Preguntas frecuentes sobre asesoramiento de inversión

Para brindarle la máxima flexibilidad y control sobre cómo invierte, hemos rediseñado la forma en que accede a nuestros servicios de inversión en tres áreas:
ENGAGE: colabore con su equipo específico para dar forma, implementar y desarrollar su plan de inversión
ENTRUST: trabaje con nosotros para definir una estrategia de inversión y, a continuación, administraremos una cartera en su nombre
EXECUTE: tome y lleve a término sus propias decisiones de inversión utilizando nuestro acceso a los mercados globales

Tras escuchar los comentarios de nuestros clientes, nuestra plataforma de inversión ha evolucionado para que sus necesidades se encuentren en el centro de los nuevos enfoques de inversión. Hemos pasado de pensar en términos de productos y servicios a una nueva postura que se basa en la manera en que nuestros clientes desean implicarse con nosotros. Esta es la razón por la que ahora la llamamos plataforma de implicación en la inversión, pues todo se centra en cómo los clientes quieren interactuar con nosotros. Si bien nuestro servicio de asesoramiento basado en objetivos ayudará a los clientes a articular hacia dónde quieren ir y qué quieren lograr, nuestros tres pilares de inversión, Entrust, Engage y Execute, facilitarán que comprendan sus opciones y nos guíen sobre cómo quieren asociarse con nosotros para conseguir sus objetivos. La combinación de datos, experiencia digital y gestión de relaciones distinguidas da como resultado una experiencia óptima que permitirá a los clientes acceder a nuestra plataforma de implicación en la inversión como quieran y donde quieran.

El servicio que sea mejor para usted dependerá de una serie de factores, como la experiencia y la confianza que tenga para invertir en los mercados globales y si desea tomar sus propias decisiones o dejarlo todo en nuestras manos. También puede combinar enfoques para diferentes partes de su patrimonio y le brindaremos todo el apoyo y la orientación que necesite.

Seguirá teniendo acceso a toda nuestra experiencia en inversiones. La principal diferencia es que usted y su asesor de inversiones tendrán acceso a herramientas y análisis de vanguardia para crear carteras más eficientes que le ayudarán a lograr sus objetivos a largo plazo. Además, podrá controlar sus preferencias individuales de forma totalmente sistemática. Una nueva plataforma en línea que pone datos e información al alcance de su mano para ayudarle a tomar las decisiones correctas de manera rápida y sencilla.

El modelo de tarifas basado en activos está diseñado para lograr total transparencia y conformidad con los intereses de nuestros clientes. Es una forma sencilla de garantizar que nuestros clientes tengan el control y puedan prever el coste de su servicio. El modelo de servicio no se basa en el volumen de negociación, sino que está destinado a clientes que desean mantener el control de sus inversiones al tiempo que obtienen asesoramiento continuado de su especialista en inversiones de J.P. Morgan.

ENGAGE le brinda la oportunidad de expresar sus objetivos de inversión únicos mediante la creación de una cartera totalmente personalizada. Puede seleccionar opciones según sus preferencias y le ayudaremos a optimizar sus asignaciones.
Al mismo tiempo, ENGAGE controla continuamente todas sus preferencias de inversión y le alerta de forma oportuna sobre cambios y riesgos fundamentales. Puede estar seguro de que su cartera siempre estará en línea con sus objetivos.
La experiencia digital de ENGAGE le ayudará a conocer en tiempo real cómo se posiciona su cartera, dónde están los riesgos en su asignación de activos y si va camino de seguir la senda patrimonial que desea a largo plazo.

Estamos adaptando nuestra plataforma de implicación en la inversión para atender mejor a nuestros clientes. En línea con las tendencias del sector, cada vez más clientes buscan diferenciar un asesoramiento totalmente imparcial y la ejecución. Con el tiempo, J.P. Morgan irá virando hacia ENGAGE como el centro de excelencia para las mejores ideas y nuestro capital intelectual. EXECUTE será la plataforma en la que los clientes seguirán disfrutando de un acceso total al mercado y las capacidades de ejecución de manera autónoma.

Un análisis de riesgo superior y una herramienta de elaboración de carteras de vanguardia. ENGAGE le brinda a usted y a su profesional de inversiones todo un conjunto de parámetros de riesgo para velar por que ambos tengan siempre el control de su cartera. Al aplicar análisis de vanguardia a su cartera personalizada, podrá simular más de 100 supuestos de estrés. También podrá comparar su cartera actual con nuevas propuestas, en múltiples entornos macroeconómicos, para ayudarle a tomar decisiones más informadas.

La estructura de tarifas de ENGAGE está diseñada para reflejar la visión del servicio: sencillez, transparencia y plena conformidad con los intereses de los clientes. Se trata de un modelo escalonado con una tarifa total basada en activos para obtener el mejor asesoramiento en todo momento. Los clientes tendrán acceso directo a un especialista en inversiones de J.P. Morgan con el que podrán dialogar y seguir sus objetivos tácticos y estratégicos en todo momento. La estructura de tarifas difiere del modelo de intermediación actual en el que los clientes pagan comisiones de custodia y operaciones en función de la actividad de negociación. El modelo es similar a nuestro negocio discrecional actual, con el que los clientes pagan una tarifa discrecional transparente en función de los activos. Dadas las similitudes con las funciones fiduciaria y de seguimiento continuas que desempeña J.P. Morgan en sus servicios discrecionales (ENTRUST) y de asesoramiento (ENGAGE), los clientes se beneficiarán de una combinación de activos discrecionales y de asesoramiento a la hora de determinarse, de manera escalonada, sus tarifas de ENGAGE.