Wichtige Informationen

Gemäß den Anforderungen der Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente (2014/65/EU) und den entsprechenden technischen Regulierungsstandards ist J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A. (JPMBL) verpflichtet, bestimmte Vorschriften im Zusammenhang mit dem Grundsatz der bestmöglichen Ausführung („Best Execution“) einzuhalten. Die bestmögliche Ausführung bezieht sich auf die Art und Weise, wie Kundenaufträge ausgeführt, platziert oder weitergeleitet werden.

Eine Beschreibung der Vorgehensweise von J.P. Morgan zur Sicherstellung der bestmöglichen Ausführung oder Weiterleitung von Kundenaufträgen ist über folgenden Link abrufbar:

DOWNLOAD - 2021

DOWNLOAD - 2020

Dort wird erläutert, welche Strategien und Hilfsmittel JPMBL verwendet, um Transaktionen in den aufgeführten Anlageklassen auszuführen und die Qualität der Ausführung zu bewerten.

Bei Rückfragen steht Ihnen Ihr Ansprechpartner bei J.P. Morgan jederzeit gerne zur Verfügung.

Die im 13 Januar 2018 in Kraft getretene neue Zahlungsdiensterichtlinie (PSD2) ist eine Gesetzgebung der Europäischen Union (EU) mit dem Ziel, innerhalb der EU sicherere und innovative Zahlungsdienste zu fördern.

Das sollten Sie wissen

Mit der ursprünglichen PSD-Richtlinie von 2007 wurde ein EU-Binnenmarkt für Zahlungsdienste geschaffen, um grenzübergreifende Zahlungen einfacher und effizienter zu gestalten. Seit 2007 haben Änderungen und Reformen im Zahlungsverkehr auf eine Überarbeitung der ursprünglichen PSD-Richtlinie gedeutet.

Die neue Richtlinie stellt einen weiteren Schritt in Richtung einer vollständigen Harmonisierung des EU-Zahlungsverkehrsmarkts dar. Weitere Informationen über die neue Gesetzgebung und die damit verbundenen Änderungen finden Sie im Abschnitt „Häufig gestellte Fragen“ auf der Website der Europäischen Kommission.

Mit Wirkung zum 1. Januar 2018 sieht die PRIIP-Verordnung für bestimmte Produkte die Bereitstellung von wesentlichen Informationen in einem gesonderten Dokument vor.

Diese wesentlichen Informationen sollen Ihnen dabei helfen, die Art eines Produkts und die damit zusammenhängenden Risiken, Kosten, potenziellen Gewinne und Verluste einzuschätzen. Die Basisinformationsblätter sollen Sie zudem in die Lage versetzen, die grundlegenden Merkmale eines Produkts besser zu verstehen, um den Vergleich mit anderen Produkten zu erleichtern.

Bei Rückfragen steht Ihnen Ihr Ansprechpartner bei J.P. Morgan jederzeit gerne zur Verfügung.

Devisentermingeschäfte – 6 Monate

• EURUSD
• USDZAR
• XAUUSD

Devisenoptionen – 3 Monate

• EURUSD
• USDZAR
• XAUUSD

Diese Datenschutzerklärung wird von JPMorgan Chase & Co und ihren Zweigniederlassungen, ihrer Tochtergesellschaften und ihren verbundenen Unternehmen, die in der Tabelle in Abschnitt 13 unten als Datenverantwortliche genannt sind (zusammen als „J.P. Morgan“, „wir“, „uns“ oder „unser“ bezeichnet), herausgegeben und richtet sich an natürliche Personen außerhalb unserer Organisation, mit denen wir interagieren, einschließlich Besucher unserer Websites (unsere „Websites“), Kunden, Personal von Firmenkunden sowie Drittanbietern und andere Empfänger unserer Dienstleistungen (zusammen als „Sie“ bezeichnet). Definierte Begriffe, die in dieser Datenschutzerklärungverwendet werden, sind in Abschnitt 14 unten erklärt.

Diese Erklärungkann im Laufe der Zeit geändert oder aktualisiert werden, um Änderungen unserer Prozesse in Bezug auf die Verarbeitung personenbezogener Daten oder Änderungen des geltenden Rechts widerzuspiegeln. Wir empfehlen Ihnen, diese Datenschutzerklärungsorgfältig durchzulesen und diese Seite regelmäßig auf Änderungen zu prüfen, die wir gemäß den Bedingungen dieser Datenschutzerklärungvorgenommen haben könnten.

