Informazioni importanti

In conformità con i requisiti della Direttiva 2014/65/UE relativa ai mercati degli strumenti finanziari e agli standard tecnici delle autorità regolamentari, J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A. (JPMBL) è tenuta a rispettare determinati obblighi in relazione all’esecuzione alle condizioni migliori (“Best Execution”). L’esecuzione alle condizioni migliori riguarda il modo in cui gli ordini dei clienti vengono eseguiti, collocati o trasmessi dalla nostra banca.

Una descrizione dell’approccio adottato da J.P. Morgan per assicurare l’esecuzione alle condizioni migliori quando si eseguono o trasmettono gli ordini dei clienti è disponibile qui.

DOWNLOAD - 2021

DOWNLOAD - 2020

Le informazioni illustrano le strategie e gli strumenti utilizzati da JPMBL per attuare e valutare la qualità dell’esecuzione delle operazioni nelle classi di attivo elencate.

Per qualsiasi domanda, La invitiamo a rivolgersi al Suo referente in J.P. Morgan.

La nuova Direttiva sui servizi di pagamento (Payment Services Directive – PSD2), entrata in vigore a 13 gennaio 2018, è una normativa europea che mira a migliorare e incoraggiare servizi di pagamento più sicuri e innovativi in tutta l’Unione Europea (UE).

Informazioni utili

Con la prima direttiva PSD del 2007 è stato istituito un mercato unico per i pagamenti nell’UE, incoraggiando un servizio di pagamenti transfrontalieri più agevole ed efficiente. Dal 2007 il settore dei pagamenti è stato teatro di cambiamenti e di un processo di modernizzazione che hanno aperto la strada a un aggiornamento dell’ambito di applicazione originario della PSD.

La nuova direttiva rappresenta un ulteriore passo verso la completa armonizzazione del mercato dei pagamenti dell’UE. Per ulteriori informazioni sulla nuova normativa e i miglioramenti introdotti, si rimanda alle “Domande Frequenti” pubblicate sul sito web della Commissione europea.

Con decorrenza 1 gennaio 2018 il Regolamento PRIIP stabilisce l’obbligo di creare un Documento contenente le informazioni chiave per alcuni tipi di prodotti.

I Documenti contenenti le informazioni chiave hanno lo scopo di aiutare gli investitori a capire la natura, i rischi, i costi, i guadagni e le perdite potenziali di un prodotto. Sono inoltre concepiti per rendere più facile la comprensione delle principali caratteristiche di un prodotto in modo da poterlo confrontare con altri.

Per qualsiasi domanda, La invitiamo a rivolgersi al Suo referente in J.P. Morgan.

Contratti a termine – 0-6 mesi

• EURUSD
• USDZAR
• XAUUSD

Opzioni su cambi – 3 mesi

• EURUSD
• USDZAR
• XAUUSD

L’Informativa

La presente Informativa è stata redatta da JPMorgan Chase & Co. per conto proprio, delle sue filiali, delle sue controllate e delle sue affiliate, identificate più avanti come Titolari del trattamento nella tabella alla Sezione 13 (collettivamente, “J.P. Morgan”, “noi”, “ci” o “nostro”) ed è rivolta ai soggetti esterni alla nostra organizzazione con cui interagiamo, tra cui i visitatori dei nostri siti web (i nostri “Siti”), i clienti, il Personale delle società nostre clienti e fornitrici e altri destinatari dei nostri servizi (collettivamente, “voi”). I termini definiti utilizzati nella presente Informativa sono spiegati alla Sezione 14.

La presente Informativa può essere modificata o aggiornata periodicamente per riflettere le variazioni delle nostre prassi in materia di Trattamento dei Dati personali o le modifiche della legge applicabile. Vi invitiamo a leggere attentamente la presente Informativa e a controllare con regolarità la pagina del sito per prendere visione delle modifiche che potremmo effettuare in conformità con le disposizioni dell’Informativa.

