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O QUE ESTÁ EM ALTA

Além dos unicórnios: Empresas menores também são promissoras na América Latina
Gestão do seu dinheiro em caixa: certifique-se de que seus ativos estejam bem protegidos

Uma parceria com a qual você pode crescer

Com o respaldo de uma rede global de profissionais experientes e um histórico comprovado de sucesso, a equipe de Trusts & Estates do Private Bank é a única capaz de atender às necessidades fiduciárias de seus clientes. Desde o gerenciamento de um portfólio de títulos negociáveis até a administração de ativos especializados complexos, conte com uma confiabilidade inigualável e os recursos para fazer tudo isso. Trabalhamos com um objetivo em mente: para ajudar a dar vida aos legados de nossos clientes.

Como profissional que assessora famílias ricas, você pode gostar de ter um parceiro que tenha a profundidade e a experiência necessárias para atender às necessidades diversas e multigeracionais de seus clientes - um parceiro que entenda a visão que você tem para a sua empresa e que ofereça o mesmo nível de atenção e detalhes personalizados que você.

Legado e alcance
 

Com um legado que se estende por quase 200 anos e uma equipe global de mais de 400 profissionais, estamos acostumados com o complexo e estamos investindo no futuro com inovação tecnológica e expansão geográfica.

Este gráfico inclui uma divisão de nossa equipe de Trusts & Estates pelos números. Temos quase US$ 240 bilhões em ativos fiduciários e imobiliários, 27 locais nos EUA, Singapura e Bahamas, quase 200 anos de experiência no setor fiduciário e mais de 20 anos de experiência média por administrador fiduciário e imobiliário. Esses dados são aproximados e de novembro de 2022.

Como trustee ou executor, nossas responsabilidades incluem investimentos de acordo com os objetivos do trust, interpretação dos termos do trust, realização de distribuições, comunicação com os beneficiários, preparação de impostos e manutenção de registros.

Como podemos trabalhar com você e seus clientes
 

  • Trustee/Executor: Temos a responsabilidade exclusiva pelos investimentos ou distribuições
  • Co-Trustee/Executor: Compartilhar a responsabilidade pelos investimentos e distribuições com uma ou mais pessoas
  • Trustee dirigido: Um indivíduo ou terceiro é indicado para controlar os investimentos e as distribuições. Em geral, atuamos como fiduciário dirigido por Delaware
  • Agent for Trustee/Executor/Foundation: We are engaged to take on select responsibilities

 

Em novembro de 2022.

O valor da experiência


Se você tiver clientes com ativos não tradicionais, nós os apoiaremos com nossas décadas de experiência em finanças complexas e uma das maiores equipes do mundo. Entendemos os desafios operacionais diários de vários tipos de ativos e podemos oferecer ao seu cliente conselhos estratégicos e de economia de tempo e de custos. Veja abaixo alguns exemplos de nosso trabalho.

Exemplos de nosso trabalho com ativos especiais

Imóveis

Gerenciar quase 700 propriedades avaliadas em aproximadamente US$ 1 bilhão

Gerenciamos vários edifícios multifamiliares com mais de 1.000 unidades mantidas em várias entidades legais, onde também gerenciamos as necessidades de dívida e liquidez para os trusts que detêm uma participação.

Ativos minerais

Gerenciar mais de 80.000 ativos minerais nos Estados Unidos

Negociou termos competitivos de aluguel de propriedade para um cliente que detém uma área de petróleo e gás, o que resultou em um valor de transação seis vezes maior do que a oferta inicial.

Empresas privadas

Gerenciar mais de US$ 5 bilhões em quase 800 investimentos privados

Atuei como diretor de um fabricante multinacional de terceira geração, no qual atuamos em todos os aspectos do negócio por mais de 20 anos, inclusive participando de reuniões de diretoria.