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Erscheinungsdatum: 10. März 202

Das sogenannte Pay-for-Performance Vergütungsprinzip der Bank  basiert auf einem Gesamtvergütungsansatz – Grundgehalt und leistungsabhängige, variable Vergütung –, so dass diese mit dem Gesamtergebnis des Unternehmens, des jeweiligen Geschäftsbereiches sowie der individuellen Leistung des Mitarbeiters im Einklang steht. Dies beinhaltet einen ausgewogenen diskretionären Ansatz zur Bewertung der Leistung des Mitarbeiters im Jahresverlauf und erfolgt anhand von vier Leistungskriterien: 1. Geschäftsergebnis, 2. Kunden, 3. Teamarbeit und Mitarbeiterführung sowie 4. Risikomanagement, Kontrollen und Verhalten. Diese Kriterien berücksichtigen kurz-, mittel- und langfristige Prioritäten, die einen nachhaltigen Unternehmenswert schaffen, während auch Risiken, Kontrollen und Verhaltensziele in Betracht gezogen werden.

Um eine angemessene Gesamtvergütung zu ermöglichen, gewichtet die Bank diese Kriterien nicht und berücksichtigt auch andere relevante Faktoren, einschließlich Marktpraktiken. Bei der Leistungsbewertung wird bei den Portfoliomanagern die Performance der relevanten Fonds/Strategien zusätzlich berücksichtigt. Die Leistung eines Portfoliomanagers wird jährlich anhand u.a. folgender Faktoren bewertet:

• das größte Gewicht wird der Anlageperformance im Verhältnis zu den Indizes der Mitbewerber oder der Vergleichsgruppe eingeräumt, wobei die Gewichtung der Anlageperformance im Allgemeinen eher langfristig ausgerichtet ist,
• der individuelle Beitrag des Portfoliomanagers in Bezug auf die Risiko- und Renditeziele des Kunden und
• die Einhaltung der Richtlinien der Bank in Bezug auf Compliance, Risikomanagement, der regulatorischen Vorgaben, einschließlich der Einhaltung der Nachhaltigkeitsrisikopolitik sowie die Wahrnehmung der treuhänderischen Verantwortung gegenüber den Kunden.

Zusätzlich zur Gesamtleistung des jeweiligen Geschäftsbereichs und des Investmentteams wird eine individuelle Leistungsbewertung anhand der oben genannten Kriterien als Bestandteil und unter Berücksichtigung des Geschäftsergebnisses für die finale Festlegung der variablen Vergütung eines Portfoliomanagers herangezogen.

Erscheinungsdatum: Dezember 2021

Diese Angabe, die gemäß Artikel 10 der EU-Verordnung über nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor (EU) 2019/2088 (SFDR) erforderlich ist, wurde am 1. Januar 2022 aktualisiert, um zusätzliche Informationen aufzunehmen, die gemäß der SFDR erforderlich sind. Die zusätzlichen Informationen beziehen sich auf Produkte, die nach Artikel 8 SFDR für ökologische oder soziale Merkmale werben oder ein nachhaltiges Investitionsziel gemäß Artikel 9 der SFDR haben. Zudem erläutern sie, ob diese Produkte die EU-Kriterien für ökologisch nachhaltige Wirtschaftstätigkeiten gemäß der EU-Taxonomie-Verordnung (EU) 2020/852 berücksichtigen. Die aktualisierten Informationen sind den Seiten 2 (Abschnitt 2), 3 (Abschnitt 2) und 4 (Abschnitt 3) zu entnehmen.

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Soweit der Kunde mit den von der Bank erbrachten Dienstleistungen unzufrieden ist, kann er sich neben seinen üblichen Ansprechpartnern auch an Supervisory Management, J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A., 6 route de Treves, Senninerberg, L-2633, Luxembourg, wenden.

