Wichtige Informationen

Gemäß den Anforderungen der Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente (2014/65/EU) und den entsprechenden technischen Regulierungsstandards ist J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A. (JPMBL) verpflichtet, bestimmte Vorschriften im Zusammenhang mit dem Grundsatz der bestmöglichen Ausführung („Best Execution“) einzuhalten. Die bestmögliche Ausführung bezieht sich auf die Art und Weise, wie Kundenaufträge ausgeführt, platziert oder weitergeleitet werden.

Eine Beschreibung der Vorgehensweise von J.P. Morgan zur Sicherstellung der bestmöglichen Ausführung oder Weiterleitung von Kundenaufträgen ist über folgenden Link abrufbar:

DOWNLOAD - 2021

DOWNLOAD - 2020

Dort wird erläutert, welche Strategien und Hilfsmittel JPMBL verwendet, um Transaktionen in den aufgeführten Anlageklassen auszuführen und die Qualität der Ausführung zu bewerten.

Bei Rückfragen steht Ihnen Ihr Ansprechpartner bei J.P. Morgan jederzeit gerne zur Verfügung.

Die im 13 Januar 2018 in Kraft getretene neue Zahlungsdiensterichtlinie (PSD2) ist eine Gesetzgebung der Europäischen Union (EU) mit dem Ziel, innerhalb der EU sicherere und innovative Zahlungsdienste zu fördern.

Das sollten Sie wissen

Mit der ursprünglichen PSD-Richtlinie von 2007 wurde ein EU-Binnenmarkt für Zahlungsdienste geschaffen, um grenzübergreifende Zahlungen einfacher und effizienter zu gestalten. Seit 2007 haben Änderungen und Reformen im Zahlungsverkehr auf eine Überarbeitung der ursprünglichen PSD-Richtlinie gedeutet.

Die neue Richtlinie stellt einen weiteren Schritt in Richtung einer vollständigen Harmonisierung des EU-Zahlungsverkehrsmarkts dar. Weitere Informationen über die neue Gesetzgebung und die damit verbundenen Änderungen finden Sie im Abschnitt „Häufig gestellte Fragen“ auf der Website der Europäischen Kommission.

Mit Wirkung zum 1. Januar 2018 sieht die PRIIP-Verordnung für bestimmte Produkte die Bereitstellung von wesentlichen Informationen in einem gesonderten Dokument vor.

Diese wesentlichen Informationen sollen Ihnen dabei helfen, die Art eines Produkts und die damit zusammenhängenden Risiken, Kosten, potenziellen Gewinne und Verluste einzuschätzen. Die Basisinformationsblätter sollen Sie zudem in die Lage versetzen, die grundlegenden Merkmale eines Produkts besser zu verstehen, um den Vergleich mit anderen Produkten zu erleichtern.

Bei Rückfragen steht Ihnen Ihr Ansprechpartner bei J.P. Morgan jederzeit gerne zur Verfügung.

Devisentermingeschäfte – 6 Monate

• EURUSD
• USDZAR
• XAUUSD

Devisenoptionen – 3 Monate

• EURUSD
• USDZAR
• XAUUSD

Diese Datenschutzerklärung wird von JPMorgan Chase & Co und ihren Zweigniederlassungen, ihrer Tochtergesellschaften und ihren verbundenen Unternehmen, die in der Tabelle in Abschnitt 13 unten als Datenverantwortliche genannt sind (zusammen als „J.P. Morgan“, „wir“, „uns“ oder „unser“ bezeichnet), herausgegeben und richtet sich an natürliche Personen außerhalb unserer Organisation, mit denen wir interagieren, einschließlich Besucher unserer Websites (unsere „Websites“), Kunden, Personal von Firmenkunden sowie Drittanbietern und andere Empfänger unserer Dienstleistungen (zusammen als „Sie“ bezeichnet). Definierte Begriffe, die in dieser Datenschutzerklärungverwendet werden, sind in Abschnitt 14 unten erklärt.

Diese Erklärungkann im Laufe der Zeit geändert oder aktualisiert werden, um Änderungen unserer Prozesse in Bezug auf die Verarbeitung personenbezogener Daten oder Änderungen des geltenden Rechts widerzuspiegeln. Wir empfehlen Ihnen, diese Datenschutzerklärungsorgfältig durchzulesen und diese Seite regelmäßig auf Änderungen zu prüfen, die wir gemäß den Bedingungen dieser Datenschutzerklärungvorgenommen haben könnten.

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Erscheinungsdatum: 10. März 202

Das sogenannte Pay-for-Performance Vergütungsprinzip der Bank  basiert auf einem Gesamtvergütungsansatz – Grundgehalt und leistungsabhängige, variable Vergütung –, so dass diese mit dem Gesamtergebnis des Unternehmens, des jeweiligen Geschäftsbereiches sowie der individuellen Leistung des Mitarbeiters im Einklang steht. Dies beinhaltet einen ausgewogenen diskretionären Ansatz zur Bewertung der Leistung des Mitarbeiters im Jahresverlauf und erfolgt anhand von vier Leistungskriterien: 1. Geschäftsergebnis, 2. Kunden, 3. Teamarbeit und Mitarbeiterführung sowie 4. Risikomanagement, Kontrollen und Verhalten. Diese Kriterien berücksichtigen kurz-, mittel- und langfristige Prioritäten, die einen nachhaltigen Unternehmenswert schaffen, während auch Risiken, Kontrollen und Verhaltensziele in Betracht gezogen werden.

