioni del mercato e possono cambiare senza preavviso. JPM non si assume l'obbligo di aggiornare questo materiale in caso di cambiamento delle informazioni in esso contenute. Le previsioni, le opinioni, le stime e le strategie espresse in questo documento potrebbero differire da quelle espresse da altre aree di JPM, dalle opinioni espresse con altre finalità o in altri contesti e il presente materiale non dovrebbe essere considerato un rapporto di ricerca. Eventuali proiezioni su rischi e risultati sono basate unicamente sugli esempi ipotetici citati, e i risultati e i rischi effettivi potranno variare in funzione delle specifiche circostanze. Le dichiarazioni prospettiche non devono essere considerate garanzie o previsioni di eventi futuri.

Nessuna parte del presente documento dev'essere interpretata in modo tale da dar luogo ad alcun obbligo di diligenza o rapporto di consulenza con il fruitore o con soggetti terzi. Nulla in questo documento può essere considerato un'offerta, una sollecitazione, una raccomandazione o una consulenza (finanziaria, contabile, legale, fiscale o di altra natura) da parte di J.P. Morgan e/o dei suoi dirigenti o dipendenti, indipendentemente dal fatto che tale comunicazione sia fornita o meno su richiesta. J.P. Morgan, le sue società affiliate e i rispettivi dipendenti non forniscono alcuna consulenza fiscale, legale o contabile. Si raccomanda all'investitore di rivolgersi ai propri consulenti fiscali, legali e contabili prima di effettuare qualsiasi transazione finanziaria.

INFORMAZIONI IMPORTANTI SUI SUOI INVESTIMENTI E SUI POTENZIALI CONFLITTI DI INTERESSI

Possono insorgere conflitti di interessi ogniqualvolta nella gestione dei portafogli dei clienti JPMorgan Chase Bank, N.A. o una delle sue affiliate (collettivamente, "J.P. Morgan") ha incentivi economici o di altra natura veri o presunti ad agire in modo da favorire J.P. Morgan. Tali conflitti insorgono, ad esempio (nella misura in cui le seguenti attività sono consentite nel Suo conto): (1) quando J.P. Morgan investe in un prodotto d'investimento, come un fondo comune, prodotto strutturato, conto gestito separatamente o hedge fund emesso o gestito da JPMorgan Chase Bank, N.A. o da un'affiliata, come J.P. Morgan Investment Management Inc.; (2) quando un'entità J.P. Morgan ottiene servizi, come l'esecuzione e la compensazione delle operazioni, da un'affiliata; (3) quando J.P. Morgan riceve un compenso per l'acquisto di un prodotto d'investimento per conto di un cliente; o (4) quando J.P. Morgan riceve un compenso per la fornitura di servizi (tra cui servizi agli azionisti, registrazione o custodia) in relazione a prodotti d'investimento acquistati per il portafoglio di un cliente. Altri conflitti possono derivare dalle relazioni di J.P. Morgan con altri clienti o dai casi in cui J.P. Morgan agisce per proprio conto.

Le strategie d'investimento vengono selezionate sia da J.P. Morgan sia da asset manager terzi e sono soggette a un processo di verifica a opera dei nostri team di ricerca. Da questo pool di strategie, il nostro team di costruzione del portafoglio seleziona quelle ritenute conformi ai nostri obiettivi di asset allocation e alle nostre previsioni al fine di conseguire l'obiettivo d'investimento del portafoglio.

In generale, preferiamo le strategie gestite da J.P. Morgan. Prevediamo che la quota di strategie gestite da J.P. Morgan sarà elevata (fino al 100%) per asset class come la liquidità e il reddito fisso di qualità elevata, nel rispetto delle leggi applicabili e di eventuali disposizioni relative a conti specifici.

