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Fondamentalmente, un family office è un’azienda privata di proprietà di una famiglia con un patrimonio significativo, che ha lo scopo di soddisfare le specifiche esigenze finanziarie e personali di quella famiglia. I family office vengono spesso istituiti per porre in essere la struttura e la governance necessarie a gestire in modo efficace il patrimonio, i valori condivisi e l’eredità a lungo termine di una famiglia. Sebbene sulla carta un family office possa sembrare una soluzione semplice, in realtà può assumere molte forme e variare notevolmente in termini di complessità.

Un detto comune nel settore è “ogni family office fa storia a parte”. Proprio come le famiglie, ogni family office è diverso e non esiste una soluzione “universale”. Detto questo, l’istituzione e il mantenimento di un single-family office spesso richiedono notevoli risorse finanziarie e personali. Per questo motivo, i family office sono spesso soluzioni valide per le famiglie che dispongono di un patrimonio significativo (in genere almeno qualche centinaio di milioni di euro di attività) e caratterizzate da esigenze specifiche o dinamiche familiari particolari.

Per creare il family office più adatto agli obiettivi della Sua famiglia è necessario comprendere chiaramente quali sono i risultati che desidera ottenere e valutare attentamente i costi. Il processo inizia con la definizione della visione complessiva della famiglia, dell’obiettivo previsto del family office e con l’individuazione dei beneficiari. Una volta fatto questo, si determinano l’ambito dei servizi e la forma giuridica dell’office. J.P. Morgan dispone dell’esperienza e delle conoscenze necessarie per aiutarLa e guidarLa lungo questo importante processo decisionale.

I servizi forniti da un family office variano in base alle esigenze e agli obiettivi specifici della famiglia. Molti family office vengono creati per aiutare le famiglie a gestire i loro investimenti, fornire servizi di consulenza patrimoniale e alleviare gli oneri amministrativi. Possono poi espandersi per includere altre esigenze e obiettivi della famiglia. I servizi più comuni offerti dai family office includono la gestione degli investimenti, la pianificazione patrimoniale, la governance familiare, la formazione sulla gestione del patrimonio familiare, la filantropia, la contabilità e la supervisione fiscale, la gestione bancaria e della liquidità, la gestione del rischio e i servizi di concierge.