Um eine angemessene Gesamtvergütung zu ermöglichen, gewichtet die Bank diese Kriterien nicht und berücksichtigt auch andere relevante Faktoren, einschließlich Marktpraktiken. Bei der Leistungsbewertung wird bei den Portfoliomanagern die Performance der relevanten Fonds/Strategien zusätzlich berücksichtigt. Die Leistung eines Portfoliomanagers wird jährlich anhand u.a. folgender Faktoren bewertet:

• das größte Gewicht wird der Anlageperformance im Verhältnis zu den Indizes der Mitbewerber oder der Vergleichsgruppe eingeräumt, wobei die Gewichtung der Anlageperformance im Allgemeinen eher langfristig ausgerichtet ist,
• der individuelle Beitrag des Portfoliomanagers in Bezug auf die Risiko- und Renditeziele des Kunden und
• die Einhaltung der Richtlinien der Bank in Bezug auf Compliance, Risikomanagement, der regulatorischen Vorgaben, einschließlich der Einhaltung der Nachhaltigkeitsrisikopolitik sowie die Wahrnehmung der treuhänderischen Verantwortung gegenüber den Kunden.

Zusätzlich zur Gesamtleistung des jeweiligen Geschäftsbereichs und des Investmentteams wird eine individuelle Leistungsbewertung anhand der oben genannten Kriterien als Bestandteil und unter Berücksichtigung des Geschäftsergebnisses für die finale Festlegung der variablen Vergütung eines Portfoliomanagers herangezogen.

Erscheinungsdatum: 10. März 2021

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Soweit der Kunde mit den von der Bank erbrachten Dienstleistungen unzufrieden ist, kann er sich neben seinen üblichen Ansprechpartnern auch an Supervisory Management, J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A., 6 route de Treves, Senninerberg, L-2633, Luxembourg, wenden.

Die Bank hat interne Arbeitsanweisungen für die Bearbeitung von Kundenbeschwerden, die Details für den Prozess des Umgangs mit Kundenbeschwerden enthalten, entwickelt und stellt diese dem Kunden auf Anfrage gerne zur Verfügung. Die Arbeitsanweisungen für die Bearbeitung von Kundenbeschwerden sind auch auf der Webseite der Bank verfügbar. Das Recht des Kunden, eine Beschwerde an die zuständige Aufsichtsbehörde zu richten, bleibt unberührt. Wird der Beschwerde des Kunden nicht abgeholfen, kann der Kunde seine Beschwerde der Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) zur endgültigen Entscheidung vorlegen. Allerdings muss diese Beschwerde, damit sie von der CSSF bearbeitet wird, in englischer Sprache abgefasst werden.

Eine ausführliche Beschreibung des Beschwerdeverfahrens der CSSF, Kontaktinformationen und ein Blanko-Beschwerdeformular sind unter http://www.cssf.lu/en/consumer/complaints/ erhältlich.

Erscheinungsdatum: 10. März 2021

Nach der Offenlegungs-Verordnung müssen Finanzmarktteilnehmer und Finanzberater auf ihren Internetseiten eine Erklärung veröffentlichen (und diese regelmäßig aktualisieren), ob sie die wesentlichen nachteiligen Auswirkungen von Anlageentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren berücksichtigen. 

• J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A., Frankfurt Branch (die „Bank") berücksichtigt derzeit nachteilige Auswirkungen von Anlageentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren nicht, da die Bank weitere regulatorische Leitlinien abwartet und die Entwicklung der Industrie- und Marktpraxis in diesem Bereich beobachtet. Die Portfoliomanager der Bank können jedoch nach eigenem Ermessen nachteiligen Auswirkungen von Anlageentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren im Rahmen des Entscheidungsprozesses berücksichtigen. Die Bank plant, solche nachteiligen Auswirkungen ab dem 30. Juni 2021 zu berücksichtigen.
• Dies gilt entsprechend für die Berücksichtigung von nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren im Rahmen der Anlageberatung. 

Erscheinungsdatum: 10. März 2021

Transparenz bei den Strategien für den Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken - Veröffentlichung auf den Internetseiten (Artikel 3 Offenlegungs-Verordnung)

Die Verordnung (EU) 2019/2088 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 27. November 2019 über nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor ("Offenlegungs-Verordnung") verlangt von Finanzmarktteilnehmern und Finanzberatern, auf ihren Internetseiten Informationen zu ihren Strategien zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken bei ihren Anlageentscheidungsprozessen bzw. bei der der Anlageberatung zu veröffentlichen.

