Eventi della vita

Sta considerando di trasferirsi in Italia? Le cose principali da sapere

Perché trasferirsi in Italia

Adagiata sulle sponde del Mar Mediterraneo, la penisola italiana è un susseguirsi di panorami montuosi e pittoreschi arcipelaghi, che hanno ospitato una miriade di antiche civiltà e oggi pullulano di tesori culturali.

Per chi desidera sfruttare appieno tutto il potenziale del proprio patrimonio, riteniamo che l’Italia rappresenti un’opportunità molto promettente. I nostri clienti che decidono di trasferirsi nello Stivale evidenziano sempre più chiaramente gli innegabili vantaggi di questa scelta.

Repubblica parlamentare dal 1948, l’Italia è un Paese membro della NATO e membro fondatore dell’Unione Europea. L’Italia è la terza economia dell’Eurozona¹ e l’aspettativa di vita della popolazione del Paese, pari a 83 anni, rimane stabilmente tra le più alte della regione.

Vivere in Italia

Famosa per il clima, il cibo, l’arte, la moda, il retaggio storico e il tenore di vita, l’Italia è uno dei luoghi più ambiti al mondo in cui vivere. Traboccanti di colore e personalità, i suoi vivaci centri culturali offrono stimolanti esperienze quotidiane, così come i suoi tranquilli angoli bucolici. Questa repubblica parlamentare, Stato membro fondatore dell’UE e della NATO, vanta da settant’anni un sistema politico stabile, sostenuto da un’economia vigorosa, da un’etica favorevole all’imprenditoria e da servizi pubblici di prim’ordine.

Per una famiglia che decide di trasferirsi, le infrastrutture sanitarie e scolastiche rappresentano, comprensibilmente, una priorità. Il sistema sanitario italiano, sia nel settore pubblico che in quello privato, gode di un’ottima reputazione in tutto il mondo. Noti per i loro standard elevati, gli istituti scolastici offrono un’istruzione d’eccellenza. Per citarne solo alcuni, il Politecnico di Milano e l’Università La Sapienza di Roma si collocano regolarmente ai primi posti delle classifiche internazionali. Sono disponibili anche ottime organizzazioni private, tra cui istituti internazionali per chi desidera seguire lezioni in lingue diverse.

Fiscalità in Italia

Molti dei nostri clienti hanno iniziato ad apprezzare le particolari opportunità fiscali offerte dall’Italia, che consentono strategie di pianificazione patrimoniale più efficienti. A partire dal febbraio 2024², a parte l’imposta di bollo annuale dello 0,2% sulle attività finanziarie, in Italia non è prevista alcuna imposta sul patrimonio. Le plusvalenze sono soggette a imposta sui redditi finanziari privati (generalmente pari al 26%), anche se per alcune tipologie di attivo sono applicabili aliquote inferiori. Le imposte di successione per coniugi e discendenti hanno un’aliquota del 4%.

Inoltre, mentre il prelievo fiscale sui residenti viene effettuato sul reddito da loro generato in tutto il mondo, è stato emanato un regime fiscale speciale noto come regime “forfettario”. Questo speciale regime prevede l’esenzione totale dalle imposte per gli attivi detenuti all’estero. Istituito nel 2017, questo speciale regime è a disposizione di tutti i cittadini stranieri che trasferiscono la loro residenza in Italia. Le statistiche annuali sulle dichiarazioni dei redditi pubblicate dal Ministero dell’Economia e delle Finanze italiano riportano che a tutto il 2022 ne hanno beneficiato oltre 2.500 nuovi residenti italiani.

Sul piano operativo, rispettare il regime forfettario è semplice e lineare. Per garantire l’efficienza, J.P. Morgan Private Bank offre ai clienti la possibilità di usufruire per i loro investimenti della sua piattaforma lussemburghese, presso la quale opera un team di investitori di lingua italiana. Parallelamente a questa offerta, possiamo anche concedere linee di credito attraverso la filiale JPMorgan SE di Milano.

Il settore immobiliare italiano

Dalle splendide ville di campagna ai lussuosi appartamenti di città, il mercato immobiliare italiano è molto vasto e offre ai potenziali acquirenti un’ampia gamma di opzioni interessanti.