Fundações privadas e gerenciamento de subsídios

Apoiar mais de 400 fundações familiares e supervisionar cerca de 10.000 solicitações de subsídios anualmente

Forneceu gerenciamento de investimentos intermediários e apoio à filantropia enquanto a fundação familiar privada de um cliente estava sendo estabelecida; trabalhou junto com a equipe da fundação para garantir uma transição bem-sucedida.
Em março de 2023.
Você pode ter clientes com ativos e membros da família em outros países. Nosso grupo diversificado de profissionais dedicados está localizado em todo o mundo, com 17 idiomas falados pela equipe. Colaboraremos com você e com o seu cliente para adaptar estratégias ao país de origem dele/a ou para criar soluções multijurisdicionais que considerem o alcance global do portfólio dele/a. Como uma equipe global que atende beneficiários em mais de 90 países diferentes, estamos prontos para ajudar seu cliente a atingir suas metas com empresas de trust localizadas em Delaware, Bahamas e Singapura.

Nossa equipe de liderança

Adam Clark

Adam Clark

Global Head of Trusts & Estates

Martin Pollock

Martin Pollock

Head of International Trust Services and the Singapore Trust Company

Não há garantia de que os profissionais atualmente empregados pelo J.P. Morgan continuarão empregados pelo J.P. Morgan ou que o desempenho ou sucesso passado de qualquer um desses profissionais sirva como indicador do desempenho ou sucesso futuro de tal profissional.

Dando vida aos legados

 

Nossa abordagem colaborativa começa com a compreensão dos objetivos de seus clientes e com a garantia de que suas intenções sejam seguidas. Sabemos que compartilhamos essas prioridades com você - juntamente com um profundo compromisso de proporcionar uma experiência excepcional. Por esses motivos, estamos confiantes de que podemos aproveitar nossos sucessos juntos. Mesmo o plano mais perfeitamente elaborado é tão eficaz quanto sua execução. Ganhar sua confiança é um objetivo essencial.

Redes ampliadas

 

Por meio de conexões mútuas com clientes e influenciadores, a satisfação com nosso serviço aumentará, assim como as indicações

Insights do setor

 

Você e seus clientes terão acesso aos recursos globais do J.P. Morgan Private Bank, como nossa liderança de pensamento, perspectivas de mercado e ideias.

Comunicação e educação

 

Juntos, trabalhamos com os clientes para facilitar conversas delicadas com os membros da família e informá-los sobre as opções disponíveis.

Eventos de destaque

 

Vamos trabalhar juntos para desenvolver eventos para interagir com clientes e prospects, compartilhando nossas visões de mercado e propostas de valor.

Inovação, visão e integridade

 

Seus clientes precisam de consultores com uma base sólida, bem como uma visão do que está por vir. Estamos nos preparando para atender nossos clientes não apenas no futuro próximo, mas também nas próximas gerações. Para isso, estamos investindo em tecnologias como inteligência artificial, portais digitais de clientes e reconhecimento aprimorado de caracteres para criar uma experiência melhor para o cliente. Inovações como essas também aumentam a eficiência e a consistência de nosso trabalho, criando oportunidades para nos envolvermos mais profundamente com as famílias.
 

Eventos e engajamentos recentes:

 
  • Kathleen Kinne, Brandon Ross, Todd Flubacher, Esq., apresentado aos advogados da Greater Washington Trusts & Estates em Delaware Trust Law Updates and Emerging Trends
  • As equipes de Trusts & Estates e Wealth Advisors de Dallas organizaram um Open House para que os consultores profissionais participassem de um coquetel de recepção no novo escritório de Dallas e conhecessem a equipe
  • Regan Bohnert (Diretor de Fideicomisso) e a equipe do J.P. Morgan Private Bank de Cincinnati ofereceram um almoço para o escritório de advocacia Coolidge Wall em 20 de maio de 2022, com a presença de 15 membros do escritório
  • Megan Snyder e Regan Bohnert (agentes fiduciários) organizaram uma discussão sobre "Ativos especiais em fideicomissos" com a participação de convidados especiais, Jeff Milligan e Mike Redin, da equipe de ativos especiais do J.P. Morgan Trusts & Estates, no Conselho de Planejamento Imobiliário de Worthington (Ohio) em setembro de 2022.
  • Bruce Glor (Diretor de Fideicomisso) representou o J.P. Morgan e foi o mestre de cerimônias do Simpósio Red Shield do Exército da Salvação, Instituto Anual de Planejamento de Patrimônio e Caridade em Indianápolis, em 20 de outubro de 2022, com 90 participantes, incluindo advogados de T&E, CPAs, CFPs, consultores financeiros licenciados e diretores de fideicomisso
  • Organizou um almoço para advogados de Fort Worth intitulado "To Infinity and Beyond - Administering Trusts from a Corporate Trustee's Perspective"
  • Julie Golden (Diretora de Fideicomisso) organizou duas Mesas Redondas sobre Responsabilidade Fiduciária em parceria com a Woodruff Sawyer. A discussão da mesa redonda se concentrou em: "Quem está conversando com os fiduciários individuais sobre suas funções, responsabilidades e obrigações?", "Como são apresentadas as várias funções - fiduciário, protetor de fideicomisso, consultor de investimentos?", "Quem os fiduciários individuais devem consultar para obter orientação e quem paga por isso?”
  • Organizar um evento trimestral de networking de consultores profissionais para mulheres em Denver
  • Kelly Perez (consultora de patrimônio) fez uma apresentação para a Valley Estate Planners em Phoenix, Arizona, e no Notre Dame Tax and Estate Planning Institute sobre "Avaliação de técnicas de planejamento de patrimônio em um ambiente de taxas de juros crescentes"

