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Stratégie d’investissement

L'art d'investir : conjuguer créativité et capital

Sam Cook, EMEA Head of Specialty Lending Solutions

Les œuvres d'art sont-elles un bon investissement ?

À la Banque Privée de J.P. Morgan, nous sommes tout aussi passionnés d'art que le sont nos clients. Dans cet article, nous passons en revue comment vous pouvez financer votre collection d'œuvres d'art.

C’est avec fierté qu’au début du mois, la Banque Privée de J.P. Morgan a parrainé Paris Photo pour la douzième année consécutive. La créativité au cœur de cette exposition a été remarquable, soulignant le caractère unique des œuvres exposées. En les regardant, on comprend aisément pourquoi nos clients s'investissent autant.

Comment intégrer une passion artistique à votre portefeuille ?

Une partie de mon travail consiste à aider les clients à réaliser tout ce que leur patrimoine peut accomplir, en inscrivant leurs centres d'intérêt et leurs passions dans un plan patrimonial holistique. L'art est une belle illustration de la manière dont un actif singulier peut s'intégrer à un portefeuille et conforter les objectifs globaux d'un client.

Bien gérée, une collection d'œuvres d'art peut apporter une certaine flexibilité financière et servir les objectifs patrimoniaux plus larges d'un collectionneur lors de la création d'un plan successoral. Toutefois, les œuvres d'art constituent un actif inhabituel pour de nombreuses raisons, notamment l'attachement émotionnel de leur propriétaire, la nature intrinsèquement illiquide des œuvres d'art et leur relative stabilité à long terme. Toutefois, l'art est un actif - quel que soit son prix d'acquisition.

Comment financer votre collection d'œuvres d'art

Il est essentiel de connaître la logique qui justifie le financement des œuvres d'art. Un client peut avoir besoin d’un financement relais en vue d'une vente, ou simplement débloquer des fonds dans un autre but.

Il est essentiel de comprendre les raisons pour lesquelles un collectionneur possède des œuvres d'art, ainsi que ses objectifs futurs. Par exemple, les priorités d’une personne qui collectionne des œuvres d'art pour leur valeur émotionnelle seront sans doute différentes de celles d'un collectionneur privilégiant le rendement de ses investissements. Comprendre ce raisonnement est la première étape pour définir comment le financement de l'art peut être bénéfique et, plus important encore, peut s'aligner sur des objectifs prédéfinis.

Nous comprenons combien une approche flexible et sur mesure du financement de l'art est importante. Pour identifier une approche optimale, nous nous efforçons de prendre en compte la situation financière du collectionneur dans sa globalité. Cela inclut généralement l'actif et le passif, les besoins de liquidités, les objectifs à court et à long terme et la structure de la propriété des œuvres d'art.

Notre recommandation repose sur plusieurs variables :

La localisation de l’œuvre d’art

Un collectionneur peut conserver l'œuvre d'art en sa possession ou la placer dans un entrepôt. Il peut également choisir de prêter ses biens à un musée ou à une galerie dans différents pays, notamment en Europe, au Royaume-Uni, aux États-Unis et au Canada.

Le type d'œuvres d'art données en garantie

L'adoption d'une approche centrée sur le client - par opposition à une approche centrée sur l'actif - permet de nantir une grande variété d'œuvres d'art. Les actifs « acceptables » ne se limitent pas aux œuvres créées par des artistes de renom ou à celles acquises sur les marchés contemporains.

Flexibilité des conditions de financement

La structure du financement peut être adaptée aux besoins de chacun, y compris les crédits relais à court terme et les facilités de crédit confirmées à moyen terme.

Comment l'art peut vous aider à atteindre vos objectifs financiers

L'art transcende les environnements économiques, offrant un enrichissement culturel et une diversification de vos classes d'actifs. Chez J.P. Morgan, nous avons acquis des connaissances approfondies au fil de décennies de service à la clientèle, et nous sommes aujourd'hui l'un des plus anciens et des plus importants collectionneurs d'œuvres d’art au monde.

Quelle que soit la raison pour laquelle un collectionneur possède des œuvres d'art, une stratégie d'emprunt réfléchie est un moyen judicieux de constituer et d'entretenir une collection, tout en soutenant les objectifs généraux du collectionneur. Elle devrait s’intégrer à toute analyse de planification patrimoniale éclairée.

Outre les plaisirs esthétiques évidents, l'art peut contribuer à la diversification de votre portefeuille, vous permettant ainsi d'atteindre vos objectifs financiers.