DOWNLOAD

Data di Pubblicazione: 10 Marzo 2021

Il quadro retributivo “pay-for-performance” della Società è un quadro disciplinato che verte sulla retribuzione totale (salario di base più incentivi) per rendere la retribuzione proporzionale alla performance complessiva della Società e delle sue attività e alla performance individuale. Ciò prevede un approccio discrezionale bilanciato, per valutare la performance del dipendente nell’arco dell’anno in base a quattro parametri generali: risultati aziendali, clienti/stakeholder, lavoro di squadra e leadership, rischio, controlli e condotta. Questi parametri di performance valutano in modo appropriato le priorità a breve, medio e lungo termine che determinano un valore duraturo per gli azionisti, tenendo conto del rischio, dei controlli e degli obiettivi di condotta. Per promuovere il corretto allineamento “pay-for-performance” della retribuzione, la Società non assegna pesi relativi a questi parametri e tiene inoltre conto di altri fattori rilevanti, comprese le prassi di mercato. Nel condurre questa valutazione equilibrata della performance, per dipendenti selezionati tra i gestori di portafoglio si tiene conto della performance dei rispettivi comparti/strategie. La performance di ciascun gestore di portafoglio viene valutata annualmente in base a una serie di fattori, tra cui, a titolo esemplificativo:

• l’aspetto principale, vale a dire la performance combinata degli investimenti a confronto con omologhi o con indici concorrenti, ove tale performance venga generalmente soppesata a più lungo termine;
• il contributo individuale in relazione agli obiettivi di rischio e rendimento del cliente; e
• l’adempimento, nei confronti del cliente, delle responsabilità fiduciarie e normative e delle responsabilità in termini di conformità e rischio, ivi compreso il rispetto delle politiche sul rischio di sostenibilità.

Oltre alla performance complessiva della business unit e del team di investimento interessati, nella valutazione finale dell’IC per ogni gestore di portafoglio viene integrata una valutazione della performance individuale effettuata utilizzando i criteri di cui sopra, come parte della valutazione dei risultati aziendali.

Data di Pubblicazione: 10 Marzo 2021

Download

Data di Pubblicazione: 30 giugno 2021

I. Principali impatti negativi delle decisioni di investimento

Questo documento riassume le politiche e le procedure di due diligence di J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A. (“JPMBL”) relativamente ai principali impatti negativi (“PAI”) delle nostre decisioni di investimento sui fattori di sostenibilità. Al momento JPMBL adotta un approccio basato sui principi per l'identificazione e la definizione delle priorità dei PAI e, come indicato di seguito, è in procinto di integrare un quadro PAI più completo nell'attività di gestione discrezionale.

Questo documento è suddiviso in quattro sezioni:

1. Informazioni sulle nostre politiche per l'identificazione e la definizione delle priorità dei principali impatti e indicatori negativi sulla sostenibilità
2. Descrizione dei principali impatti negativi sulla sostenibilità e di eventuali azioni intraprese o pianificate
3. Breve riassunto del nostro approccio al coinvolgimento degli azionisti
4. Riferimento all'adesione di JPMorgan Chase ai codici di condotta aziendale responsabile e agli standard riconosciuti a livello internazionale per la due diligence e la rendicontazione

La dichiarazione è pubblicata ai sensi dell'articolo 4 del Sustainable Finance Disclosure Regulation dell'Unione Europea ("SFDR").

1. Informazioni sulle politiche per i principali impatti negativi sulla sostenibilità di JPMBL

JPMBL ha migliorato alcune delle sue procedure di due diligence esistenti al fine di integrare l'identificazione e la definizione delle priorità degli impatti e degli indicatori negativi sulla sostenibilità. Le nostre procedure in materia di PAI affrontano la sostenibilità dal punto di vista degli effetti negativi che le decisioni di investimento potrebbero avere sui "fattori di sostenibilità", data la rilevanza delle questioni ambientali, sociali e dei dipendenti, del rispetto dei diritti umani, nonché delle questioni anticorruzione e anticoncussione. Per quanto riguarda l'attività di gestione discrezionale di JPMBL, queste procedure fanno parte di un più ampio processo di investimento che considera la gestione del rischio ambientale, sociale e di governance ("ESG") insieme a qualsiasi impatto positivo delle decisioni ESG. A seconda della strategia di investimento, i gestori di portafoglio possono scegliere di dare la priorità a determinati PAI. Il nostro approccio futuro alla definizione delle priorità dei PAI si baserà generalmente sulle priorità ESG a livello aziendale di JPMorgan Chase.