Insights

Acesse o livro de formulários do J.P. Morgan Trusts & Estates

Nosso objetivo é tornar o processo de trusts & estates o mais fácil possível para você e seus clientes. Faça o download do livro de formulários para ter acesso às disposições a serem consideradas ao trabalhar com seus clientes para nomear o J.P. Morgan como fiduciário ou executor. Listas de verificação adicionais de integração também estão disponíveis para fornecer algumas das principais informações que precisaremos de você e de seu cliente para aceitar nomeações de curador ou executor.

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Informação importante

PRINCIPAIS RISCOS

Este material é meramente informativo e pode informá-lo(a) sobre alguns produtos e serviços oferecidos por empresas de banco privado do JPMorgan Chase & Co. (“JPM”). Os produtos e serviços descritos, bem como taxas, encargos e taxas de juros associados estão sujeitos a mudança de acordo com os contratos da conta em questão e podem variar conforme a localização geográfica. Nem todos os produtos e serviços são oferecidos em todas as localidades.

Caso você seja uma pessoa com deficiência e precise de suporte adicional para acessar este material, por favor, entre em contato com a sua equipe do J.P. Morgan ou nos envie um e-mail no endereço: accessibility.support@jpmorgan.com para assistência. Leia todas as Informações Importantes.

RISCOS E CONSIDERAÇÕES GERAIS

Qualquer visão, estratégia ou produto discutido neste material pode não ser adequada a todas as pessoas e estão sujeitos a riscos. Os investidores podem receber menos do que investiram e o desempenho no passado não é um indicativo confiável de resultados futuros. A alocação de ativos não garante lucro ou protege contra perdas. Nenhum item deste material deve ser utilizado de forma isolada com o objetivo de tomar uma decisão de investimento. Você deve avaliar cuidadosamente se os serviços, produtos, classes de ativos (ex.: títulos, renda fixa, investimentos alternativos, commodities, etc.) ou estratégias discutidas estão adequados às suas necessidades. Também é necessário considerar os objetivos, riscos, encargos e despesas associados com um serviço, produto ou estratégia de investimento antes de tomar uma decisão de investimento. Para isso e para informações mais completas, inclusive discussões sobre os seus objetivos/situação, entre em contato com a sua equipe do J.P. Morgan.

NÃO-COMPROMETIMENTO

Algumas informações contidas neste material são consideradas confiáveis; entretanto, o JPM não garante a sua exatidão, confiabilidade ou completude, nem se responsabiliza por perdas ou danos (diretos ou indiretos) resultantes do uso de todo ou de parte deste material. Não há declaração ou garantia alguma referente aos cálculos, gráficos, tabelas, diagramas ou comentários neste material, que são fornecidos apenas para fins ilustrativos/de referência. As visões, opiniões, estimativas e estratégias expressas neste material constituem nossa avaliação com base nas atuais condições de mercado e estão sujeitas a alterações sem aviso prévio. O JPM não assume qualquer obrigação de atualizar as informações neste material caso essas venham a mudar. Visões, opiniões, estimativas e estratégias expressas no presente documento podem diferir daquelas expressas por outras áreas do JPM, visões expressas em outros contextos e para outros fins, e este material não deve ser considerado um relatório de pesquisa. Os resultados e riscos projetados estão embasados exclusivamente nos exemplos hipotéticos citados, e resultados e riscos reais poderão variar dependendo das condições específicas. Declarações prospectivas não devem ser consideradas garantias ou previsões de eventos futuros.

