Cómo navegar el nuevo año: 3 resoluciones para los inversionistas

Parece claro que 2025 presentará desafíos y oportunidades para los inversionistas. En nuestro análisis de hoy, sintetizamos nuestras principales perspectivas de inversión en tres resoluciones prácticas que puede aplicar para guiar su trayectoria de inversión este año. 

Resoluciones de inversión para 2025

Resolución 1: Adopte la diversificación creativa

La diversificación sigue siendo un principio fundamental, pero en 2025 los inversionistas deben pensar más allá de las acciones y bonos para construir carteras resilientes. Si bien creemos que la Reserva Federal avanza hacia una tasa de política neutral (el mercado laboral continúa relajándose gradualmente y los sectores sensibles a las tasas de interés mantienen un desempeño inferior al de la economía general), todavía hay una enorme incertidumbre sobre cuál es exactamente ese “nivel de neutralidad”. Las mejores estimaciones de los propios responsables de la política monetaria del banco central oscilan entre 2,5% y 4%. Es probable que esta incertidumbre mantenga elevada la volatilidad en los mercados de renta fija.

Ante este contexto económico, es crucial explorar fuentes diversificadas de ingresos y protección contra la inflación. Infraestructura, bienes raíces e instrumentos financieros estructurados ofrecen un potencial de flujos de ingresos diferenciados con menor correlación con la renta variable y fija. Para quienes se preocupan por los déficits fiscales, los metales preciosos (como el oro) siguen siendo una cobertura viable.

Al priorizar estas áreas, los inversionistas pueden aprovechar oportunidades que se alinean con las tendencias de crecimiento a largo plazo y, al mismo tiempo, mantener un enfoque diversificado.

Resolución 3: Priorice los activos de riesgo estadounidenses y las oportunidades globales

Fuera de Estados Unidos, las economías no están experimentando el mismo crecimiento ascendente ni las mismas presiones inflacionarias. Creemos que esto posiciona a los activos de riesgo estadounidenses para un desempeño potencialmente mejor. Además, nos hace tener más confianza en que los bancos centrales adoptarán medidas de flexibilización más sustanciales, en particular en la zona euro, donde puede haber oportunidades para diversificar la exposición a renta fija.

Mientras tanto, seguimos anticipando que el dólar se mantendrá fuerte por más tiempo y no vemos problemas inmediatos en relación con su estabilidad.

Conclusión: Un año prometedor por delante

A medida que avanza 2025, nuestro objetivo es conectar nuestro análisis y perspectivas con estrategias viables que lo ayuden a alcanzar sus objetivos de inversión. Las resoluciones que le hemos compartido podrían ayudarle a construir una cartera más resiliente. Al adoptar una diversificación creativa, mantener una visión constructiva de las acciones y priorizar los activos de riesgo estadounidenses puede posicionarle para el éxito.

Le animamos a comunicarse con su equipo de J.P. Morgan para recibir orientación personalizada y explorar cómo estas estrategias pueden adaptarse a sus objetivos financieros.

Diversificación: Asignación de activos/diversificación no garantiza ganancias ni protege contra pérdidas.

Productos estructurados: Los productos estructurados implican derivados y riesgos que pueden no ser adecuados para todos los inversionistas. Los riesgos más comunes incluyen, entre otros, el riesgo de desarrollos adversos o imprevistos del mercado, de calidad crediticia del emisor, de falta de estándares de precios uniformes, de eventos adversos relacionados con cualquier obligación de referencia subyacente, de alta volatilidad, de iliquidez/poco o ningún mercado secundario y los conflictos de intereses. Antes de invertir en un producto estructurado, los inversionistas deben revisar el documento de oferta, prospecto o suplemento del prospecto para comprender los términos reales y riesgos clave asociados con cada producto estructurado individual. Todos los pagos de un producto estructurado están sujetos al riesgo crediticio del emisor y/o garante. Los inversionistas pueden perder toda su inversión, es decir, incurrir en una pérdida ilimitada. Los riesgos enumerados anteriormente no son todos. Para obtener una lista más completa de los riesgos de este producto en particular, hable con su representante de J.P. Morgan.

Infraestructura y bienes raíces: Las inversiones privadas están sujetas a riesgos especiales. Las personas deben cumplir con estándares de idoneidad específicos antes de invertir. Esta información no constituye una oferta de venta ni una solicitud de oferta de compra. Como recordatorio, los fondos de cobertura (o fondos de fondos de cobertura), de capital privado e inmobiliarios a menudo participan en prácticas de inversión especulativa y apalancamiento que pueden aumentar el riesgo de pérdida de inversión. Estas inversiones pueden ser altamente ilíquidas y no están obligadas a proporcionar información periódica sobre precios o valuaciones a los inversionistas y pueden implicar estructuras impositivas complejas y demoras en la distribución de información impositiva importante. Estas inversiones no están sujetas a los mismos requisitos regulatorios que los fondos mutuos y, a menudo, cobran comisiones elevadas. Además, pueden existir diversos conflictos de intereses en el contexto de la gestión y/o funcionamiento de dichos fondos. Para obtener información completa, consulte el memorando de oferta correspondiente. Los valores se ponen a disposición a través de J.P. Morgan Securities LLC, miembro de FINRA y SIPC, y sus filiales de corredores-distribuidores.

Nuestros Top Market Takeaways del 10 de enero de 2025.

Todos los datos económicos y de mercado son a enero de 2025 y proceden de Bloomberg Finance L.P. y FactSet, a menos de que se indique lo contrario.

Creemos que la información contenida en este material es confiable pero no garantizamos su precisión o integridad. Las opiniones, estimaciones y estrategias de inversión y puntos de vista expresados en este documento constituyen nuestro juicio basado en las condiciones actuales del mercado y están sujetos a cambios sin previo aviso.

CONSIDERACIONES DE RIESG

• El desempeño pasado no es indicativo de resultados futuros. No puede invertir directamente en un índice.
• Los precios y las tasas de retorno son indicativos, ya que pueden variar con el tiempo según las condiciones del mercado.
• Existen consideraciones de riesgo adicionales para todas las estrategias.
• La información proporcionada en este documento no pretende ser una recomendación o una oferta o solicitud para comprar o vender ningún producto o servicio de inversión.
• Las opiniones expresadas en este documento pueden diferir de las opiniones expresadas por otras áreas de J.P. Morgan. Este material no debe considerarse como informe de investigación de inversión de J.P. Morgan.