Per quanto riguarda l'attività di gestione discrezionale di JPMBL, JPMBL ha potenziato le procedure di due diligence del gestore di fondi terzi esistenti (che, in questo contesto, include organismi di investimento collettivo gestiti da J.P. Morgan Asset Management) in modo da includere un processo mirato di sensibilizzazione ai PAI. Questo processo di sensibilizzazione comporta una serie di domande da porre periodicamente ai gestori di fondi terzi al fine di identificare i PAI attuali e potenziali di fondi/strategie approvati per l'uso nei prodotti JPMBL e di comprendere se e in che modo i gestori di fondi intendono definire le priorità di tali PAI e ridurli. Ci aspettiamo che, nel tempo, questo processo sarà integrato da dati forniti da terze parti nonché da eventuali informative sui PAI effettuate da gestori esterni che rientrano nell'ambito dell'SFDR (a livello di entità o di prodotto). JPMBL conduce lo stesso processo di sensibilizzazione sui PAI in cui si avvale di consulenti di investimento terzi nelle sue strategie (come avviene attualmente per tutte le strategie che includono investimenti diretti in valori mobiliari). Il processo di sensibilizzazione sui PAI è un recente miglioramento delle procedure di due diligence esistenti per manager/consulenti terzi e prevediamo di ricevere le prime risposte quando manager e consulenti finalizzeranno i rispettivi approcci ai PAI. Una volta che JPMBL avrà un quadro più completo dei PAI in tutti i fondi e le strategie di terze parti, le informazioni saranno messe a disposizione del team di gestione del portafoglio per considerate come parte del processo decisionale di investimento e del processo di selezione di fondi/gestori di fondi esterni. Tutte le risposte ricevute dai team di due diligence sono considerate parte della più ampia analisi qualitativa dei manager/consulenti terzi. JPMBL sta migliorando i propri processi e sistemi per raccogliere dati sui punteggi dei PAI di fondi/strategie approvati, nonché informazioni da gestori/consulenti terzi sui passi che intendono intraprendere per ridurre e/o mitigare i PAI.

Per quanto riguarda le nostre strategie ESG gestite internamente, il team di gestione del portafoglio integra valutazioni e considerazioni qualitative e quantitative ESG nel proprio processo di investimento (ove appropriato) che comprende essenzialmente analisi economiche e di mercato, costruzione del portafoglio, selezione dei veicoli e ricerca ESG. Nello svolgere tale compito, il team può considerare i PAI di investimenti specifici. Il team di gestione del portafoglio mantiene un dialogo attivo con i team addetti alle soluzioni del gestore e i gestori di fondi sottostanti quando valuta i meriti dei singoli fondi sia separatamente che nell'insieme. Allo stesso modo, il team di gestione del portafoglio utilizza approfondimenti e dati provenienti da fornitori terzi di rating e ricerche ESG per esaminare sia i singoli fondi che il portafoglio complessivo seguendo le linee correlate ai criteri ESG, in termini assoluti e relativi agli indici di riferimento tradizionali.