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Comment utiliser votre patrimoine pour atteindre vos objectifs

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Paris Photo 2023

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Informations importantes

Risques principaux

Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs. Les indices ne sont pas des produits d’investissement et ne peuvent pas être considérés comme des investissements.

Le présent document est fourni à titre informatif uniquement et peut vous renseigner sur certains produits et services offerts par les activités de banque privée de JPMorgan Chase & Co. (« JPM »). Les produits et services décrits, ainsi que les frais, les commissions et les taux d’intérêt associés, sont susceptibles d’être modifiés conformément aux contrats applicables et peuvent varier selon les zones géographiques. Tous les produits et services ne sont pas proposés dans tous les pays. Si vous êtes une personne handicapée et que vous avez besoin d’aide pour accéder à ce document, veuillez contacter votre équipe J.P. Morgan ou nous envoyer un courriel à l’adresse suivante accessibility.support@jpmorgan.com pour obtenir de l’aide. Veuillez lire toutes les informations importantes.

Informations générales relatives aux risques

Les opinions, stratégies ou produits présentés dans ce document peuvent ne pas convenir à tous les individus et sont soumis à des risques. Il est possible que les investisseurs ne récupèrent pas le montant qu’ils ont investi, et les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des résultats futurs. La répartition et la diversification des actifs ne garantissent pas un bénéfice et ne protègent pas contre les pertes. Aucune décision d’investissement ne saurait être fondée exclusivement sur les informations contenues dans ce document. Nous vous recommandons vivement d’examiner avec la plus grande attention les services, les produits, les classes d’actifs (p. ex., les actions, les obligations, les investissements alternatifs, les matières premières, etc.) et les stratégies présentés afin de déterminer s’ils sont adaptés à vos besoins. Vous devez également prendre en considération les objectifs, les risques, les frais et les dépenses associés aux services, produits ou stratégies d’investissement avant de prendre une décision d’investissement. Pour retrouver toutes ces informations, obtenir des renseignements plus complets et discuter de vos objectifs et de votre situation, veuillez contacter votre équipe J.P. Morgan.

Exclusion de responsabilité

Certaines des informations contenues dans ce document sont considérées comme fiables. Cependant, JPM n’apporte aucune garantie quant à leur exactitude, leur fiabilité ou leur exhaustivité et ne saurait engager sa responsabilité pour les pertes ou les préjudices (qu’ils soient directs ou indirects) résultant de l’utilisation de tout ou partie de ce document. Nous n’apportons aucune garantie quant aux calculs, graphiques, tableaux, diagrammes ou commentaires figurant dans ce document, lesquels ne sont fournis qu’à titre d’exemple ou indicatif. Les points de vue, opinions, estimations et stratégies exprimés dans ce document constituent notre jugement sur la base des conditions actuelles du marché et peuvent varier sans préavis. JPM n’est nullement tenu de mettre à jour les informations citées dans ce document en cas de modification. Les points de vue, estimations et stratégies exprimés dans ce document peuvent différer de ceux exprimés par d’autres divisions de JPM, ou des points de vue exprimés à d’autres fins ou dans un autre contexte, et ce document ne doit pas être considéré comme un rapport de recherche. Les résultats et les risques anticipés se fondent exclusivement sur les exemples hypothétiques présentés ; les résultats et les risques effectifs varieront en fonction des circonstances particulières. Les déclarations prospectives ne doivent pas être considérées comme des garanties ou des prédictions concernant des événements futurs.

Ce document ne saurait être interprété comme pouvant donner lieu à une obligation d’attention à votre égard ou à l’égard d’un tiers, ou à l’instauration d’une relation de conseil. Ce document ne doit en aucun cas être considéré comme une offre, une sollicitation, une recommandation ou un conseil (financier, comptable, juridique, fiscal ou autre) donné par J.P. Morgan et/ou ses cadres ou ses collaborateurs, que cette communication ait été fournie à votre demande ou non. J.P. Morgan, ses filiales et ses collaborateurs ne fournissent pas de conseils de nature comptable, juridique ou fiscale. Vous êtes invité(e) à consulter vos propres conseillers fiscaux, juridiques et comptables avant d’effectuer une opération financière.