Die Bank hat interne Arbeitsanweisungen für die Bearbeitung von Kundenbeschwerden, die Details für den Prozess des Umgangs mit Kundenbeschwerden enthalten, entwickelt und stellt diese dem Kunden auf Anfrage gerne zur Verfügung. Die Arbeitsanweisungen für die Bearbeitung von Kundenbeschwerden sind auch auf der Webseite der Bank verfügbar. Das Recht des Kunden, eine Beschwerde an die zuständige Aufsichtsbehörde zu richten, bleibt unberührt. Wird der Beschwerde des Kunden nicht abgeholfen, kann der Kunde seine Beschwerde der Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) zur endgültigen Entscheidung vorlegen. Allerdings muss diese Beschwerde, damit sie von der CSSF bearbeitet wird, in englischer Sprache abgefasst werden.

Eine ausführliche Beschreibung des Beschwerdeverfahrens der CSSF, Kontaktinformationen und ein Blanko-Beschwerdeformular sind unter http://www.cssf.lu/en/consumer/complaints/ erhältlich.

Erscheinungsdatum: 30. juni 2021

I.  Wichtige nachteilige Auswirkungen von Anlageentscheidungen

Im folgenden Dokument werden die Due-Diligence-Richtlinien und -Verfahren von J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A. („JPMBL“) in Bezug auf die wichtigen nachteiligen Auswirkungen („PAI“; Principal Adverse Impacts) unserer Anlageentscheidungen hinsichtlich von Nachhaltigkeitsaspekten zusammengefasst. JPMBL verfolgt derzeit einen auf Prinzipien basierten Ansatz bei der Identifikation und Priorisierung von PAIs. Wie im Folgenden dargelegt, sind wir dabei, einen umfassenderen PAI-Rahmen in unserem Vermögensverwaltungsgeschäft umzusetzen.

Dieses Dokument unterteilt sich in vier Abschnitte:

1. Informationen zu unseren Richtlinien zur Identifikation und Priorisierung der wichtigsten nachteiligen Nachhaltigkeitsauswirkungen und -indikatoren
2. Eine Beschreibung der wichtigsten nachteiligen Nachhaltigkeitsauswirkungen und aller ergriffenen oder geplanten Maßnahmen
3. Eine kurze Zusammenfassung unseres Ansatzes beim Aktionärsengagement
4. Ein Hinweis auf die Einhaltung von Verhaltenskodizes für verantwortungsvolles Geschäftsgebaren und internationalen Standards für Sorgfaltspflicht und Berichterstattung durch JPMorgan Chase

Diese Erklärung wird gemäß Artikel 4 der Verordnung der EU über nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor („Offenlegungsverordnung“) veröffentlicht.

1. Informationen zu den wichtigsten Richtlinien von JPMBL für nachteilige Nachhaltigkeitsauswirkungen

JPMBL hat einige seiner Due-Diligence-Verfahren verbessert, um die Identifikation und Priorisierung nachteiliger Nachhaltigkeitsauswirkungen und -indikatoren zu ermöglichen. Unsere Verfahren in Bezug auf PAI befassen sich mit nachteiligen Nachhaltigkeitsauswirkungen, die Anlageentscheidungen auf „Nachhaltigkeitsfaktoren“ haben können, wobei es sich um relevante Umwelt-, Sozial- und Arbeitnehmerbelange, die Achtung der Menschenrechte und Korruptionsbekämpfung handelt. In Bezug auf das Vermögensverwaltungsgeschäft von JPMBL sind diese Verfahren Teil eines umfassenderen Anlageprozesses, der ein ESG-Risikomanagement (Umwelt, Soziales und Governance) umfasst und alle positiven Auswirkungen von ESG-Entscheidungen berücksichtigt. In Abhängigkeit von der Anlagestrategie können Portfoliomanager bestimmte PAIs priorisieren. Unser zukünftiger Ansatz zur Priorisierung von PAIs basiert grundsätzlich auf den unternehmensweiten ESG-Prioritäten von JPMorgan Chase.