Nell'ambito del processo di monitoraggio continuo di alcune strategie ESG, il team di gestione del portafoglio utilizza periodicamente strumenti di ricerca di terze parti per generare resoconti utilizzati per valutare e rivedere l'impatto, le caratteristiche di portafoglio e la performance rispetto ai criteri ESG pertinenti. Tali resoconti includono i rating e le tendenze ESG, nonché i rischi ESG che il team di gestione del portafoglio può quindi prendere in considerazione nel processo di costruzione e gestione del portafoglio, se necessario. I resoconti identificano i rischi ambientali, sociali, per i dipendenti e per i diritti umani associati alla strategia, attraverso determinati indicatori, ad esempio: emissioni di carbonio, intensità di carbonio, alto rischio idrico, violazione dei principi del Global Compact delle Nazioni Unite, armi controverse e violazioni dei diritti umani e delle norme sul lavoro. Per alcune strategie ESG, il team di gestione del portafoglio tiene conto di questi rischi e degli impatti negativi associati, insieme agli altri dati, rating e tendenze ESG presenti nel resoconto per prendere decisioni di investimento informate. In futuro, il team di gestione del portafoglio continuerà a valutare i dati PAI accessibili tramite i fornitori di dati terzi esistenti man mano che i loro servizi si evolvono per soddisfare i requisiti PAI. Inoltre, il team di gestione del portafoglio trarrà vantaggio dai miglioramenti al processo di selezione del gestore del fondo sopra descritto, nonché dalle iniziative sui dati illustrate alla sezione 2 più avanti in questo documento.

Per quanto riguarda le nostre altre strategie gestite internamente, come indicato nella sezione successiva, JPMBL sta adottando misure per migliorare il quadro esistente al fine di integrare le considerazioni PAI all'interno della più ampia attività di gestione discrezionale.

Per quanto riguarda l'attività di prestito titoli di JPMBL, JPMBL agisce in qualità di agente con discrezione limitata e reinveste la garanzia in contanti in conformità alle linee guida di investimento approvate dai clienti. JPMBL sta stabilendo come valutare il PAI delle decisioni di investimento per l'attività di gestione del portafoglio sui fattori di sostenibilità, inclusa, a titolo esemplificativo, la valutazione della consulenza tecnica e normativa in questo contesto.

2. Descrizione dei principali impatti negativi e delle azioni intraprese o pianificate

L'SFDR richiederà a JPMBL di raccogliere dati sugli indicatori di impatto negativo allo scopo di riferire tali impatti ogni anno in questa dichiarazione. Il primo periodo di riferimento per questa raccolta di dati sarà probabilmente compreso tra il 1° gennaio e il 31 dicembre 2022 e i risultati per tale periodo di riferimento verranno pubblicati entro il 30 giugno 2023. I dati storici verranno quindi riportati su base annua. Saranno incluse anche eventuali azioni pianificate o intraprese rispetto ai PAI e agli indicatori.

JPMBL sta integrando nella propria attività di gestione discrezionale un quadro PAI completo, che include l'ulteriore sviluppo delle procedure e dei processi esistenti descritti nella sezione precedente. I miglioramenti interesseranno prevalentemente le seguenti aree chiave:

• espansione delle fonti di dati PAI: reperimento di informazioni PAI sugli investimenti sottostanti da fornitori terzi preferiti, gestori terzi o altri canali esterni;
• definizione delle priorità e riduzione dei PAI: sviluppo di priorità e obiettivi di riduzione che integrano le priorità ESG a livello aziendale di JPMorgan Chase;
• onboarding e monitoraggio: integrazione delle considerazioni e delle priorità PAI nei processi di onboarding e monitoraggio dei gestori di fondi;
• considerazione più ampia dei dati PAI da parte dei gestori di portafoglio: diffusione dei dati PAI e delle priorità/obiettivi di riduzione PAI ai team di gestione del portafoglio in modo che possano tenerli in considerazione nei processi decisionali di investimento;
• infrastruttura tecnologica: miglioramenti tecnologici per la raccolta e l'analisi dei dati PAI, compresa l'aggregazione di indicatori PAI a livello di entità legale.