Anche se di norma le nostre strategie gestite internamente sono perfettamente in linea con le nostre previsioni e conosciamo bene i processi d'investimento e la filosofia della società in materia di rischio e di compliance, è importante tenere presente che J.P. Morgan riceve commissioni maggiori quando vengono incluse strategie gestite internamente. Offriamo la possibilità di escludere le strategie gestite da J.P. Morgan (diverse da liquidità e prodotti assimilabili) da alcuni portafogli.

I Six Circles Funds sono fondi comuni registrati negli USA, gestiti da J.P. Morgan e con subconsulenti terzi. Anche se sono considerati strategie gestite internamente, JPMC non riceve un compenso per la gestione dei fondi o altri servizi connessi ai fondi.

PERSONA GIURIDICA, MARCHIO E INFORMAZIONI REGOLAMENTARI

Negli Stati Uniti i depositi bancari e i servizi collegati, come i conti correnti, i conti di risparmio e i prestiti bancari, sono offerti da JPMorgan Chase Bank, N.A., società aderente alla FDIC.

JPMorgan Chase Bank, N.A. e le sue società affiliate (collettivamente "JPMCB") offrono prodotti d'investimento che potrebbero includere conti d'investimento e servizi di custodia bancari nell'ambito dei propri servizi fiduciari. Altri prodotti e servizi d'investimento, quali i conti di intermediazione e servizi di consulenza, sono offerti tramite J.P. Morgan Securities LLC ("JPMS"), società aderente alla FINRA e alla SIPC. Le rendite sono messe a disposizione tramite Chase Insurance Agency, Inc. (CIA), un'agenzia assicurativa autorizzata, che opera come Chase Insurance Agency Services, Inc. in Florida. JPMCB, JPMS e CIA sono società affiliate soggette al controllo comune di JPM. I prodotti non sono disponibili in tutti gli Stati.