In Bezug auf das Vermögensverwaltungsgeschäft von JPMBL die Due-Diligence-Verfahren seines externen Anlageverwalters (der in diesem Zusammenhang auch von J.P. Morgan Asset Management verwaltete Organismen für gemeinsame Anlagen umfasst) erweitert, sodass diese nun einen gezielten PAI-Outreach-Prozess beinhalten. Im Rahmen dieses Outreach-Prozesses werden externen Anlageverwaltern regelmäßig bestimmte Fragen gestellt, um die aktuellen und potenziellen PAIs von Fonds/Strategien, die für die Verwendung in JPMBL-Produkten zugelassen sind, zu ermitteln und um zu bestimmen, ob und wie die Anlageverwalter diese PAIs priorisieren und verringern. Es wird davon ausgegangen, dass dieser Prozess im Laufe der Zeit durch Daten von Drittanbietern sowie durch alle PAI-Offenlegungen von externen Verwaltern ergänzt wird, die (auf Unternehmens- oder Produktebene) in den Anwendungsbereich der Offenlegungsverordnung fallen. JPMBL führt den gleichen PAI-Outreach-Prozess durch, wenn es in seinen Strategien externe Anlageberater einsetzt (was derzeit für alle Strategien der Fall ist, die Direktinvestitionen in übertragbare Wertpapiere beinhalten). Der PAI-Outreach-Prozess ist eine jüngste Verbesserung der bestehenden Due-Diligence-Verfahren für externe Verwalter/Berater. Es wird erwartet, dass erste Antworten eingehen, wenn die Verwalter und Berater ihre jeweiligen Ansätze für PAI finalisieren. Sobald sich JPMBL ein umfassenderes Bild der PAIs in seinen externen Fonds und Strategien gemacht hat, werden die Informationen dem Portfoliomanagementteam zur Berücksichtigung im Rahmen seiner Anlageentscheidungen und des Auswahlprozesses für externe Fonds/Fondsmanager zur Verfügung gestellt. Alle Antworten, die von den Due-Diligence-Teams eingehen, fließen in die umfassendere qualitative Analyse von externen Verwaltern/Beratern ein. JPMBL verbessert seine Prozesse und Systeme, um Daten zu den PAI-Ratings genehmigter Fonds/Strategien sowie Informationen von externen Verwaltern/Beratern über die Schritte zu sammeln, die sie zur Reduzierung und/oder Steuerung von PAIs ergreifen.

In Bezug auf unsere intern verwalteten ESG-Strategien berücksichtigt das Portfoliomanagementteam gegebenenfalls qualitative und quantitative ESG-Bewertungen und -Überlegungen in seinem Anlageprozess, der im Wesentlichen Wirtschafts- und Marktanalysen, Portfoliokonstruktion, Vehikelauswahl und ESG-Research umfasst. Dabei kann es sich auf die PAIs bestimmter Anlagen beziehen. Das Portfoliomanagementteam pflegt einen aktiven Dialog mit dem Manager Solutions Team und den jeweiligen Fondsmanagern, wenn es die Fonds sowohl einzeln als auch aggregiert bewertet. In ähnlicher Weise verwendet das Portfoliomanagementteam Erkenntnisse und Daten von externen ESG-Research- und Rating-Anbietern, um einzelne Fonds und das aggregierte Portfolio nach ESG-bezogenen Richtlinien sowohl absolut als auch relativ zu traditionellen Benchmark-Indizes zu prüfen.

Als Teil des laufenden Überwachungsprozesses bestimmter ESG-Strategien verwendet das Portfoliomanagementteam regelmäßig Research-Tools von Drittanbietern, um Berichte zu erstellen, die zur Bewertung und Überprüfung der Auswirkungen, der Portfoliomerkmale und der Performance anhand relevanter ESG-Kriterien verwendet werden. Diese Berichte enthalten ESG-Ratings und -Trends sowie ESG-Risiken, die das Portfoliomanagementteam dann bei Bedarf in seinen Portfoliokonstruktions- und -managementprozess einbeziehen kann. Die Berichte identifizieren relevante Umwelt-, Sozial-, Mitarbeiter- und Menschenrechtsrisiken im Zusammenhang mit der Strategie anhand bestimmter Indikatoren. Hierzu zählen CO2-Emissionen, CO2-Intensität, Hochwasserrisiko, Verletzung der Prinzipien des UN Global Compact, kontroverse Waffen und Verstöße gegen Menschenrechte und Arbeitsnormen. Bei bestimmten ESG-Strategien berücksichtigt das Portfoliomanagementteam diese Risiken und die damit verbundenen nachteiligen Auswirkungen gemeinsam mit den anderen im Bericht enthaltenen ESG-Daten, -Ratings und -Trends in seinen Anlageentscheidungen. In Zukunft wird das Portfoliomanagementteam weiterhin PAI-Daten über seine bestehenden externen Datenanbieter auswerten, während sich sein Aufgabengebiet weiterentwickelt, um die PAI-Anforderungen zu erfüllen. Darüber hinaus profitiert das Portfoliomanagementteam von den oben beschriebenen Verbesserungen des Auswahlverfahrens für Anlageverwalter sowie von den Dateninitiativen, auf die in Abschnitt 2 unten Bezug genommen wird.