Este documento não deve ser interpretado como resultando em algum dever de diligência ou relacionamento de consultoria com você ou algum terceiro. Nada neste documento deve ser entendido como uma oferta, solicitação, recomendação ou assessoria (seja financeira, contábil, jurídica, fiscal ou outros) dada pelo J.P. Morgan e/ou seus diretores ou empregados, independentemente de esta comunicação ter sido fornecida por solicitação sua. O J.P. Morgan e suas coligadas e empregados não oferecem assessoria fiscal, jurídica ou contábil. Você deve consultar os seus próprios assessores fiscais, jurídicos ou contábeis antes de efetuar alguma transação financeira.

INFORMAÇÃO IMPORTANTE SOBRE SEUS INVESTIMENTOS E POTENCIAIS CONFLITOS DE INTERESSE

Os conflitos de interesse surgem quando a JPMorgan Chase Bank, N.A. ou alguma de suas coligadas (juntos, “J.P. Morgan”) têm um incentivo econômico ou de outra espécie, real ou percebido, na gestão dos portfólios de nossos clientes para agir de forma a beneficiar a J.P. Morgan. Os conflitos resultarão, por exemplo (desde que as seguintes atividades sejam permitidas na sua conta): (1) quando o J.P. Morgan investe em um produto de investimento, como um fundo mútuo, produto estruturado, conta gerida separadamente ou fundo hedge emitido ou gerido por JPMorgan Chase Bank, N.A. ou uma coligada, tal como a J.P. Morgan Investment Management Inc.; (2) quanto uma entidade do J.P. Morgan obtém serviços, incluindo a execução e compensação de transações, de uma coligada;(3) quando o J.P. Morgan recebe pagamento como resultado da compra de um produto de investimento para a conta de um cliente; ou (4) ou quando o J.P. Morgan recebe pagamento pela prestação de serviços (incluindo serviços a acionistas, registros e custódia) em relação a produtos de investimentos adquiridos para o portfólio de um cliente. Outros conflitos resultarão do relacionamento que o J.P. Morgan tem com outros clientes ou quando o J.P. Morgan age em nome próprio.

As estratégias de investimentos são selecionadas tanto de gestores de ativos do J.P. Morgan e de terceiros, e estão sujeitas a processos de avaliação pelas nossas equipes de pesquisa gerenciais. Dessa gama de estratégias, nossas equipes de construção de portfólio selecionam aquelas estratégias que acreditamos serem adequadas aos seus objetivos de alocação de ativos e visões de futuro, de forma a atender o objetivo de investimento do portfólio.

De maneira geral, preferimos as estratégias geridas pelo J.P. Morgan. Esperamos que a proporção das estratégias geridas pelo J.P. Morgan seja alta (na verdade, até 100 por cento) em estratégias como, por exemplo, renda fixa de alta qualidade e à vista, sujeita à legislação aplicável e quaisquer considerações específicas de conta.

Apesar de nossas estratégias geridas internamente geralmente se alinharem bem com nossas visões de futuro, e estarmos familiarizados com os processos de investimento, assim como com a filosofia de risco e compliance da empresa, é importante notar que o J.P. Morgan recebe mais comissões gerais quando estratégias geridas internamente são incluídas. Oferecemos a opção de escolher excluir estratégias geridas pelo J.P. Morgan (que não os produtos de liquidez e à vista) em alguns portfólios.

Os Fundos Six Circles são fundos mútuos registrados nos EUA, gerenciados pelo J.P. Morgan e sub-assessorados por terceiros. Apesar de consideradas estratégias gerenciadas internamente, JPMC não retém uma taxa por gestão de fundos ou outros serviços de fundos.

PESSOA JURÍDICA, MARCA E INFORMAÇÕES REGULATÓRIAS

Nos Estados Unidos, contas de depósito bancário e serviços relacionados, tais como contas correntes, investimentos e empréstimos bancários, são oferecidos por JPMorgan Chase Bank, N.A. Associada à FDIC.