In Lussemburgo, il presente materiale è pubblicato da J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A. (JPMBL), con sede legale all'indirizzo European Bank and Business Centre, 6 route de Trèves,
L-2633 Senningerberg, Lussemburgo. R.C.S Luxembourg B10.958. Società autorizzata e regolamentata dalla Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) e supervisionata congiuntamente dalla Banca Centrale Europea (BCE) e dalla CSSF. J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A. è autorizzata in qualità di istituto di credito conformemente alla Legge del 5 aprile 1993. Nel Regno Unito, il presente materiale è pubblicato da J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A., London Branch. Prima della Brexit (ossia dell'uscita del Regno Unito dall'Unione Europea ai sensi dell'articolo 50 del Trattato sull'Unione Europea o, se successiva, della perdita del passaporto per i servizi finanziari tra il Regno Unito e il resto del SEE), J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A., London Branch è soggetta a regolamentazione limitata da parte della Financial Conduct Authority e della Prudential Regulation Authority. Possiamo fornire su richiesta informazioni dettagliate in merito alla portata di tale regolamentazione da parte della Financial Conduct Authority e della Prudential Regulation Authority. In caso di Brexit, nel Regno Unito J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A., London Branch è autorizzata dalla Prudential Regulation Authority e soggetta alla regolamentazione della Financial Conduct Authority e, in misura limitata, della Prudential Regulation Authority. Possiamo fornire su richiesta informazioni dettagliate in merito alla portata di tale regolamentazione da parte della Prudential Regulation Authority. In Spagna il presente materiale è distribuito da J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A., Sucursal en España, con sede legale all'indirizzo Paseo de la Castellana, 31, 28046 Madrid, Spagna. J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A., Sucursal en España è registrata con il numero 1516 nel registro amministrativo della Banca di Spagna ed è soggetta alla vigilanza della Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). In Germania il presente materiale è distribuito da J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A., Frankfurt Branch, con sede legale all'indirizzo Taunustor 1 (TaunusTurm), 60310 Francoforte, Germania, supervisionata congiuntamente dalla Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), dalla Banca Centrale Europea (BCE) e in alcune aree anche dalla Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). In Italia, il presente materiale è distribuito da J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A., Milan Branch, con sede legale all'indirizzo Via Catena Adalberto 4, Milano 20121, Italia e regolamentata dalla Banca d'Italia e dalla Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (CONSOB). Nei Paesi Bassi il presente materiale è distribuito da J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A., Amsterdam Branch, con sede legale presso il World Trade Centre, Tower B, Strawinskylaan 1135, 1077 XX, Amsterdam,
Paesi Bassi. J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A., Amsterdam Branch è autorizzata e regolamentata dalla Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) e supervisionata congiuntamente da Banca Centrale Europea (BCE) e CSSF in Lussemburgo; J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A., Amsterdam Branch è inoltre autorizzata e supervisionata da De Nederlandsche Bank (DNB) e dall'Autoriteit Financiële Markten (AFM) nei Paesi Bassi. Registrata presso la Kamer van Koophandel come filiale di J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A. con il numero di registrazione 71651845. In Danimarca il presente materiale è distribuito da J.P. Morgan Bank Luxembourg, Copenhagen Br, filial af J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A. con sede legale presso Kalvebod Brygge 39-41, 1560 København V, Danimarca. J.P. Morgan Bank Luxembourg, Copenhagen Br, filial af J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A. è autorizzata e regolamentata dalla Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) e supervisionata congiuntamente da Banca Centrale Europea (BCE) e CSSF. J.P. Morgan Bank Luxembourg, Copenhagen Br, filial af J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A. è inoltre soggetta alla supervisione di Finanstilsynet (l'autorità di vigilanza finanziaria danese) e registrata presso Finanstilsynet come filiale di J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A. con il numero 29009.  In Svezia il presente materiale è distribuito da J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A. - Stockholm Bankfilial, con sede legale presso Hamngatan 15, Stoccolma, 11147, Svezia. J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A. - Stockholm Bankfilial è autorizzata e regolamentata dalla Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) e supervisionata congiuntamente da Banca Centrale Europea (BCE) e CSSF. J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A., Stockholm Branch è inoltre soggetta alla supervisione di Finansinspektionen (l'autorità di vigilanza finanziaria svedese). Registrata presso Finansinspektionen come filiale di J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A.  In Francia, questo materiale è distribuito da JPMorgan Chase Bank, N.A. ("JPMCB"), Paris branch, società regolamentata dalle autorità bancarie francesi Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution e Autorité des Marchés Financiers. In Svizzera, il presente materiale è distribuito da J.P. Morgan (Suisse) SA, società disciplinata in Svizzera dall'Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA).

A Hong Kong il presente materiale è distribuito da JPMCB, filiale di Hong Kong, regolamentata dall'Autorità monetaria e dalla Securities and Futures Commission di Hong Kong. A Hong Kong cesseremo di utilizzare i dati personali dell'investitore per finalità commerciali senza spese su richiesta di quest'ultimo. A Singapore il presente materiale è distribuito da JPMCB, filiale di Singapore, regolamentata dall'Autorità monetaria di Singapore. I servizi di negoziazione, di consulenza e di gestione discrezionale degli investimenti sono forniti da JPMCB, filiali di Hong Kong/Singapore (come di volta in volta notificato). I servizi bancari e di custodia sono forniti da JPMCB filiale di Singapore. I contenuti di questo documento non sono stati rivisti dalle autorità di regolamentazione di Hong Kong, Singapore o di qualsiasi altra giurisdizione. Si consiglia di esercitare cautela in relazione a questo documento. In caso di dubbi sul contenuto dello stesso, si raccomanda all'investitore di ottenere una consulenza professionale indipendente. In riferimento ai documenti che costituiscono materiale promozionale dei prodotti ai sensi del Securities and Futures Act e del Financial Advisers Act, questa pubblicità non è stata esaminata dalla Monetary Authority of Singapore. JPMorgan Chase Bank, N.A. è un'associazione bancaria nazionale autorizzata ai sensi della legge statunitense e, come persona giuridica, la responsabilità dei suoi azionisti è limitata.

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