Investment-Engagement-Plattform – Sie entscheiden, wie Sie mit uns zusammenarbeiten möchten

Text auf dem Bildschirm:

Unabhängiger Investor oder geführter Investor …

Erzähler:

Unabhängig davon, ob Sie zu den selbstständigen Investoren gehören oder mit wachsendem Vermögen eine umfassendere Beratung wünschen: Sie brauchen einen Partner, der Ihnen zuhört und auf Ihre Bedürfnisse eingeht. Wir helfen Ihnen, Ziele zu setzen und auf dem richtigen Weg zu bleiben.

Text auf dem Bildschirm:

Die Investmentplattform der Private Bank.

Erzähler:

Vorstellung der Investment-Engagement-Plattform der J.P. Morgan Private Bank. Drei Anlageansätze für alle Ihre Anlagebedürfnisse, jetzt und in Zukunft, abgestimmt auf Ihre Ziele und Präferenzen.

Text auf dem Bildschirm:

 - Entrust:

Unser vollständig verwalteter Anlageansatz;

 - Engage:

 - Unser kollaborativster Anlageansatz;

 - (und) Execute:

Unser selbstgesteuerter Anlageansatz.

Erzähler:

„Engage“ ist unser kollaborativster Ansatz. Sie profitieren vom kontinuierlichen Dialog mit einem Anlageexperten, der Sie auf dem Weg zu Ihren Zielen begleitet. Gemeinsam erarbeiten wir eine Lösung, die auf Ihre Ziele, Ihre Risikobereitschaft und Ihr Anlageverhalten abgestimmt ist. Über unsere Investment-Engagement-Plattform haben Sie Zugang zu allen Analysen, unserem Research und unserem Know-how.

Auf dem Bildschirm:

Auf einem Desktop-Computermonitor wird ein Diagramm zur finanziellen Asset Allokation angezeigt:

 - Barmittel: 5 %

 - Anleihen: 35 %

 - Aktien: 50 %

- (und) Alternativen: 10 %.

Erzähler:

Was auch immer Ihre Ziele im Leben sind – für sich selbst, für Ihre Familie oder für andere – die J.P. Morgan Private Bank ist Ihr Partner auf dem Weg dorthin.

Auf dem Bildschirm:

Fotos zeigen einen einsamen Mann an einem abgelegenen, nebligen See, die Schatten von sieben Bootspassagieren, die auf ein großes Segel geworfen werden, sowie die Silhouetten eines Mannes und einer Frau am Strand mit ihrem Hund.

Erzähler:

Wir laden Sie ein, unsere Investment-Engagement-Plattform kennenzulernen. Erfahren Sie, welche Möglichkeiten Ihr Vermögen für Sie, Ihr Unternehmen und Ihre Familie eröffnen kann.

Text auf dem Bildschirm:

privatebank.jpmorgan.com/ENGAGE.

Logo:

J.P. Morgan Private Bank.

Randnotiz:

Es erscheinen rechtliche Hinweise.

Text auf dem Bildschirm:

WICHTIGE RISIKEN

Dieses Dokument dient ausschließlich zu Ihrer Information über ausgewählte Produkte und Dienstleistungen, die vom Private-Banking-Geschäft von JPMorgan Chase & Co. („JPM“) angeboten werden. Die beschriebenen Produkte und Leistungen sowie die damit verbundenen Gebühren, Entgelte und Zinssätze können sich gemäß den geltenden Kontovereinbarungen ändern und je nach Standort unterschiedlich ausfallen. Nicht alle Produkte und Leistungen werden an allen Standorten angeboten. Wenn Sie eine Person mit einer Behinderung sind und zusätzliche Unterstützung bei der Darstellung dieses Materials benötigen, wenden Sie sich bitte an Ihren Ansprechpartner bei J.P. Morgan oder schicken Sie uns eine E-Mail an accessibility.support@jpmorgan.com. Bitte lesen Sie diese wichtigen Informationen sorgfältig durch.

ALLGEMEINE RISIKEN UND ÜBERLEGUNGEN.