O JPMorgan Chase Bank, N.A. e suas coligadas (coletivamente “JPMCB”) oferecem produtos de investimento, que podem incluir contas de investimento geridas pelo banco e de custódia, como parte de seus produtos de trust e fiduciários. Outros produtos e serviços de investimento, tais como contas de consultoria e corretagem, são oferecidos através do J.P. Morgan Securities LLC (“JPMS”), associado da FINRA e SIPC. Produtos de seguros estão disponíveis por meio da Chase Insurance Agency, Inc. (CIA), uma agência de seguros licenciada, operando como Chase Insurance Agency Services, Inc., na Flórida. JPMCB e JPMS são empresas coligadas sob o controle comum de JPMorgan Chase & Co. Os produtos não estão disponíveis em todos os estados.

Na Alemanha, este material é emitido por J.P. Morgan SE, com sede em Taunustor 1 (TaunusTurm), 60310 Frankfurt am Main, Alemanha, autorizado pelo Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) e supervisionado conjuntamente pelo BaFin, o Banco Central Alemão (Deutsche Bundesbank) e o Banco Central Europeu (BCE). No Luxemburgo, este material é emitido por J.P. Morgan SE – Sucursal de Luxemburgo, com sede no European Bank and Business Centre, 6 route de Treves, L-2633, Senningerberg, Luxemburgo, autorizado pelo Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) e supervisionado conjuntamente pelo BaFin, o Banco Central Alemão ( Deutsche Bundesbank) e o Banco Central Europeu (BCE);  J.P. Morgan SE – Sucursal de Luxemburgo também é supervisionada pela Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF); registrado sob RCS Luxemburgo B255938. No Reino Unido, este material é emitido por J.P. Morgan SE – Sucursal de Londres, com sede em 25 Bank Street, Canary Wharf, London E14 5JP, autorizada pelo Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) e supervisionada conjuntamente pelo BaFin, o Banco Central Alemão (Deutsche Bundesbank) e o Banco Central Europeu ( BCE); J.P. Morgan SE – Sucursal de Londres também é supervisionada pela Financial Conduct Authority e pela Prudential Regulation Authority. Na Espanha, este material é distribuído por J.P. Morgan SE, Sucursal en España, com sede em Paseo de la Castellana, 31, 28046 Madrid, Espanha, autorizado pelo Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) e supervisionado conjuntamente pelo BaFin, o Banco Central Alemão (Deutsche Bundesbank) e o Banco Banco Central (BCE); J.P. Morgan SE, Sucursal en España também é supervisionado pela Comissão do Mercado de Valores da Espanha (CNMV); registrado no Banco da Espanha como sucursal do J.P. Morgan SE sob o código 1567. Na Itália, este material é distribuído pela J.P. Morgan SE – Sucursal de Milão, com sede na Via Cordusio, n.3, Milão 20123, Itália, autorizada pelo Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) e supervisionada conjuntamente pelo BaFin, o Banco Central Alemão (Deutsche Bundesbank) e o Banco Banco Central (BCE); J.P. Morgan SE – Sucursal de Milão também é supervisionada pelo Banco da Itália e pela Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (CONSOB); registrado no Banco da Itália como uma sucursal do J.P. Morgan SE sob o código 8076; Número registrado da Câmara de Comércio de Milão: REA MI 2536325. Na Holanda, este material é distribuído por J.P. Morgan SE – Sucursal de Amsterdã, com sede no World Trade Center, Tower B, Strawinskylaan 1135, 1077 XX, Amsterdam, Holanda, autorizado pelo Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) e supervisionado conjuntamente pelo BaFin, o Banco Central Alemão (Deutsche Bundesbank) e o Banco Central Europeu (BCE); J.P. Morgan SE – Sucursal de Amsterdã também é supervisionada pelo De Nederlandsche Bank (DNB) e pela Autoriteit Financiële Markten (AFM) na Holanda. Registrada no Kamer van Koophandel como uma filial da J.P. Morgan SE sob o número de registro 72610220. Na Dinamarca, este material é distribuído por J.P. Morgan SE – Sucursal de Copenhagen, filial af J.P. Morgan SE, Tyskland, com sede em Kalvebod Brygge 39-41, 1560 København V, Dinamarca, autorizado pelo Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) e supervisionado conjuntamente pelo BaFin, o Banco Central Alemão (Deutsche Bundesbank) e o Banco Central Europeu (BCE); J.P. Morgan SE – Sucursal de Copenhagen, filial af J.P. Morgan SE, Tyskland também é supervisionada pela Finanstilsynet (FSA dinamarquesa) e está registrada na Finanstilsynet como uma filial do J.P. Morgan SE sob o código 29010. Na Suécia, este material é distribuído por J.P. Morgan SE – Stockholm Bankfilial, com sede em Hamngatan 15, Estocolmo, 11147, Suécia, autorizado pelo Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) e supervisionado conjuntamente pelo BaFin, o Banco Central Alemão (Deutsche Bundesbank) e o Banco Central Europeu (BCE) ); J.P. Morgan SE – Stockholm Bankfilial também é supervisionado pela Finansinspektionen (FSA sueca); registrado com Finansinspektionen como uma sucursal do J.P. Morgan SE. Na França, este material é distribuído pelo JPMorgan Chase Bank, N.A. Sucursal de Paris, com sede em 14,Place Vendome, Paris 75001, França, registada na Conservatória do Tribunal de Comércio de Paris sob o número 712 041 334 e licenciada pela Autorité de contrôle prudentiel et de resolution (ACPR) e supervisionada pela ACPR e a Autorité des Marchés Financiers.  Na Suíça, este material é distribuído por J.P. Morgan (Suisse) SA, com sede na rue du Rhône, 35, 1204, Genebra, Suíça, autorizada e supervisionada pela Autoridade Supervisora do Mercado Financeiro da Suíça (FINMA), como banco e corretor de valores mobiliários na Suíça.