Nel complesso, la maggior parte degli immobili è di proprietà. La proprietà è detenuta a tempo indeterminato, consentendo maggiore flessibilità e controllo. Gli acquisti da parte di soggetti esteri (e che non agiscono nell’ambito di un’attività commerciale) sono soggetti a un’imposta di registro del 9% prevista dal Codice delle Imposte di Registro. Ciò vale per il valore catastale, che di solito è di gran lunga inferiore al valore di mercato dell’immobile stesso.

A prescindere dalle intenzioni, J.P. Morgan Private Bank può aiutare i clienti anche a rivolgersi a una rete consolidata di agenti e istituzioni di provata esperienza, consentendo una personalizzazione dell’approccio e il conseguimento degli obiettivi.

Noi possiamo essere di aiuto

J.P. Morgan Private Bank collabora con i clienti, agevolando le tappe più importanti del loro percorso professionale e della loro vita. In Italia, i nostri team sono pronti a prestare assistenza per tutte le procedure di trasferimento, mettendo a disposizione di chiunque intenda intraprendere questo importante passo la loro vasta esperienza.

Nell’offrire una guida professionale sulla fiscalità e sul quadro giuridico, poniamo particolare enfasi sul regime forfettario, unitamente a preziosi consigli in materia di beni immobili e istruzione. Possiamo presentare e rendere disponibili consulenti fiscali e legali nazionali³, nonché notai che rappresentano importanti figure professionali locali nella pianificazione successoria.

Contatti il nostro ufficio di Milano per maggiori informazioni. Restiamo in attesa di Sue notizie.

¹Secondo i rapporti nazionali dell’OCSE per il 2023

²Secondo il Testo Unico delle Imposte sui Redditi

³Il presente documento non intende in alcun modo fornire consulenza contabile, legale o fiscale. Si invita l’investitore a rivolgersi al proprio consulente legale o fiscale in merito a tali aspetti. Per una panoramica completa circa i rischi associati a qualsiasi investimento, consulti il memorandum di offerta e si rivolga al suo consulente J.P. Morgan. JPMorgan Chase & Co. e le sue controllate non forniscono consulenza contabile, legale o fiscale.

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Informazioni importanti

PRINCIPALI RISCHI

Il presente materiale è esclusivamente a scopo informativo e può illustrare alcuni prodotti e servizi offerti dalle divisioni di gestione patrimoniale di J.P. Morgan, che fanno parte di JPMorgan Chase & Co. (“JPM”). I prodotti e i servizi descritti, nonché le commissioni, gli oneri e i tassi di interesse associati, sono soggetti a modifica come previsto dai contratti di apertura del conto e possono differire a seconda dell’area geografica.Non tutti i prodotti e i servizi sono disponibili in tutte le aree geografiche. Il cliente con disabilità che necessiti ulteriore supporto per accedere a questo materiale, è pregato di rivolgersi al proprio team J.P. Morgan o di contattarci all'indirizzo accessibility.support@jpmorgan.com per ricevere assistenza. Si prega di leggere tutte le Informazioni importanti.

RISCHI E CONSIDERAZIONI GENERALI

Qualsiasi opinione, strategia o prodotto citato nel presente materiale potrebbe non essere adatto a tutti gli investitori ed è soggetto a rischi. Il capitale restituito può essere inferiore a quello inizialmente investito e i rendimenti passati non sono indicatori attendibili dei risultati futuri. Le scelte di allocazione/diversificazione di portafoglio non garantiscono un rendimento positivo né eliminano il rischio di perdite. Nessuna parte del presente materiale deve essere utilizzata fuori contesto per prendere decisioni di investimento. Si raccomanda di valutare attentamente se i servizi, i prodotti, le classi di attivo (ad es. azioni, obbligazioni, investimenti alternativi, materie prime ecc.) o le strategie discusse sono idonee alle proprie esigenze. Prima di prendere qualsiasi decisione d’investimento è necessario altresì considerare gli obiettivi, i rischi, gli oneri e le spese associati a un servizio, un prodotto o una strategia. A tal proposito e per informazioni più dettagliate, nonché per discutere di obiettivi/situazione, contattare il team J.P. Morgan.