In Bezug auf unsere anderen intern verwalteten Strategien ergreift JPMBL, wie im nächsten Abschnitt beschrieben, Schritte, um seinen bestehenden Rahmen zu verbessern und PAI-Aspekte in sein Vermögensverwaltungsgeschäft zu integrieren.

In Bezug auf das Wertpapierleihgeschäft von JPMBL handelt JPMBL als Agent mit eingeschränktem Ermessen und reinvestiert Barsicherheiten gemäß den von seinen Kunden genehmigten Anlagerichtlinien. JPMBL prüft derzeit, wie die PAI seiner Anlageentscheidungen für solche Portfolioverwaltungsaktivitäten in Bezug auf Nachhaltigkeitsfaktoren bewertet werden sollen. Hierzu zählt ohne Einschränkung die Bewertung regulatorischer und technischer Beratung in diesem Zusammenhang.

2. Beschreibung der wichtigsten nachteiligen Auswirkungen und der ergriffenen oder geplanten Maßnahmen

Die Offenlegungsverordnung verlangt von JPMBL, Daten zu Indikatoren für nachteilige Auswirkungen zu sammeln und über diese Auswirkungen in dieser Erklärung Bericht zu erstatten. Der erste Bezugszeitraum für diese Datenerhebung ist voraussichtlich der 1. Januar bis zum 31. Dezember 2022. Die Veröffentlichung der Ergebnisse für diesen Zeitraum findet bis zum 30. Juni 2023 statt. Danach werden historische Daten im Vorjahresvergleich veröffentlicht. Alle geplanten oder ergriffenen Maßnahmen in Bezug auf PAI und Indikatoren werden ebenfalls veröffentlicht.

JPMBL ist dabei, einen vollständigen PAI-Rahmen in sein Vermögensverwaltungsgeschäft zu integrieren, was auch die Weiterentwicklung der im vorherigen Abschnitt beschriebenen bestehenden Verfahren und Prozesse beinhaltet. Die Verbesserungen konzentrieren sich auf die folgenden Schlüsselbereiche:

• Erweiterung der PAI-Datenquellen – die Beschaffung von PAI-Informationen zu zugrunde liegenden Investitionen von bevorzugten Drittanbietern, externen Verwaltern oder anderen externen Kanälen;
• Priorisierung und Reduzierung von PAIs – Entwicklung von Priorisierungs- und Reduzierungszielen, die die unternehmensweiten ESG-Prioritäten von JPMorgan Chase ergänzen;
• Onboarding und Überwachung – Integration von PAI-Aspekten und -Prioritäten in die Onboarding- und Überwachungsprozesse von Fonds/Fondsmanagern;
• Breitere Berücksichtigung von PAI-Daten durch Portfoliomanager – Bereitstellung von PAI-Daten und PAI-Prioritäten/Reduktionszielen an Portfoliomanagementteams zur Berücksichtigung in ihren Anlageentscheidungsprozessen und
• Technologieinfrastruktur – technologische Verbesserungen für die Sammlung und Analyse von PAI-Daten, einschließlich der Aggregation von PAI-Indikatoren auf Ebene der juristischen Person.

3. Zusammenfassung unseres Ansatzes beim Aktionärsengagement

Das Vermögensverwaltungsgeschäft von JPMBL führt keine direkten Aktivitäten zum Aktionärsengagement bei den investierten Unternehmen durch (aufgrund der Art seines Privatvermögensgeschäfts und seiner Kundenbasis). Gemäß den Angaben gemäß Artikel 3g der Richtlinie (EU) 2017/828 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 17. Mai 2017 zur Änderung der Richtlinie 2007/36/EG im Hinblick auf die Förderung der langfristigen Mitwirkung der Aktionäre (Aktionärsrechterichtlinie II (SDR II)) arbeitet JPMBL sowohl vor als auch während des Anlagezeitraums mit externen Anlageverwaltern zusammen, um im Rahmen des Auswahl- und fortlaufenden Überwachungsprozesses Informationen zu sammeln, wozu auch Informationen über die Vorgehensweisen der Fondsmanager beim Engagement zählen. Die Due-Diligence-Teams von JPMBL sammeln Informationen über externe Fonds durch Informationsanfragen und Fragebögen auf Manager-/Strategieebene. Diese Fragebögen können Informationsanfragen zur ESG-Integration und zu Engagement/Stewardship sowie andere Ad-hoc- oder thematische Fragen enthalten. Sobald ein Fonds oder eine Strategie zum Vertrieb genehmigt wurde, beginnt ein kontinuierlicher Überwachungsprozess, der unter anderem regelmäßige Überprüfungen von Betriebs-, Anlage- und ESG-Informationen umfasst.

