Estrategia de inversión
28/03/2025
Casos prácticos
Aproveche las oportunidades internacionales para hacer negocios con fácil acceso a liquidez
Las líneas de crédito garantizadas con valores pueden facilitar los traslados internacionales de una manera sencilla.
Emmanuel Jaccard, Managing Director, Lending Specialist
Kit Lui, Executive Director, Lending Specialist
Published June 24, 2025
Kit Lui, Executive Director, Lending Specialist
Published June 24, 2025
En el mundo interconectado de hoy en día, la reubicación internacional puede ser atractiva tanto para profesionales como para empresarios. Sin embargo, estas decisiones conllevan complejidades financieras, que a menudo se agravan cuando entran en juego múltiples monedas, inversiones ilíquidas e intereses comerciales. Los casos prácticos que aquí describimos muestran cómo las estrategias de financiación basadas en valores de J.P. Morgan pueden combinarse con servicios personalizados adicionales que ayudan a nuestros clientes a reubicarse sin contratiempos y de manera satisfactoria.
OPCIÓN 1
Situación: un nuevo hogar en un nuevo país
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A Anneliese, alta ejecutiva de una multinacional, le han ofrecido trasladarse a un prestigioso puesto en Zúrich. Anneliese sabe que Suiza ofrece un entorno fiscal único, sin impuestos sobre las plusvalías en el caso de rentabilidades financieras privadas y un favorable régimen de sucesiones. También prevé que el traslado suponga importantes complejidades financieras: necesitará liquidez para financiar una nueva residencia y quiere una transición fluida desde su actual entorno regulatorio y fiscal al nuevo.
Enfoque
Anneliese recurre a su equipo de J.P. Morgan Private Bank para que la ayude a prever y abordar adecuadamente el impacto financiero de una mudanza a Suiza. El equipo ofrece una solución financiera integral que comienza con un préstamo basado en valores personalizado que le permitiría a Anneliese utilizar su cartera de inversión existente como garantía para un préstamo con el que financiar la adquisición de su nueva casa en Suiza.
De esta manera, podría acceder a la liquidez necesaria sin tener que vender ninguna de sus inversiones y alterar sus asignaciones, que están cuidadosamente equilibradas. También se mantendrá plenamente invertida en el mercado, con lo que elimina el riesgo de que se pierda las ganancias del mercado que a menudo siguen de cerca a las caídas durante periodos de alta volatilidad. De este modo, podría actuar con rapidez en el competitivo mercado inmobiliario suizo.
Su equipo de J.P. Morgan también logró facilitar la mudanza de Anneliese de otras maneras: proporcionaron estrategias de cobertura de divisas para mitigar los riesgos y le orientaron para comprender y negociar las regulaciones inmobiliarias suizas. Anneliese recurre a los servicios de gestión patrimonial de Private Bank porque sabe que le ofrecerán estrategias de inversión personalizadas y basadas en objetivos para adaptar su cartera a un nuevo entorno.
Su especialista bancario de J.P. Morgan también la remite a su homólogo local en Zúrich, para que la ayude a elegir el cantón adecuado, a comprar o alquilar un inmueble, y a acceder a instituciones sanitarias y educativas de primer nivel.
Desenlace
Anneliese disfruta de una transición sencilla a su nueva vida en Suiza. La flexibilidad y la experiencia de J.P. Morgan le permiten gestionar eficazmente las complejidades de la inversión inmobiliaria transfronteriza. Los servicios de asesoramiento patrimonial y financiación ayudan a Anneliese a realizar los cambios financieros necesarios para adaptarse a sus nuevas circunstancias.
La presencia local y la experiencia de J.P. Morgan en Suiza brindan un valioso apoyo y tranquilidad a Anneliese, y le permite concentrarse en su nueva función y sus aspiraciones personales.
OPCIÓN 2
Situación: expansión empresarial internacional
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Henry, empresario y fundador de una startup tecnológica de éxito, se muda de Londres a Singapur. Se siente atraído por el vibrante ecosistema tecnológico de Singapur, que ve como una base desde la cual expandir su negocio en Asia. A largo plazo, Henry seguirá lidiando con la complejidad de gestionar las obligaciones financieras entre el Reino Unido y Singapur. Tras salir favorablemente de sus negocios anteriores, Henry ha creado una cartera de inversión diversificada orientada a sus objetivos financieros a largo plazo.
Enfoque
Henry recurre a su equipo de J.P. Morgan, que le proporciona una solución personalizada: un préstamo basado en valores. El préstamo le permite tomar dinero prestado contra su cartera de inversión, lo cual le ofrece liquidez para la expansión de su negocio sin que la resiliencia de su cartera y su estrategia de inversión se vean afectadas.
Además de la financiación, la experiencia transfronteriza de J.P. Morgan contribuye a una transición fluida, lo cual brinda a Henry conocimientos para gestionar sus obligaciones financieras en el Reino Unido y Singapur. El banco también apoya a Henry brindándole información sobre el entorno empresarial y regulatorio de Singapur, identificando oportunidades estratégicas para su startup tecnológica y ofreciendo estrategias de gestión de efectivo para sus operaciones comerciales.
Desenlace
Con el apoyo de J.P. Morgan, Henry establece con éxito una nueva oficina en Singapur. La solución de financiación basada en valores le proporciona la flexibilidad financiera necesaria para gestionar sus obligaciones transfronterizas, lo que le permite centrarse en expandir su negocio en Asia. El éxito en el traslado y la expansión de la empresa de Henry ejemplifican cómo las estrategias de gestión patrimonial personalizadas de J.P. Morgan pueden permitir a los clientes gestionar las complejidades de la movilidad global con confianza.
Incluso los inversionistas más experimentados pueden descubrir que los traslados internacionales rápidamente se vuelven complejos y desalentadores. Un préstamo basado en valores puede ayudar a proporcionar liquidez sin afectar al progreso hacia los objetivos a largo plazo, lo cual contribuye a una transición fluida. Para obtener más información sobre los préstamos basados en valores, póngase en contacto con su equipo de J.P. Morgan.
¿Listo para aprender más sobre préstamos basados en valores?
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*Todos los casos prácticos se muestran con fines meramente ilustrativos
CONSIDERACIONES DE RIESGO
La inversión en estrategias de inversión alternativas es especulativa, a menudo implica un mayor grado de riesgo que las inversiones tradicionales, como una liquidez y una transparencia limitadas, entre otros factores, y solo se la deben plantear inversionistas sofisticados con la capacidad financiera adecuada para aceptar la pérdida de la totalidad o parte de los activos dedicados a tales estrategias. Tomar prestado con valores como garantía implica ciertos riesgos, incluida la posibilidad de que tenga que depositar más valores o efectivo en la cuenta para cumplir una "exigencia de mantenimiento", y que los valores en la cuenta puedan venderse para cumplirlo. Una gestión adecuada de su cuenta y una comprensión profunda de las condiciones que pueden afectar a sus inversiones le ayudarán a utilizar eficazmente el programa de préstamos de margen.