LIBERATORIA

Si ritiene che le informazioni contenute nel presente materiale siano affidabili; tuttavia, JPM non ne attesta né garantisce l’accuratezza, l’affidabilità o la completezza e declina qualsiasi responsabilità per eventuali perdite o danni (diretti o indiretti) derivanti dall’uso totale o parziale del presente materiale. Non si rilascia alcuna dichiarazione o garanzia riguardo a calcoli, grafici, tabelle, diagrammi o commenti contenuti nel presente materiale, che vengono forniti esclusivamente a scopo illustrativo/di riferimento. I pareri, le opinioni, le stime e le strategie descritti nel presente materiale si basano sul nostro giudizio delle condizioni di mercato attuali e possono variare senza preavviso. JPM non si assume alcun obbligo di aggiornamento delle informazioni contenute nel presente materiale in caso di eventuale variazione delle stesse. I pareri, le opinioni, le stime e le strategie descritti in questa sede possono essere diversi da quelli espressi da altre divisioni di JPM o da pareri espressi per altri fini o in altri contesti; il presente materiale non deve essere considerato un rapporto di ricerca. I rischi e i risultati indicati si riferiscono unicamente agli esempi ipotetici citati; i rischi e i risultati effettivi variano in base alle circostanze specifiche. Le affermazioni prospettiche non dovrebbero essere considerate come garanzie o previsioni di eventi futuri.

Nessun contenuto del presente documento è da interpretarsi quale fonte di obbligo di diligenza da osservarsi nei confronti del cliente o di terzi o quale rapporto di consulenza con il cliente o con terzi. Nessun contenuto del presente documento è da considerarsi come offerta, sollecitazione, raccomandazione o consiglio (di carattere finanziario, contabile, legale, fiscale o di altro genere) fornito da J.P. Morgan e/o dai suoi funzionari o agenti, indipendentemente dal fatto che tali comunicazioni siano avvenute a fronte di una richiesta del cliente o meno. J.P. Morgan e le sue consociate e i suoi dipendenti non forniscono consulenza fiscale, legale o contabile. Prima di effettuare una transazione finanziaria si raccomanda di consultare il proprio consulente fiscale, legale e contabile.

INFORMAZIONI IMPORTANTI SUGLI INVESTIMENTI E SU POTENZIALI CONFLITTI D’INTERESSE

Potranno sorgere dei conflitti d’interesse laddove JPMorgan Chase Bank, N.A. o una delle sue consociate (collettivamente “J.P. Morgan”) abbiano un incentivo effettivo o apparente, economico o di altro tipo, ad adottare nella gestione dei portafogli dei clienti comportamenti che potrebbero avvantaggiare J.P. Morgan. Potrebbero ad esempio insorgere conflitti d’interesse (ammesso che le seguenti attività siano abilitate nel conto): (1) quando J.P. Morgan investe in un prodotto d’investimento, come un fondo comune, un prodotto strutturato, un conto a gestione separata o un hedge fund emesso o gestito da JPMorgan Chase Bank, N.A. o da una consociata come J.P. Morgan Investment Management Inc.; (2) quando un'entità di J.P. Morgan riceve servizi, ad esempio di esecuzione e compensazione delle transazioni, da una sua consociata; (3) quando J.P. Morgan riceve un pagamento a fronte dell’acquisto di un prodotto d’investimento per conto di un cliente; o (4) quando J.P. Morgan riceve pagamenti per la prestazione di servizi (tra cui servizi agli azionisti, di tenuta dei registri o deposito) in relazione a prodotti d’investimento acquistati per il portafoglio di un cliente. Altri conflitti potrebbero scaturire dai rapporti che J.P. Morgan intrattiene con altri clienti o quando agisce per proprio conto.

Le strategie d'investimento, selezionate tra quelle offerte dai gestori patrimoniali di J.P. Morgan ed esterni, sono sottoposte al vaglio dei nostri team di ricerca sui gestori. Partendo da questa rosa di strategie, i team di costruzione del portafoglio scelgono quelle che a nostro avviso meglio rispondono agli obiettivi di allocazione di portafoglio e ai giudizi prospettici al fine di soddisfare l’obiettivo d’investimento del portafoglio.

In linea di massima, viene data preferenza alle strategie gestite da J.P. Morgan. Prevediamo che, subordinatamente alle leggi applicabili e ai requisiti specifici del conto, la percentuale di strategie del Gruppo potrebbe essere elevata (anche fino al 100 %) per i portafogli incentrati, ad esempio, sugli strumenti di liquidità e sulle obbligazioni di qualità elevata.

