為傳承規劃開展坦誠交流，家族會議作用至為關鍵

沃倫·巴菲特近日的言論成為了新聞熱話，他建議所有父母在訂立遺囑之前應當給予子女發表意見的機會。

他在2024年11月致伯克希爾哈撒韋公司股東的信中寫道：

「當子女成年後，在你簽署遺囑之前應讓他們了解遺囑的內容。確保每個孩子都理解你做出決定的邏輯，以及你去世後他們將承擔的責任。如果他們有任何問題或建議，應仔細傾聽，並採納其中合理的建議。別等到孩子問『為什麼？』的時候……你已無法回答。」

巴菲特補充道，他的三個成年子女都曾提出過疑問和意見，而他「經常採納他們的建議。我要耐心闡釋自己的想法是沒有問題的。我的父親當年對我也是如此。」

大家是否需要良好的空間來進行有關傳承規劃的對話，並談論未來？家族會議正好帶來契機。

擁有五個孩子的家庭討論監護權問題

關於傳承規劃的討論並非超級富豪的專利。不同財富水平的家庭都能從此類對話中受益。

不妨考慮以下場景：

一對夫婦有五個孩子，年齡從8歲到20歲不等。最年長的孩子從大學回家探親時問父母：「如果你們倆都遭遇意外，弟妹們怎麼辦？」父母當下意識到，他們對上一次選定監護人時已是十多年前的事——當時三個大孩子還沒有上幼兒園，最小的孩子甚至還沒有出生。

這次談話讓父母重新考慮他們的選擇，並與三個分別為15歲、18歲和20歲的年長子女就人生規劃進行了更廣泛的對話。

由於較年長的子女意識到他們已經（或即將）成年，父母也發現自己需要解答很多問題。此次對話讓較年長的子女有機會針對情況需要，就弟妹的潛在監護人人選發表明確意見，也可以表達在出現意外情況時，他們幫助照顧弟妹的意願。

這次討論促進了家庭成員積極參與家庭事務，加深了彼此的信賴和相互理解。

誠然，這次意外的談話取得了富有成效的結果，但巴菲特的建議也給予我們一個寶貴的提醒，因為對於許多家庭來說，與子女討論金錢和死亡仍是難以啟齒的話題。

定期召開家族會議的作用

如要就傳承規劃、財務事項和家庭財富的計劃用途等廣泛話題展開有針對性的對話，進行家族會議是絕佳的方式。我們建議定期召開家族會議。

這種做法的好處不勝枚舉。定期召開家族會議可以幫助家族成員牢固彼此聯繫，促進溝通和協作，強化家族價值觀。為了幫助年輕家族成員做好為家族未來擔起責任的準備時，家族會議便尤其重要。

家族會議具有如下作用：

• 與年輕家族成員、配偶和值得信賴的顧問分享家族歷史
• 為家族成員提供交流個人近況、分享成功或其他重要資訊的機會
• 教育家族成員了解共同資產和投資和／或稅收和傳承規劃　
• 打造參與和學習家族事務的平台
• 設定期望並鼓勵坦誠溝通，留出充足時間回答問題

許多家族的首要目標是通過成員之後的定期溝通交流，促進理性決策和更牢固的關係。

會前準備：如何召開家族會議？

舉辦一次成功的家族會議需要縝密周詳的準備。以下是我們建議的兩個會前步驟：

明確目的

當您剛開始召開家族會議時，可以考慮將此內容作為第一個主題：「什麼是家族會議？」，這個問題旨在向家人講解家族會議的重要性，以及您希望通過有組織、有目的的家族會議達到什麼目標。

後續的家族會議可以為將來討論傳承規劃奠定基礎。例如，您可以圍繞家族價值觀以及財富在家族中發揮的作用分別進行談話。以這種方式展開交流，可以將焦點從家族資產負債狀況或技術性話題轉向有關財富、目標和價值觀的宏觀問題上，並使您能夠更好地評估您的家族是否已做好準備迎接更深入的探討。

無論主題是什麼，重要的是要確定會議的目的是分享資訊、學習和討論，還是作出決策。在大多數情況下，我們建議家族可從分享資訊和展開討論開始，養成定期召開家族會議的習慣。這樣，在進入決策階段之前，可以奠定彼此信任和相互理解的基礎。

確定參會者和議程

有些家族僅限直系親屬中的成年成員參與，有些家族則將參與範圍擴大到配偶和／或年長子女。無論與會的成員有哪些，我們都建議做一些前期工作：只有當所有參會者都能全面積極參與，家族會議才能取得最大的成效。提前徵求參會者的意見，了解他們的目標和期望，以及希望討論的議題。

在收集了會議成員的意見後，制定一個清晰且可管理的議程非常重要。不要試圖在一次會議中安排太多議程。提前分發議程以及材料以供傳閱。

會議過程

做好前期準備後，以下是關於會議召開過程中的六個要點：

以積極的基調開始

無論議程是什麼，會議的總體目標都應該是促進家人合作，提升家族凝聚力。因此，首先要讓每個人都有機會分享個人近況、最新消息或近期取得的成就。也可以採用另一種會議開場方式：讓每個家族成員分享他們欣賞其他家族成員的事，或者彼此之間的善舉。

制定基本規則

您應當為家族會議制定基本規則，並且所有參會者都同意這些規則。家族會議中使用的一些常見基本規則包括：

• 積極主動地參與；如果使用Zoom，應開啟鏡頭，並關閉手機
• 不要打斷他人發言
• 每個人都有發言的機會

專注於預定目的

如果您希望召開一次以遺產和繼承規劃為主題的家族會議，一如上文所述，您可以先從其他主題的會議著手，逐步引入正題。事實上，每次會議都可以視為與一個更宏大、而且不容忽視的目標有關，那就是持續維繫家族凝聚力。

遺產和繼承規劃為我們提供了一個反思生活轉變和家族成員角色與責任的機會。我們建議逐一討論這些重要話題，為將來談論代際傳承鋪墊基礎，同時始終專注於更宏大的目標。

例如，在某次會議上，您可以明確地將焦點放在談論未來，並以保持家族凝聚力為目標。在之後的會議上，您可以在早前建立的基礎上就傳承規劃的細節，以及家族資產負債狀況展開討論。

促進開放的對話

會議主持人，或如果您選擇由非家族成員擔任主持人應徵求所有參會者的意見，確保每個人都有機會發言和提問。當出現意見分歧時，無論討論的具體主題是什麼，主持人都應將對話引導回家族合作、協作和凝聚力的核心主題上。