INFORMATIONS IMPORTANTES CONCERNANT VOS PLACEMENTS ET LES CONFLITS D’INTÉRÊTS POTENTIELS

Des conflits d’intérêts surviendront chaque fois que JPMorgan Chase Bank, N.A. ou l’une de ses filiales (collectivement, « J.P. Morgan ») possèdent une incitation financière ou autre réelle ou supposée dans sa gestion des portefeuilles de nos clients à agir d’une manière qui bénéficie à J.P. Morgan. Des conflits peuvent par exemple se produire (dans la mesure où votre compte autorise de telles activités) dans les cas suivants : (1) lorsque J.P. Morgan investit dans un produit d’investissement, tel qu’un fonds commun de placement, un produit structuré, un compte géré séparément ou un fonds de gestion alternative créé ou géré par J.P. Morgan Chase Bank, N.A. ou une filiale telle que J.P. Morgan Investment Management Inc. ; (2) lorsqu’une entité J.P. Morgan obtient des services, tels que l’exécution et la compensation des ordres, auprès d’une filiale ; (3) lorsque J.P. Morgan perçoit un paiement en contrepartie de l’achat d’un produit d’investissement pour le compte d’un client ou (4) lorsque J.P. Morgan perçoit le paiement en contrepartie de services fournis (dont les services aux actionnaires, de comptabilité ou de dépôt) au titre des produits d’investissement achetés pour le portefeuille d’un client. D’autres conflits peuvent survenir en raison des relations que J.P. Morgan entretient avec d’autres clients ou lorsque J.P. Morgan agit pour son propre compte.

Les stratégies d’investissement sont sélectionnées auprès de J.P. Morgan et de gestionnaires d’actifs tiers et sont soumises à une procédure d’évaluation appliquée par nos équipes chargées de la sélection des gestionnaires. Nos équipes responsables de la construction des portefeuilles sélectionnent, dans cette liste de stratégies, celles qui concordent avec nos objectifs d’allocation d’actifs et nos prévisions, afin d’atteindre l’objectif d’investissement du portefeuille.

En règle générale, nous préférons les stratégies gérées par J.P. Morgan. Nous nous attendons à ce que la proportion de stratégies gérées par J.P. Morgan soit importante (jusqu’à 100%) pour les stratégies telles que, par exemple, les liquidités et les obligations de haute qualité, conformément à la législation en vigueur et aux conditions spécifiques au compte.

Bien que nos stratégies gérées en interne concordent généralement avec nos perspectives et notre connaissance des processus d’investissement, ainsi qu’avec la philosophie mise en pratique en matière de risque et de conformité de la société, il est important de rappeler que J.P. Morgan perçoit des commissions globales plus élevées lorsque des stratégies gérées en interne sont sélectionnées. Vous pouvez choisir d’exclure les stratégies gérées par J.P. Morgan (autres que les avoirs bancaires et fonds de liquidités) dans certains portefeuilles.

Les Six Circles Funds sont des fonds communs enregistrés aux Etats-Unis, gérés par J.P. Morgan et sous-conseillés par des tierces parties. Bien qu’ils soient considérés comme des stratégies gérées en interne, JPMC ne perçoit pas de commission au titre de la gestion ou de tout autre service lié aux fonds.

Informations réglementaires, sur la marque et sur l’entité juridique

Aux États-Unis, les comptes de dépôts bancaires services connexes, tels que les comptes chèques, les comptes épargne et les prêts bancaires, sont proposés par JPMorgan Chase Bank, N.A. membre de la FDIC.

JPMorgan Chase Bank, N.A. et ses sociétés affiliées (conjointement « JPMCB ») proposent des produits d’investissement, qui peuvent inclure des comptes bancaires d’investissement gérés et des services de dépôt, dans le cadre de leurs services fiduciaires et de trust. Les autres produits et services d’investissement, tels que les comptes de courtage et de conseil, sont proposés par J.P. Morgan Securities LLC (ci-après « JPMS »), membre de la FINRA et de la SIPC. Les produits d’assurance sont fournis par l’intermédiaire de Chase Insurance Agency, Inc. (CIA), une agence d’assurance menant ses activités sous le nom de Chase Insurance Agency Services, Inc. dans l’État de Floride. JPMCB, JPMS et CIA sont des sociétés affiliées sous le contrôle commun de JPM. Produits non disponibles dans tous les États.