3. Sintesi dell'approccio al coinvolgimento degli azionisti

L'attività di gestione discrezionale di JPMBL non intraprende direttamente attività correlate al coinvolgimento degli azionisti con società partecipate (a causa della natura del suo patrimonio privato e della sua base clienti). Tuttavia,in virtù dell'informativa resa ai sensi dell'articolo 3g della Direttiva (CE) 2007/36 del Parlamento Europeo e del Consiglio, in base alle modifiche apportate con la Direttiva (UE) 2017/828 del Parlamento Europeo e del Consiglio del 17 maggio 2017 (Shareholder Rights Directive II – SRD II), JPMBL si impegna con gestori di fondi esterni sia prima che durante il periodo di investimento per raccogliere informazioni come parte dei processi di selezione e monitoraggio continuo, comprese le informazioni sugli approcci di coinvolgimento dei gestori di fondi. I team di due diligence di JPMBL raccolgono informazioni sui fondi di terze parti tramite richieste di informazioni e questionari a livello di manager/strategia. Tali questionari possono includere richieste di informazioni sull'integrazione ESG e sul coinvolgimento/stewardship, nonché altri questionari ad hoc o tematici. Una volta che un fondo o una strategia sono stati approvati per la distribuzione, ha inizio un processo di monitoraggio continuo che include, in via esemplificativa, revisioni periodiche delle informazioni operative, di investimento ed ESG.

4. Osservanza di codici commerciali responsabili e standard internazionali

Questa sezione riassume l'approccio adottato a livello di gruppo da JPMorgan Chase rispetto ai codici commerciali responsabili, agli standard internazionali ESG e alle iniziative ESG in generale. Sebbene JPMBL non aderisca direttamente a questi codici e standard, di volta in volta li terrà in considerazione all'interno della propria attività in conformità alle politiche e alle procedure a livello di gruppo (ad esempio nell' Environmental and Social Policy Framework dell'azienda).

JPMorgan Chase partecipa, è membro o è coinvolta in varie iniziative e principi che affrontano questioni di business e sostenibilità, tra cui i Principles for Responsible Investment delle Nazioni Unite ("NU") (attraverso l'attività di Asset Management del gruppo) ed è stata membro della Task Force on Climate-related Financial Disclosures sin dalla sua costituzione.

Nel 2020, JPMorgan Chase è inoltre diventata partner fondatore del Centre for Climate-Aligned Finance di RMI, che sta sviluppando soluzioni pratiche per gli istituti finanziari che cercano di perseguire gli obiettivi dell'Accordo di Parigi in relazione alle attività commerciali rilevanti.

JPMorgan Chase riconosce i Guiding Principles on Business and Human Rights delle Nazioni Unite come struttura riconosciuta dalle aziende per il rispetto dei diritti umani nelle operazioni e relazioni commerciali. L'azienda è membro del Gruppo Wolfsberg, un'associazione di 13 banche globali che mira a sviluppare strutture e linee guida per la gestione dei rischi legati alla criminalità finanziaria, in particolare per quanto riguarda le politiche antiriciclaggio e di finanziamento del terrorismo.

II. Principali impatti negativi della consulenza sugli investimenti

JPMBL non tiene conto degli impatti negativi della consulenza in materia di investimenti sui fattori di sostenibilità poiché sta monitorando ulteriori orientamenti normativi e lo sviluppo del settore e delle pratiche di mercato in quest'ambito.

Presentazione di un reclamo

In caso di controversia rispetto ad un qualunque nostro servizio di cui alle Condizioni Generali di Contratto per i Clienti Privati, il cliente può presentare per iscritto un reclamo indirizzando tutta la documentazione al team Supervisory Management, J.P. Morgan Bank Luxemburg S.A. Succursale di Milano (la Banca), Via Catena n. 4, 20121 Milano (Italia). Il servizio non comporta alcun costo aggiuntivo.

Gestione dei reclami

Alla ricezione del reclamo la Banca avvia un processo di verifica imparziale volto ad identificare chiaramente le cause del reclamo e relative responsabilità, laddove configurabili.

Nel rispetto delle normativa vigente la Banca fornirà una risposta al reclamo entro 60 giorni dal ricevimento della richiesta.

Definizione stragiudiziale delle controversie

Il Cliente, qualora fosse insoddisfatto dell'esito del reclamo, prima di ricorrere al Giudice, potrà attivare ulteriori procedure formali di conciliazione e mediazione presso le autorità competenti.