Esta comunicação é um anúncio publicitário para os fins da Diretiva de Mercados de Instrumentos Financeiros (MIFID II) e da Lei de Serviços Financeiros da Suíça (FINSA) e. Os investidores não devem subscrever ou comprar quaisquer instrumentos financeiros referidos neste anúncio, exceto com base nas informações contidas em qualquer documentação legal aplicável, que está ou deverá ser disponibilizada nas jurisdições relevantes.

Em Hong Kong, este material é distribuído por JPMCB, filial Hong Kong. JPMCB, filial Hong Kong, é regulada pela Hong Kong Monetary Authority e pela Securities and Futures Commission of Hong Kong. Em Hong Kong, deixaremos de usar os seus dados pessoais para fins de marketing, sem custo, mediante a sua solicitação. Em Singapura, este material é distribuído por JPMCB, filial Singapura. O JPMCB, filial Singapura é regulado pela Monetary Authority of Singapore. Os serviços de corretagem e consultoria e serviços de gestão discricionária de investimentos são prestados por JPMCB, filial Hong Kong/Singapura (conforme informado a você). Os serviços bancários e de custódia são prestados a você por JPMCB, filial Singapura. O conteúdo deste documento não foi analisado por nenhuma autoridade regulatória em Hong Kong, Singapura ou quaisquer outras jurisdições. Sugere-se ter cautela em relação a este documento. Caso tenha alguma dúvida com relação ao conteúdo deste documento, você deve obter assessoria profissional independente. Para os materiais que constituem anúncios de produtos conforme as leis Securities and Futures Act e Financial Advisers Act, este anúncio não foi revisado pela Monetary Authority of Singapore. JPMorgan Chase Bank, N.A., uma associação bancária nacional, constituída mediante as leis dos Estados Unidos, sendo uma pessoa jurídica, a responsabilidade cível dos acionistas é limitada.

