Les produits structurés peuvent-ils contribuer à renforcer votre portefeuille ?

Et si vous aviez la possibilité de protéger votre portefeuille ? Envisageriez-vous de plafonner vos gains en contrepartie d'une réduction de vos pertes potentielles ? Et si vous aviez la possibilité de protéger votre portefeuille de façon performante ?

C'est possible.

Les produits structurés peuvent aider les investisseurs à faire face à bon nombre des enjeux actuels dans le domaine de l'investissement. Ces solutions ne sont pas dénuées de risques car elles peuvent être plus complexes que les investissements traditionnels. Les produits structurés comportent des risques tels que les risques de perte en capital, liquidité, de contrepartie et de crédit. Un accompagnement avec les bons partenaires financiers peut contribuer à les minimiser.

Les investisseurs doivent satisfaire à des conditions spécifiques pour négocier des produits structurés. Nous estimons qu’ils peuvent jouer un rôle important dans la gestion de votre portefeuille d'investissement.

Voici une introduction qui vous aidera à déterminer si, et quand, les produits structurés peuvent constituer des compléments utiles à votre stratégie d'investissement et vous aider à réaliser vos objectifs.

Une période propice pour les produits structurés

Les produits structurés sont des instruments financiers dont la valeur est notamment calculée selon les sous-jacents choisis : actions, obligations, matières premières, devises et autres éléments négociables tels que des indices, des taux d'intérêt - et même la météo. Plusieurs facteurs font aujourd'hui émerger les produits structurés sur le devant de la scène :

• Les taux d'intérêt élevés : les taux d'intérêt sont un facteur important dans la détermination du prix des produits. Des taux d'intérêt plus élevés, comme aujourd’hui, peuvent donner lieu à des opportunités intéressantes. C'est pourquoi nous estimons que nous nous trouvons actuellement à un moment opportun.
• Une économie forte dans un monde fragile : comme l’indique le titre de nos Perspectives semestrielles 2024, les perspectives économiques sont favorables, mais les risques géopolitiques au cœur des préoccupations des investisseurs peuvent les empêcher de rester investis. Et nous estimons que nos clients devraient être pleinement investis. Les produits structurés peuvent contribuer à se prémunir contre les incertitudes et ouvrir la voie à des horizons d’investissement à plus long terme.
• Une nouvelle accessibilité : auparavant, seuls les investisseurs les plus avertis pouvaient acheter des produits structurés. Aujourd'hui, à un moment où nous estimons que des opportunités particulièrement intéressantes peuvent se présenter, les produits structurés sont également devenus plus accessibles aux investisseurs individuels - et sous des formes plus adaptées. Ils restent réserver à des investisseurs ayant une bonne connaissance et expérience des instruments financiers du fait des caractéristiques et des mécanismes qui composent ces produits.

Qu'il s'agisse de préserver le capital ou d'augmenter les revenus, les produits structurés peuvent être adaptés pour vous aider à atteindre vos objectifs, quels qu'ils soient.

En quoi consistent les produits structurés et comment peuvent-ils renforcer votre portefeuille ?

Les produits structurés peuvent être négociés en bourse ou sur un marché de gré à gré, chacun proposant différents types de solutions. Il s'agit d'un produit qui peut être utilisé pour atteindre de multiples objectifs, mais qui est souvent conçu pour couvrir les différents risques de portefeuille ou pour améliorer le rendement potentiel.

Lorsque vous envisagez d'utiliser des produits structurés, vous devez tenir compte de vos objectifs, de votre tolérance au risque et de votre besoin de liquidités, entre autres facteurs. Voici quelques exemples de ce que les produits structurés peuvent vous aider à :

Améliorer potentiellement les rendements ajustés en fonction des risques : bien entendu, la valeur d'un investissement peut augmenter ou diminuer. La décision d'assumer pleinement les risques de hausse et de baisse peut être difficile à prendre. Toutefois, il est possible d’élaborer certaines stratégies pour y remédier. Si, par exemple, vous cherchez à refléter certains points de vue sur le marché dans votre portefeuille, les produits structurés peuvent contribuer à créer un profil risque/rendement plus attrayant que celui d'un investissement traditionnel « long only ».

Par exemple, un produit structuré peut vous permettre, moyennant un certain prix, de plafonner une partie de votre potentiel de hausse en échange de l'intégration d'un plancher ou d'une perte maximale en cas de baisse.

Constituer une approche pour générer des revenus : les obligations, qui constituent un élément de base des portefeuilles, présentent certaines limites. Le prix et le rendement, par exemple, sont déterminés par l'environnement de marché actuel. Ce qui est disponible peut ne pas vous convenir. Un produit structuré peut utiliser d'autres actifs - des actions de grande qualité des secteurs financier et technologique, par exemple - et les transformer en sources de revenus.

Certains types de produits structurés peuvent permettre aux investisseurs de monétiser la prime de risque intégrée dans une classe d'actifs, comme les actions, et de la transformer en source de revenus. Le paiement à l'investisseur reflète le risque du marché actions, ainsi qu'une certaine protection contre la baisse, avec un potentiel de revenu supérieur à celui des marchés.

À l'instar de la plupart des produits d'investissement, les produits structurés comportent un certain degré de risque. Avant d'acheter ce type de produits, assurez-vous d'en comprendre les conditions. Pour de plus amples informations, voir les mentions importantes à la fin de cet article.

Tous les produits structurés proposés sur notre plateforme sont soumis au processus de stratégie d'investissement rigoureux de J.P. Morgan. Consultez votre interlocuteur pour en savoir plus sur notre plateforme et découvrir comment nos produits et nos stratégies, adaptés à différents besoins, peuvent renforcer votre portefeuille.