4. Einhaltung von Verhaltenskodizes für verantwortungsvolles Geschäftsgebaren und internationale Standards

Dieser Abschnitt fasst den auf Konzernebene von JPMorgan Chase verfolgten Ansatz in Bezug auf Verhaltenskodizes für verantwortungsvolles Geschäftsgebaren, internationale ESG-Standards und ESG-Initiativen im Allgemeinen zusammen. Obwohl sich JPMBL nicht direkt an diese Kodizes und Standards hält, berücksichtigen wir sie von Zeit zu Zeit im Geschäft in Übereinstimmung mit gruppenweiten Richtlinien und Verfahren (z. B. Umwelt- und Sozialpolitikrahmen des Unternehmens).

JPMorgan Chase beteiligt sich an, ist Mitglied von oder hat sich zu verschiedenen Initiativen und Prinzipien verpflichtet, die sich mit Geschäfts- und Nachhaltigkeitsfragen befassen, einschließlich der Prinzipien für verantwortliches Investieren der Vereinten Nationen („UN“) (über die Vermögensverwaltungssparte der Gruppe) und ist seit ihrer Gründung Mitglied der Task Force on Climate-Related Financial Disclosures.

Seit 2020 ist JPMorgan Chase ferner Gründungspartner des RMI Center for Climate-Aligned Finance, das praktische Lösungen für Finanzinstitute entwickelt, die sich die Ziele des Pariser Abkommens in Bezug auf relevante Geschäftsaktivitäten gesetzt haben.

JPMorgan Chase erkennt die UN-Leitprinzipien für Wirtschaft und Menschenrechte als allgemein akzeptierten Rahmen für Unternehmen zur Achtung der Menschenrechte in ihren eigenen Geschäftstätigkeiten und durch Geschäftsbeziehungen an. Das Unternehmen ist Mitglied der Wolfsberg Group, einem Zusammenschluss von 13 globalen Banken, dessen Ziel es ist, Rahmenbedingungen und Leitlinien für das Management von Risiken der Finanzkriminalität zu entwickeln, insbesondere in Bezug auf Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

II. Wichtigste nachteilige Auswirkungen der Anlageberatung

JPMBL berücksichtigt die nachteiligen Auswirkungen der Anlageberatung auf Nachhaltigkeitsfaktoren nicht, da wir weitere regulatorische Leitlinien und die Entwicklung der Industrie- und Marktpraxis in diesem Bereich beobachten.

Erscheinungsdatum: 10. März 2021

Transparenz bei den Strategien für den Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken - Veröffentlichung auf den Internetseiten (Artikel 3 Offenlegungs-Verordnung)

Die Verordnung (EU) 2019/2088 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 27. November 2019 über nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor ("Offenlegungs-Verordnung") verlangt von Finanzmarktteilnehmern und Finanzberatern, auf ihren Internetseiten Informationen zu ihren Strategien zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken bei ihren Anlageentscheidungsprozessen bzw. bei der der Anlageberatung zu veröffentlichen.

"Nachhaltigkeitsrisiko" wird in der Offenlegungs-Verordnung als ein Ereignis oder eine Bedingung in den Bereichen Umwelt, Soziales oder Unternehmensführung definiert, dessen beziehungsweise deren Eintreten tatsächlich oder potenziell wesentliche negative Auswirkungen auf den Wert einer Investition haben kann.