1) in caso di controversie inerenti ad operazioni e servizi bancari e finanziari il cliente potrà:

• rivolgersi all’Arbitro Bancario Finanziario (ABF), istituito ai sensi dell’art. 128-bis del Testo Unico Bancario (i) se l’operazione o il comportamento contestato è successivo alla data del 1/1/2009; (ii) nel limite di 200.000 euro, se il reclamo comporta la richiesta di una somma di denaro; (iii) senza limiti di importo, in tutti gli altri casi. Per sapere come rivolgersi all’ABF può consultare il sito www.arbitrobancariofinanziario.it, chiedere presso le Filiali della Banca d’Italia, oppure rivolgersi alla Banca
• singolarmente o in forma congiunta con la Banca, rivolgersi all’Organismo operante presso il Conciliatore Bancario Finanziario specializzato nelle controversie bancarie e finanziarie, con sede a Roma, via delle Botteghe Oscure 54, tel. 06/674821. Per sapere come rivolgersi al citato organismo consultare il sito web ufficiale www.conciliatorebancario.it;

2) in caso di controversie inerenti a servizi e attività di investimento:

• rivolgersi all'Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF), istituito presso la CONSOB nei casi in cui la somma richiesta non superi l’importo di € 500.000. Il ricorso all’Arbitro deve essere proposto entro un anno dalla presentazione del reclamo all’intermediario. Tale facoltà è esclusa per gli investitori classificati come controparti qualificate o clienti professionali ai sensi del medesimo Testo Unico della Finanza.Il diritto di ricorrere all’ACF è sempre esercitabile, anche in presenza di clausole di devoluzione della controversia ad altri organismi di risoluzione extragiudiziale contenute nei contratti. Per sapere come rivolgersi al citato organismo consultare il sito web ufficiale www.acf.consob.it
• singolarmente o in forma congiunta con la Banca, anche in assenza di preventivo reclamo, attivare una procedura di conciliazione finalizzata al tentativo di trovare un accordo. Questo tentativo sarà eseguito dall'Organismo di Conciliazione Bancaria costituito dal Conciliatore Bancario Finanziario - Associazione per la soluzione delle controversie bancarie, finanziarie e societarie - ADR. Per maggiori informazioni, consultare il sito web ufficiale. Resta ferma la possibilità di ricorrere all'autorità giudiziaria ordinaria nel caso in cui la conciliazione si dovesse concludere senza il raggiungimento di un accordo.

I Suoi depositi potrebbero essere protetti dal “Fonds de garantie des dépôts Luxembourg” (“FGDL”). Nel caso in cui i Suoi depositi presso di noi diventino indisponibili, il FGDL le rimborserà una quota dei depositi in contanti ammissibili al rimborso pari ad un valore massimo di EUR 100.000.

Noi aderiamo al Système d’indemnisation des investisseurs Luxembourg (“SIIL”). In caso di inadempienza di J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A., il SIIL garantisce la protezione dei vostri strumenti finanziari e fondi relativi all’attività di investimento, fino a un importo fisso e subordinatamente all’occorrenza di determinate condizioni.

Ai sensi dell’articolo 8 del Decreto Legislativo n. 179/2007 è costituito presso la CONSOB il Fondo di Garanzia per i risparmiatori e gli investitori avente lo scopo di indennizzare gli investitori contro i danni patrimoniali subiti a seguito di una qualunque violazione, accertata con sentenza passata in giudicato o lodo arbitrale non impugnabile, di qualsiasi disposizione della Parte II del Testo Unico della Finanza (“Disciplina degli Intermediari”). I regolamenti CONSOB, attuazione del Decreto Legislativo n. 179/2007, stabiliscono il funzionamento, ed i criteri di eleggibilità al Fondo di Garanzia per i risparmiatori e gli investitori.

Data di Pubblicazione: 10 Marzo 2021

Il regolamento sull'informativa di finanza sostenibile dell'UE (2019/2088) ("SFDR") impone ai partecipanti ai mercati finanziari e ai consulenti finanziari di pubblicare sui loro siti web informazioni sulle loro politiche d'integrazione dei rischi di sostenibilità nel loro processo decisionale di investimento e nella consulenza in materia di investimenti.

Il "rischio di sostenibilità" è definito in SFDR come un evento o una condizione ambientale, sociale o di governance che, qualora si verifichi, può provocare un sostanziale impatto negativo, effettivo o potenziale, sul valore di un investimento.