Anche se le strategie gestite internamente si allineano bene ai nostri giudizi prospettici e sebbene conosciamo i processi d’investimento e la filosofia di rischio e di compliance della società, è importante osservare che l’inclusione di strategie gestite internamente genera un maggior livello di commissioni complessive a favore di J.P. Morgan. In alcuni portafogli diamo la possibilità di optare per l'esclusione delle strategie gestite da J.P. Morgan (al di fuori dei fondi cash e di liquidità).

I Six Circles Funds sono fondi comuni registrati negli Stati Uniti e gestiti da J.P. Morgan, che si avvalgono della sub-consulenza di terzi. Sebbene siano considerati strategie gestite internamente, JPMC non applica una commissione per la gestione dei fondi o altri servizi legati ai fondi.

INFORMAZIONI SU ENTITÀ GIURIDICHE, NORMATIVE E MARCHI

Negli Stati Uniti, i conti bancari di deposito e i servizi affini, come i conti correnti, conti risparmio e prestiti bancari, sono offerti da JPMorgan Chase Bank, N.A., membro della FDIC.

JPMorgan Chase Bank, N.A. e le sue consociate (collettivamente “JPMCB”) offrono prodotti d’investimento che possono includere conti d’investimento gestiti dalla banca e servizi di custodia, nell’ambito dei propri servizi fiduciari e di amministrazione. Altri prodotti e servizi d’investimento, come brokeraggio e consulenza, sono offerti tramite J.P. Morgan Securities LLC (“JPMS”), membro di FINRA e SIPC. I rendimenti annuali sono resi disponibili tramite Chase Insurance Agency, Inc. (CIA), un'agenzia assicurativa autorizzata, che opera come Chase Insurance Agency Services, Inc. in Florida. JPMCB, JPMS e CIA sono consociate sotto il controllo comune di JPM. Prodotti non disponibili in tutti gli Stati.

In Germania, il presente materiale è pubblicato da J.P. Morgan SE, con sede legale in Taunustor 1 (TaunusTurm), 60310 Francoforte sul Meno, Germania, autorizzata dalla Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) e soggetta alla supervisione congiunta della BaFin, della Banca Centrale tedesca (Deutsche Bundesbank) e della Banca Centrale Europea (BCE). Nel Lussemburgo, il presente materiale è pubblicato da J.P. Morgan SE – Filiale del Lussemburgo, sede legale European Bank and Business Centre, 6 route de Treves, L-2633, Senningerberg, Lussemburgo, autorizzata dalla Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) e soggetta alla supervisione congiunta della BaFin, della Banca Centrale tedesca (Deutsche Bundesbank) e della Banca Centrale Europea (BCE); J.P. Morgan SE – Filiale del Lussemburgo è altresì soggetta alla supervisione della Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) ed è iscritta al R.C.S del Lussemburgo col n. B255938. Nel Regno Unito, questo materiale è pubblicato da J.P. Morgan SE – Filiale di Londra, sede legale in 25 Bank Street, Canary Wharf, Londra E14 5JP, autorizzata dalla Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) e soggetta alla supervisione congiunta della BaFin, della Banca Centrale tedesca (Deutsche Bundesbank) e della Banca Centrale Europea (BCE); J.P. Morgan SE – Filiale di Londra è anche soggetta alla regolamentazione della Financial Conduct Authority and Prudential Regulation Authority. In Spagna, il presente materiale è distribuito da J.P. Morgan SE, Sucursal en España, con sede legale in Paseo de la Castellana, 31, 28046 Madrid, Spagna, autorizzata dalla Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) e sottoposta alla supervisione congiunta della Bafin, della Banca Centrale tedesca (Deutsche Bundesbank) e della Banca Centrale Europea (BCE); J.P. 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La presente comunicazione è una pubblicità ai fini della Direttiva sui mercati degli strumenti finanziari (MIFID II), e/o della legge svizzera sui servizi finanziari (FInSA). ). Gli investitori non devono sottoscrivere o acquistare strumenti finanziari a cui si fa riferimento nel presente annuncio se non sulla base delle informazioni contenute in qualsiasi documentazione legale applicabile, che è o sarà resa disponibile nelle giurisdizioni pertinenti (secondo necessità).

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Tutti gli italiani chiamano affettuosamente la propria nazione il “Bel paese”. In questa sede, illustriamo i vantaggi associati a un trasferimento in Italia.