Beispiele für solche Nachhaltigkeitsrisiken  sind:

• Ökologische Nachhaltigkeitsrisiken, wie z. B. Klimawandel, Kohlenstoffemissionen, Luftverschmutzung, steigender Meeresspiegel oder Überschwemmungen an der Küste, Waldbrände;
• Soziale Nachhaltigkeitsrisiken, wie z. B. Menschenrechtsverletzungen, Menschenhandel, Kinderarbeit oder Diskriminierung aufgrund des Geschlechts;
• Nachhaltigkeitsrisiken bei der Unternehmensführung, wie z. B.  ein Mangel an Diversität auf Ebene des Vorstands oder Verwaltungsrats, eine Verletzung oder Einschränkung der Aktionärsrechte, Gesundheits- und Sicherheitsbedenken für die Belegschaft oder schlechte Schutzmaßnahmen für personenbezogene Daten oder IT-Sicherheit. 

J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A., Frankfurt Branch (die "Bank") berücksichtigt Nachhaltigkeitsrisiken bei ihren  Anlageentscheidungen für alle diskretionären Anlageverwaltungsmandate und –strategien. Ebenso berücksichtigt die Bank Nachhaltigkeitsrisiken bei der nicht-diskretionäre Anlageberatung, in Bezug auf alle Publikumsfonds (Organismen für gemeinsame Anlagen in Wertpapieren - "OGAW") als auch alternative Investmentfonds ("AIF"). Die Handhabung der Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken bei der Anlageentscheidung und Anlageberatung wurde auch in den Grundsätzen der Bank als auch in den Arbeitsanweisungen unternehmensweit dokumentiert.

Die Portfoliomanager der Bank werden mit Informationen zu Nachhaltigkeitsrisiken versorgt und werden gebeten, diese bei ihren Anlageentscheidungen zu berücksichtigen. Bei der nicht-diskretionären Anlageberatung in Bezug auf von der Bank überwachte OGAW oder AIF werden Nachhaltigkeitsrisiken bereits im Rahmen der Due Diligence bzw. der Fondsauswahl mit berücksichtigt. Für kundenspezifische, individuelle Anlageverwaltungsmandate, die auf Basis von standardmäßigen Anlageverwaltungsmandaten durch vom Kunden vorgegebene Anlagerestriktionen angepasst werden, hat die Bank Nachhaltigkeitsrisiken in der Anlageentscheidung für die standardmäßigen Anlageverwaltungsmandate mit berücksichtigt, so dass individuelle Anpassungen eines Mandats an spezifische Kundenwünsche  das Nachhaltigkeitsrisikoprofil eines Anlageportfolios verändern können. Ein Nachhaltigkeitsrisiko als solches würde die Bank nicht daran hindern, eine Anlage zu tätigen oder zu empfehlen. Es wird vielmehr im Rahmen des gesamten Risikomanagements der Bank erfasst und ist eines von vielen Risiken, die je nach spezifischer Anlagemöglichkeit für die Risikobestimmung der Bank relevant sein können.

Einen Link zur jeweiligen Offenlegungserklärung für andere Bereiche der Aktivitäten von JPMBL außerhalb des Wealth Management finden Sie hier.

Sind meine Einlagen durch die Einlagensicherung esisuisse geschützt?

Ja, die J.P. Morgan (Schweiz) AG ist, wie jede Bank und jedes Wertpapierhaus in der Schweiz, verpflichtet, die Selbstregulierung „Vereinbarung zwischen esisuisse und ihren Mitgliedern“ zu unterzeichnen. Die Einlagen der Kunden sind also bis zum Höchstbetrag von CHF 100‘000 pro Kunde gesichert. Als Einlagen gelten auch Kassenobligationen, die im Namen des Einlegers bei der ausgebenden Bank hinterlegt sind. Die Einlagensicherung in der Schweiz wird durch esisuisse gewährleistet und unter https://www.esisuisse.ch/de wird das System der Einlagensicherung im Detail erklärt.

GÜLTIG AB 15. DEZEMBER 2021

Diese Broschüre beschreibt die möglichen Szenarien, in denen JP Morgan (Suisse) SA dazu berechtigt oder dazu verpflichtet ist, bestimmte Informationen an Dritte oder verbundene Unternehmen weiterzugeben.

Die Broschüre kann von Zeit zu Zeit geändert oder aktualisiert werden, um Änderungen in unserer Geschäftspraxis bezüglich der Offenlegung von Kundendaten in der Schweiz oder im Ausland sowie Änderungen der geltenden Rechtssituation Rechnung zu tragen. Wir empfehlen Ihnen, diese Broschüre sorgfältig zu lesen und diese Seite regelmäßig zu überprüfen, um sich über alle eventuellen Änderungen zu informieren.