Em relação aos países da América Latina, a distribuição deste material pode estar restrita a algumas jurisdições. Podemos oferecer e/ou vender valores mobiliários ou outros instrumentos financeiros que podem não estar registrados em, e que não estejam sujeitos a uma oferta pública mediante as leis ou outros instrumentos de regulamentação de valores mobiliários ou outras normas financeiras em seu país. Esses valores mobiliários ou instrumentos são oferecidos e/ou vendidos apenas de forma privada. Qualquer comunicação de nossa parte em relação a esses valores mobiliários ou instrumentos, incluindo, sem limitação, a entrega de prospectos, cartas de intenções ou outros documentos de ofertas, não constituindo de nossa parte uma oferta de venda ou solicitação de uma oferta de compra de quaisquer valores mobiliários ou instrumentos em qualquer jurisdição na qual essa oferta ou solicitação seja ilegal. Além disso, esses valores mobiliários ou instrumentos podem estar sujeitos a determinadas restrições regulamentares ou contratuais na transferência subsequente por você e você é o único responsável por verificar e cumprir essas restrições. Caso este conteúdo faça referência a um fundo, o fundo pode não ser oferecido publicamente em países da América Latina sem registro prévio dos títulos desse fundo em conformidade com as leis da jurisdição correspondente.

Na Austrália, J.P. Morgan Chase Bank, N.A. (JPMCBNA)(ABN 43 074 112 011/AFS Licença No: 238367) é regulado pela Australian Securities and Investment Commission e a Australian Prudential Regulation Authority. O material fornecido pelo JPMCBNA na Austrália é destinado apenas a "clientes institucionais". Para os fins deste parágrafo, o termo "cliente institucional" tem o significado dado na seção 761G da Corporations Act 2001 (Cth). Por favor, informe-nos caso não seja um "cliente institucional" atualmente ou caso deixe de sê-lo em algum momento no futuro.

JPMS é uma marca empresa estrangeira registrada (no exterior) (ARBN 109293610) constituída no estado de Delaware, EUA. Conforme as exigências de licenciamento de serviços financeiros da Austrália, para se prestar serviços financeiros na Austrália é necessário ter um provedor de serviços financeiros, como J.P. Morgan Securities LLC (JPMS) para se obter a devida licença (Australian Financial Services Licence - AFSL), a menos que haja alguma isenção aplicável. A JPMS é isenta da exigência de possuir uma AFSL pela lei Corporations Act 2001 (Cth) (Act) para os serviços financeiros que presta a você e é regulada pela SEC, FINRA e CFTC, sob a legislação dos EUA, que difere da legislação australiana. O material fornecido pela JPMS na Austrália é destinado apenas a "clientes institucionais". A informação fornecida neste material não pretende ser, e não deve ser, distribuída ou passada adiante, direta ou indiretamente, a qualquer outra classe de pessoas na Austrália. Para os fins deste parágrafo, o termo "cliente institucional" tem o significado dado na seção 761G da Lei. Por favor, informe-nos imediatamente caso não seja um "cliente institucional" atualmente ou caso deixe de sê-lo em algum momento no futuro.

Este material não foi criado especificamente para investidores australianos. Este material:

  • Pode conter referências a valores em dólar que não sejam dólares australianos;
  • Pode conter informações financeiras que não tenham sido elaboradas em conformidade com as práticas ou leis australianas;
  • Pode não endereçar os riscos associados a se investir em investimentos em moeda estrangeira; e
  • Não aborda questões tributárias da Austrália.

Referências a “J.P. Morgan” são ao JPM e subsidiárias e coligadas no mundo todo. “J.P. Morgan Private Bank” é o nome da marca dos negócios de private banking conduzidos pelo JPM.

Este material é para o seu uso pessoal e não deve ser circulado ou utilizado por alguma outra pessoa, ou copiado para uso não pessoal, sem a nossa permissão. Em caso de dúvidas ou se não desejar mais receber estes comunicados, entre em contato com a sua equipe do J.P. Morgan.

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JPMorgan Chase Bank, N.A.e suas afiliadas (coletivamente, "JPMCB") oferecem produtos de investimento que podem incluir contas administradas pelo banco e custódia como parte dos seus serviços fiduciários e de trust. Outros produtos e serviços de investimento, como contas de assessoria e corretagem são oferecidos através da J.P. Morgan Securities LLC("JPMS"), membro da FINRAe da SIPC. Produtos de seguros estão disponíveis por meio da Chase Insurance Agency, Inc. (CIA), uma agência de seguros licenciada, operando como Chase Insurance Agency Services, Inc., na Flórida. JPMCB e JPMS são empresas afiliadas sob controle da JPMorgan Chase & Co. Os produtos não estão disponíveis em todos os estados. Favor ler a Disposições Legais relacionada a estas páginas.

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