En Allemagne, ce document est diffusé par J.P. Morgan SE, sise à Taunustor 1 (TaunusTurm), 60310 Francfort-sur-le-Main, Allemagne, autorisée par la Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) et supervisée conjointement par la BaFin, la Banque centrale allemande (Deutsche Bundesbank) et la Banque centrale européenne (BCE). Au Luxembourg, ce document est diffusé par J.P. Morgan SE - succursale de Luxembourg, sise à European Bank and Business Centre, 6 route de Treves, L-2633, Senningerberg, Luxembourg, agréée par la Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) et supervisée conjointement par la BaFin, la Banque centrale allemande (Deutsche Bundesbank) et la Banque centrale européenne (BCE) ; J.P. Morgan SE - succursale de Luxembourg est également supervisée par la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) ; immatriculée au RCS Luxembourg B255938. Au Royaume-Uni, ce document est diffusé par J.P. Morgan SE - succursale de Londres, sise au 25 Bank Street, Canary Wharf, Londres E14 5JP, Royaume-Uni, agréée par la Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) et supervisée conjointement par la BaFin, la Banque centrale allemande (Deutsche Bundesbank) et la Banque centrale européenne (BCE) ; J.P. Morgan SE - succursale de Londres est également supervisée par la Financial Conduct Authority et la Prudential Regulation Authority. En Espagne, ce document est diffusé par J.P. Morgan SE, Sucursal en España, sise à Paseo de la Castellana, 31, 28046 Madrid, Espagne, agréée par la Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) et supervisée conjointement par la BaFin, la Banque centrale allemande (Deutsche Bundesbank) et la Banque centrale européenne (BCE) ; J.P. Morgan SE, Sucursal en España est également supervisée par la Commission nationale espagnole du marché des valeurs mobilières (CNMV) ; immatriculée auprès de la Banque d’Espagne en tant que succursale de J.P. Morgan SE sous le code 1567. En Italie, ce document est diffusé par J.P. Morgan SE - succursale de Milan, sise Via Cordusio, n.3, Milan 20123, Italie, agréée par la Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) et supervisée conjointement par la BaFin, la Banque centrale allemande (Deutsche Bundesbank) et la Banque centrale européenne (BCE) ; J.P. Morgan SE - succursale de Milan est également supervisée par la Banque d’Italie et la Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (CONSOB) ; immatriculée à la Banque d’Italie en tant que succursale de J.P. Morgan SE sous le code 8076 ; immatriculée au registre de la Chambre de commerce de Milan sous le numéro : REA MI 2536325. Aux Pays-Bas, ce document est diffusé par J.P. Morgan SE - succursale d’Amsterdam, sise au World Trade Center, Tower B, Strawinskylaan 1135, 1077 XX, Amsterdam, Pays-Bas, agréée par la Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) et supervisée conjointement par la BaFin, la Banque centrale allemande (Deutsche Bundesbank) et la Banque européenne Banque centrale (BCE) ; J.P. Morgan SE - succursale d’Amsterdam est également supervisée par De Nederlandsche Bank (DNB) et l’Autoriteit Financiële Markten (AFM) aux Pays-Bas. Immatriculée auprès du Kamer van Koophandel en tant que succursale de J.P. Morgan SE sous le numéro 72610220. Au Danemark, ce document est diffusé par J.P. Morgan SE - succursale de Copenhague, filial af J.P. Morgan SE, Tyskland, dont le siège social est sis à Kalvebod Brygge 39-41, 1560 København V, Danemark, autorisé par la Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) et supervisé conjointement par la BaFin, la Banque centrale allemande (Deutsche Bundesbank) et la Banque centrale européenne (BCE) ; J.P. Morgan SE - succursale de Copenhague, filiale de J.P. Morgan SE, Tyskland, est également supervisé par la Finanstilsynet (FSA danoise) et est immatriculée auprès de la Finanstilsynet en tant que succursale de J.P. Morgan SE sous le code 29010.. En Suède, ce document est diffusé par J.P. Morgan SE - Stockholm Bankfilial, dont le siège social est sis à Hamngatan 15, Stockholm, 11147, Suède, agréée par la Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) et contrôlée conjointement par la BaFin, la Banque centrale allemande (Deutsche Bundesbank) et la Banque centrale européenne (BCE) ; J.P. Morgan SE - Stockholm Bankfilial est également contrôlée par Finansinspektionen (FSA suédoise) ; immatriculée auprès de Finansinspektionen en tant que succursale de J.P. Morgan SEEn France, ce document est diffusé par J.P. Morgan SE - succursale de Paris, dont le siège social est sis au 14, Place Vendôme, Paris 75001, France, agréée par la Bundesanstaltfür Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) et supervisée conjointement par la BaFin, la Banque centrale de la République fédérale allemande (Deutsche Bundesbank) et la Banque centrale européenne (BCE) sous le numéro 842 422 972 ; J. P. Morgan SE - succursale de Paris est également supervisée par les autorités bancaires françaises, l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) et l'Autorité des Marchés Financiers (AMF). En Suisse, ce document est diffusé par J.P. 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  • Peut contenir des informations financières qui ne sont pas préparées conformément à la loi • ou aux pratiques australiennes ;
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