Estrategias fiscales inteligentes

Con una volatilidad elevada y expectativas más bajas de cara al futuro, cada vez es más importante que su dinero trabaje más y de forma más inteligente para ayudar a cumplir sus objetivos financieros nuestras estrategias fiscales inteligentes pueden ayudarle obtener rentabilidades después de impuestos potencialmente más altas, adaptando su cartera para hacerla más personalizada.

Lo que importa no es lo que se gana, sino lo que queda.

Nunca es fácil ver cómo baja el valor de nuestras acciones, pero las caídas de los mercados tienen una consecuencia positiva. Se llama “compensación de pérdidas fiscales”, y puede permitirle aprovechar las pérdidas.

 

En su versión más sencilla, la compensación de pérdidas fiscales es una estrategia diseñada para reducir sus pasivos fiscales, y para que pueda quedarse con una mayor proporción de lo que gana. Funciona obteniendo beneficios fiscales de la venta de inversiones a pérdida, que pueden utilizarse para compensar ganancias de capital realizadas en otras partes de su cartera. Si se aplica de forma efectiva, cosechar pérdidas fiscales puede mejorar las rentabilidades después de impuestos.

¿Cómo puede ayudar la compensación de pérdidas a generar rentabilidades después de impuestos?

¿Por qué ejecutar estrategias fiscales inteligentes con J.P. Morgan Private Bank?

Nuestro enfoque fiscal inteligente combina nuestra experiencia con tecnología de última generación para ofrecerle una estrategia personalizada, con una buena relación calidad-precio, que puede optimizar sus rentabilidades después de impuestos.

Nuestra experiencia de inversión

Más de 700.000

millones de dólares
 

en activos discrecionales bajo gestión

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creadas para usted (entre fondos de inversión, cuentas separadas y estrategias de un único activo/ multiactivos)

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reconocido como “mejor banca privada del mundo” en 2020, 2021 y 2022 por la revista Global Finance

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Preguntas más frecuentes

 

¿Qué es la compensación de pérdidas fiscales?

En términos sencillos, la compensación de pérdidas fiscales es la venta de valores a pérdida para compensar ganancias realizadas en otras partes de su cartera. Esto le da la oportunidad de reducir su factura fiscal, permitiéndole quedarse con una mayor proporción de sus rentabilidades
 

¿De qué opciones de personalización dispongo para mi cartera?

Ofrecemos una variedad de formas de personalizar su cartera para que refleje sus preferencias individuales. Tenemos más de 40 filtros de posiciones accionariales concentradas/ exposición a sector o valores.
 

¿Cuál es la inversión mínima?

La inversión mínima dependerá de la estrategia que escoja. Por ejemplo, ofrecemos mínimos tan bajos como 250.000 dólares, donde puede personalizar su exposición al S&P 500.
 

¿Qué pasa si tengo posiciones que han subido de valor?

Para los inversores que pretenden financiar su cartera con valores, ofrecemos opciones de transición flexibles adaptadas a sus preferencias fiscales individuales. Colaboraremos estrechamente con usted para diseñar una cartera alineada con sus objetivos patrimoniales y sus preferencias, que optimice el potencial de rentabilidad después de impuestos. También podrá realizar la transición desde sus actuales posiciones de una forma fiscalmente eficiente que refleje sus preferencias fiscales.
 

¿Cómo sabré los resultados de mi cartera?

Nuestro sólido sistema de comunicación de rentabilidades cuantifica su beneficio fiscal en relación con un valor de referencia, lo que le ayudará a comprender fácilmente el valor añadido de nuestra gestión fiscal activa.

¿Cuáles son los riesgos potenciales de una estrategia de compensación de pérdidas fiscales?

El error de seguimiento es un riesgo potencial de la estrategia de compensación de pérdidas fiscales. El error de seguimiento refleja en qué medida su cuenta está alineada con su cartera objetivo. Hemos establecido un marco sólido de valoración de riesgos para asegurar que se minimiza el error de seguimiento mientras la estrategia busca oportunidades de compensar pérdidas fiscales.

Los inversores que estén considerando aplicar una estrategia de compensación de pérdidas fiscales deberían analizar su cartera de forma holística para asegurarse de que no se apartan de sus objetivos de inversión globales.

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