Crear un plan patrimonial
¿Cómo es su futuro ideal? ¿Qué quiere lograr para usted y para sus seres queridos? Jubilarse conforme a sus propias condiciones. Financiar la educación de sus hijos y nietos. Dejar un patrimonio. La situación de cada persona es diferente y también lo son los caminos que toman. Lo que nosotros hacemos es ayudarle a dar pasos conscientes hacia el futuro que imagina y a introducir ajustes si las circunstancias cambian.
Un enfoque consciente hacia sus objetivos
Para forjar un plan para su patrimonio, primero trabajamos con usted para comprender el objetivo principal que tiene con su dinero. Algunas personas pueden optar por centrarse en favorecer sus metas de estilo de vida, mientras que otras pueden buscar permitir que su riqueza dure varias generaciones. Concluimos que los propósitos de nuestros clientes por sus patrimonios se dividen en cuatro categorías:
| Gastar | Dividir | Preservar | Crecer |
|---|---|---|---|
| Apoyar sus objetivos de estilo de vida con la suposición de que toda la riqueza se gastará en su vida. | Identificar una cantidad fija de dinero para crear un nivel mínimo de riqueza o para dejar a los beneficiarios. | Crear una estrategia y cultura familiar que permita que la riqueza perdure a través de múltiples generaciones. | Crear una estrategia y cultura familiar que permita que la riqueza crezca a perpetuidad. |
Una vez que hayamos identificado el propósito principal de su patrimonio y comprendamos las metas y los resultados que son más importantes para usted, trabajaremos para conectar su situación actual con el futuro que imagina.
Análisis avanzado
Usando tecnología propia, nos haremos una imagen completa de su vida financiera: sus activos, sus ingresos, sus gastos deseados, etc. Y la utilizaremos para crear un análisis que proyecte la senda actual de su patrimonio.
También tendremos en cuenta múltiples supuestos de mercado que podrían afectar a su probabilidad de éxito. Con base en diversidad de resultados posibles, trabajaremos con usted para desarrollar estrategias para alinear sus recursos y sus decisiones para alcanzar sus objetivos, independientemente de las condiciones del mercado.
¿Tengo suficiente?
Establecer los recursos disponibles, ahora y en el futuro, para lograr las metas que tiene para usted o su familia es fundamental. Si no hay suficiente, le ayudaremos a pensar en ajustes que le puedan ayudar a retomar el rumbo. Si hay suficiente, colaboraremos en torno a los pasos más eficientes que dar para seguir por el buen camino. Y si hay más que suficiente, puede haber más objetivos u oportunidades que explorar.
Estamos preparados para ayudarle a crear una estrategia que identifique sus objetivos y le ayude a trabajar para abordar sus inquietudes. Con controles regulares, podemos ayudarle a mantener el rumbo y alinearse con su estrategia
