为传承规划开展坦诚交流，家族会议作用至为关键

沃伦·巴菲特近日的言论成为了新闻热点，他建议所有父母在订立遗嘱之前应当给予子女发表意见的机会。 

他在2024年11月致伯克希尔哈撒韦公司股东的信中写道：

“当子女成年后，在你签署遗嘱之前应让他们了解遗嘱的内容。确保每个孩子都理解你做出决定的逻辑，以及你去世后他们将承担的责任。如果他们有任何问题或建议，应仔细倾听，并采纳其中合理的建议。别等到孩子问‘为什么？’的时候……你已无法回答。”

巴菲特补充道，他的三个成年子女都曾提出过疑问和意见，而他“经常采纳他们的建议。我要耐心阐释自己的想法是没有问题的。我的父亲当年对我也是如此。”

大家是否需要良好的空间来进行有关传承规划的对话，并谈论未来？家族会议正好带来契机。

拥有五个孩子的家庭讨论监护权问题

关于传承规划的讨论并非超级富豪专属。不同财富水平的家庭都能从此类对话中受益。

不妨考虑以下场景：

一对夫妇有五个孩子，年龄从8岁到20岁不等。最年长的孩子从大学回家探亲时问父母：“如果你们俩都遭遇意外，弟妹们怎么办？”父母当下意识到，他们对上一次选定监护人时已是十多年前的事——当时三个大孩子还没有上幼儿园，最小的孩子甚至还没有出生。

这次谈话让父母重新考虑他们的选择，并与三个分别为15岁、18岁和20岁的年长子女就人生规划进行了更广泛的对话。

由于较年长的子女意识到他们已经（或即将）成年，父母也发现自己需要解答很多问题。此次对话让较年长的子女有机会针对情况需要，就弟妹的潜在监护人人选发表明确意见，也可以表达在出现意外情况时，他们帮助照顾弟妹的意愿。 

这次讨论促进了家庭成员积极参与家庭事务，加深了彼此的信赖和相互理解。

诚然，这次意外的谈话取得了富有成效的结果，但巴菲特的建议也给予我们一个宝贵的提醒，因为对于许多家庭来说，与子女讨论金钱和死亡仍是难以启齿的话题。

定期召开家族会议的作用

如要就传承规划、财务事项和家庭财富的计划用途等广泛话题展开有针对性的对话，进行家族会议是绝佳的方式。我们建议定期召开家族会议。

这种做法的好处不胜枚举。定期召开家族会议可以帮助家族成员牢固彼此联系，促进沟通和协作，强化家族价值观。为了帮助年轻家族成员做好为家族未来担起责任的准备时，家族会议便尤其重要。

家族会议具有如下作用：

• 与年轻家族成员、配偶和值得信赖的顾问分享家族历史
• 为家族成员提供交流个人近况、分享成功或其他重要信息的机会
• 教育家族成员了解共同资产和投资和／或税收和传承规划
• 打造参与和学习家族事务的平台
• 设定期望并鼓励坦诚沟通，留出充足时间回答问题

许多家族的首要目标是通过成员之后的定期沟通交流，促进理性决策和更牢固的关系。

会前准备：如何召开家族会议？

举办一次成功的家族会议需要缜密周详的准备。以下是我们建议的两个会前步骤：

明确目的

当您刚开始召开家族会议时，可以考虑将此内容作为第一个主题：“什么是家族会议？”，这个问题旨在向家人讲解家族会议的重要性，以及您希望通过有组织、有目的的家族会议达到什么目标。 

后续的家族会议可以为将来讨论传承规划奠定基础。例如，您可以围绕家族价值观以及财富在家族中发挥的作用分别进行谈话。以这种方式展开交流，可以将焦点从家族资产负债状况或技术性话题转向有关财富、目标和价值观的宏观问题上，并使您能够更好地评估您的家族是否已做好准备迎接更深入的探讨。

无论主题是什么，重要的是要确定会议的目的是分享信息、学习和讨论，还是做出决策。在大多数情况下，我们建议家族可从分享信息和展开讨论开始，养成定期召开家族会议的习惯。这样，在进入决策阶段之前，可以奠定彼此信任和相互理解的基础。

确定参会者和议程

有些家族仅限直系亲属中的成年成员参与，有些家族则将参与范围扩大到配偶和／或年长子女。无论与会的成员有哪些，我们都建议做一些前期工作：只有当所有参会者都能全面积极参与，家族会议才能取得最大的成效。提前征求参会者的意见，了解他们的目标和期望，以及希望讨论的议题。

在收集了会议成员的意见后，制定一个清晰且可管理的议程非常重要。不要试图在一次会议中安排太多议程。提前分发议程以及材料以供传阅。

会议过程

做好前期准备后，以下是关于会议召开过程中的六个要点：

以积极的基调开始

无论议程是什么，会议的总体目标都应该是促进家人合作，提升家族凝聚力。因此，首先要让每个人都有机会分享个人近况、最新消息或近期取得的成就。也可以采用另一种会议开场方式：让每个家族成员分享他们欣赏其他家族成员的事，或者彼此之间的善举。

制定基本规则

您应当为家族会议制定基本规则，并且所有参会者都同意这些规则。家族会议中使用的一些常见基本规则包括：

• 积极主动地参与；如果使用Zoom，应开启镜头，并关闭手机
• 不要打断他人发言
• 每个人都有发言的机会

专注于预定目的

如果您希望召开一次以遗产和继承规划为主题的家族会议，一如上文所述，您可以先从其他主题的会议着手，逐步引入正题。事实上，每次会议都可以视为与一个更宏大、而且不容忽视的目标有关，那就是持续维系家族凝聚力。

遗产和继承规划为我们提供了一个反思生活转变和家族成员角色与责任的机会。我们建议逐一讨论这些重要话题，为将来谈论代际传承铺垫基础，同时始终专注于更宏大的目标。 

例如，在某次会议上，您可以明确地将焦点放在谈论未来，并以保持家族凝聚力为目标。在之后的会议上，您可以在早前建立的基础上就传承规划的细节，以及家族资产负债状况展开讨论。

促进开放的对话 

会议主持人，或如果您选择由非家族成员担任主持人应征求所有参会者的意见，确保每个人都有机会发言和提问。当出现意见分歧时，无论讨论的具体主题是什么，主持人都应将对话引导回家族合作、协作和凝聚力的核心主题上。