Esempi di rischi di sostenibilità che possono potenzialmente causare un sostanziale impatto negativo sul valore di un investimento, qualora tali rischi si presentassero, sono i seguenti:

• I rischi per la sostenibilità ambientale possono includere cambiamenti climatici, emissioni di carbonio, inquinamento atmosferico, innalzamento del livello del mare o inondazioni costiere o incendi;
• I rischi per la sostenibilità sociale possono includere violazioni dei diritti umani, tratta di esseri umani, lavoro minorile o discriminazione di genere; e
• I rischi per la sostenibilità relativi alla governance possono includere una mancanza di diversità a livello di consiglio o organo di controllo, violazione o limitazione dei diritti degli azionisti, questioni relative alla salute e alla sicurezza della forza lavoro o scarse garanzie sui dati personali o sulla sicurezza informatica. 

J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A. ("JPMBL") ha integrato i rischi di sostenibilità nel proprio processo decisionale di investimento per tutte le strategie di gestione degli investimenti discrezionali. JPMBL ha inoltre integrato i rischi di sostenibilità nel proprio processo di consulenza in materia di investimenti per tutti gli Organismi di investimento collettivo in valori mobiliari ("OICVM") e i fondi di investimento alternativi ("FIA"). Le politiche di JPMBL sull'integrazione dei rischi di sostenibilità nel processo decisionale e di consulenza in materia di investimenti sono state inserite in manuali e procedure specifiche del team a tutti i livelli della società.

I gestori di portafoglio di JPMBL ricevono informazioni sui rischi di sostenibilità e sono esortati a tenerne conto nel prendere decisioni di investimento. I consulenti agli investimenti di JPMBL forniscono consulenza in materia di investimenti in relazione a fondi OICVM o FIA che sono monitorati, anche in relazione al rischio di sostenibilità, nell’ambito del processo di due diligence di JPMBL. Per le strategie di gestione degli investimenti discrezionali che sono state personalizzate su richiesta del cliente e che utilizzano strategie di gestione degli investimenti discrezionali standard per incorporare limiti di investimento personalizzati, JPMBL ha integrato i rischi di sostenibilità nel suo processo decisionale di investimento per le strategie di gestione degli investimenti discrezionali standard e tali personalizzazioni del cliente possono quindi alterare il profilo di rischio di sostenibilità di un portafoglio di investimento. Il rischio di sostenibilità di per sé non impedirà a JPMBL di effettuare o raccomandare un investimento, ma rientra piuttosto nei processi generali di gestione del rischio di JPMBL ed è uno dei tanti rischi che, a seconda della specifica opportunità di investimento, possono essere rilevanti per la determinazione del rischio da parte di JPMBL. 

I miei depositi sono protetti con la garanzia dei depositi esisuisse?

Sì, J.P. Morgan (Suisse) SA, come ogni banca e ogni società di intermediazione mobiliare in Svizzera è tenuta a sottoscrivere l’Autodisciplina “Convenzione tra esisuisse e i suoi membri”. I depositi dei clienti sono quindi garantiti fino all'importo massimo di CHF 100’000 per cliente. Come depositi valgono anche le obbligazioni di cassa depositate a nome del depositante presso la banca emittente. La garanzia dei depositi in Svizzera è assicurata da esisuisse e il sistema della garanzia dei depositi è spiegato nel dettaglio all'indirizzo https://www.esisuisse.ch/it. 

A DECORRERE DAL 1 Luglio 2021

Questo opuscolo illustra gli scenari in cui JP Morgan (Svizzera) SA potrebbe essere costretta o autorizzata a condividere determinate informazioni con soggetti terzi parti o affiliate.

L'opuscolo può essere modificato o aggiornato di volta in volta per riflettere i cambiamenti nelle nostre pratiche in merito alla divulgazione dei dati dei clienti in Svizzera o all'estero o le modifiche alla legge applicabile. S'invita il cliente a leggere attentamente questo opuscolo e a verificare regolarmente questa pagina per esaminare eventuali modifiche che potremmo apportare.