"Nachhaltigkeitsrisiko" wird in der Offenlegungs-Verordnung als ein Ereignis oder eine Bedingung in den Bereichen Umwelt, Soziales oder Unternehmensführung definiert, dessen beziehungsweise deren Eintreten tatsächlich oder potenziell wesentliche negative Auswirkungen auf den Wert einer Investition haben kann.

Beispiele für solche Nachhaltigkeitsrisiken  sind:

• Ökologische Nachhaltigkeitsrisiken, wie z. B. Klimawandel, Kohlenstoffemissionen, Luftverschmutzung, steigender Meeresspiegel oder Überschwemmungen an der Küste, Waldbrände;
• Soziale Nachhaltigkeitsrisiken, wie z. B. Menschenrechtsverletzungen, Menschenhandel, Kinderarbeit oder Diskriminierung aufgrund des Geschlechts;
• Nachhaltigkeitsrisiken bei der Unternehmensführung, wie z. B.  ein Mangel an Diversität auf Ebene des Vorstands oder Verwaltungsrats, eine Verletzung oder Einschränkung der Aktionärsrechte, Gesundheits- und Sicherheitsbedenken für die Belegschaft oder schlechte Schutzmaßnahmen für personenbezogene Daten oder IT-Sicherheit. 

J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A., Frankfurt Branch (die "Bank") berücksichtigt Nachhaltigkeitsrisiken bei ihren  Anlageentscheidungen für alle diskretionären Anlageverwaltungsmandate und –strategien. Ebenso berücksichtigt die Bank Nachhaltigkeitsrisiken bei der nicht-diskretionäre Anlageberatung, in Bezug auf alle Publikumsfonds (Organismen für gemeinsame Anlagen in Wertpapieren - "OGAW") als auch alternative Investmentfonds ("AIF"). Die Handhabung der Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken bei der Anlageentscheidung und Anlageberatung wurde auch in den Grundsätzen der Bank als auch in den Arbeitsanweisungen unternehmensweit dokumentiert.

Die Portfoliomanager der Bank werden mit Informationen zu Nachhaltigkeitsrisiken versorgt und werden gebeten, diese bei ihren Anlageentscheidungen zu berücksichtigen. Bei der nicht-diskretionären Anlageberatung in Bezug auf von der Bank überwachte OGAW oder AIF werden Nachhaltigkeitsrisiken bereits im Rahmen der Due Diligence bzw. der Fondsauswahl mit berücksichtigt. Für kundenspezifische, individuelle Anlageverwaltungsmandate, die auf Basis von standardmäßigen Anlageverwaltungsmandaten durch vom Kunden vorgegebene Anlagerestriktionen angepasst werden, hat die Bank Nachhaltigkeitsrisiken in der Anlageentscheidung für die standardmäßigen Anlageverwaltungsmandate mit berücksichtigt, so dass individuelle Anpassungen eines Mandats an spezifische Kundenwünsche  das Nachhaltigkeitsrisikoprofil eines Anlageportfolios verändern können. Ein Nachhaltigkeitsrisiko als solches würde die Bank nicht daran hindern, eine Anlage zu tätigen oder zu empfehlen. Es wird vielmehr im Rahmen des gesamten Risikomanagements der Bank erfasst und ist eines von vielen Risiken, die je nach spezifischer Anlagemöglichkeit für die Risikobestimmung der Bank relevant sein können.

Sind meine Einlagen durch die Einlagensicherung esisuisse geschützt?

Ja, die J.P. Morgan (Schweiz) AG ist, wie jede Bank und jedes Wertpapierhaus in der Schweiz, verpflichtet, die Selbstregulierung „Vereinbarung zwischen esisuisse und ihren Mitgliedern“ zu unterzeichnen. Die Einlagen der Kunden sind also bis zum Höchstbetrag von CHF 100‘000 pro Kunde gesichert. Als Einlagen gelten auch Kassenobligationen, die im Namen des Einlegers bei der ausgebenden Bank hinterlegt sind. Die Einlagensicherung in der Schweiz wird durch esisuisse gewährleistet und unter https://www.esisuisse.ch/de wird das System der Einlagensicherung im Detail erklärt.

GÜLTIG AB 7. DEZEMBER 2020

Diese Broschüre beschreibt die möglichen Szenarien, in denen JP Morgan (Suisse) SA dazu berechtigt oder dazu verpflichtet ist, bestimmte Informationen an Dritte oder verbundene Unternehmen weiterzugeben.

Die Broschüre kann von Zeit zu Zeit geändert oder aktualisiert werden, um Änderungen in unserer Geschäftspraxis bezüglich der Offenlegung von Kundendaten in der Schweiz oder im Ausland sowie Änderungen der geltenden Rechtssituation Rechnung zu tragen. Wir empfehlen Ihnen, diese Broschüre sorgfältig zu lesen und diese Seite regelmäßig zu überprüfen, um sich über alle eventuellen Änderungen zu informieren.