Die hierin beschriebenen Einschätzungen, Strategien und Produkte eignen sich möglicherweise nicht für alle Anleger und können mit Risiken verbunden sein. Die Anleger erhalten unter Umständen weniger als ihren ursprünglichen Anlagebetrag zurück, und die Wertentwicklung der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Die Asset Allokation bzw. Diversifizierung ist keine Garantie für einen Gewinn oder eine Absicherung gegen Verluste. Der Inhalt dieses Dokuments sollte nicht als alleinige Grundlage für Anlageentscheidungen verwendet werden. Wir raten Ihnen dringend, sorgfältig abzuwägen, ob sich die erörterten Dienste, Produkte, Anlageklassen (z. B. Aktien, Anleihen, alternative Anlagen, Rohstoffe etc.) und Strategien für Ihre individuellen Erfordernisse eignen. Sie sollten die mit einer Anlagedienstleistung, einem Anlageprodukt oder einer Anlagestrategie

 verbundenen Ziele, Risiken, Gebühren und Kosten prüfen, bevor Sie eine Anlageentscheidung treffen. Kontaktieren Sie Ihre*n Ansprechpartner*in bei J.P. Morgan für diese und weitere Informationen und um Ihre Ziele/Situation zu besprechen.

HAFTUNGSAUSSCHLUSS

J.P. Morgan hält die in diesen Unterlagen enthaltenen Informationen für verlässlich, leistet jedoch keinerlei Zusicherungen oder Garantien bezüglich deren Richtigkeit, Verlässlichkeit oder Vollständigkeit und übernimmt keine Verantwortung für direkte oder indirekte Verluste oder Schäden, die durch die vollständige oder auszugsweise Verwendung dieser Unterlagen entstehen. Es werden keine Zusicherungen oder Garantien hinsichtlich der in diesen Unterlagen enthaltenen Berechnungen, Grafiken, Tabellen, Diagramme oder Kommentare gegeben, die lediglich Veranschaulichungs-/Referenzzwecken dienen. Die in diesem Dokument zum Ausdruck gebrachten Ansichten, Schätzungen, Anlagestrategien und Anlagemeinungen basieren auf den aktuellen Marktbedingungen. Sie stellen unsere persönliche Einschätzung dar und können sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern. J.P. Morgan übernimmt keine Verpflichtung, die in diesen Unterlagen enthaltenen Informationen im Falle einer Änderung zu aktualisieren. Die hierin dargestellten Ansichten, Schätzungen, Anlagestrategien und Anlagemeinungen unterscheiden sich möglicherweise von denen anderer Bereiche von J.P. Morgan sowie von Ansichten, die mit einer unterschiedlichen Zielsetzung oder in einem anderen Zusammenhang geäußert werden. Die vorliegenden Unterlagen dürfen nicht als Researchbericht verstanden werden. Etwaige prognostizierte Ergebnisse und Risiken basieren ausschließlich auf den genannten hypothetischen Beispielen. Tatsächliche Ergebnisse und Risiken können je nach den konkreten Umständen abweichen. Zukunftsbezogene Aussagen sind nicht als Garantie oder Vorhersage zukünftiger Ergebnisse zu verstehen.

Der Inhalt dieses Dokuments darf nicht dahingehend ausgelegt werden, dass sich daraus eine Sorgfaltspflicht Ihnen oder Dritten gegenüber bzw. eine Beratungsbeziehung zu Ihnen oder Dritten ergibt. Unabhängig davon, ob diese Informationen auf Ihren Wunsch hin erteilt wurden oder nicht, ist der Inhalt dieses Dokuments nicht als Angebot, Aufforderung, Empfehlung oder Ratschlag (ob finanzieller, buchhalterischer, rechtlicher, steuerlicher oder sonstiger Art) seitens J.P. Morgan und/oder seiner Führungskräfte oder Mitarbeitenden aufzufassen. J.P. Morgan sowie seine verbundenen Unternehmen und Angestellten bieten keine Beratung in steuerlichen, rechtlichen oder buchhalterischen Fragen. Sie sollten vor jeder Finanztransaktion Ihre eigenen Steuer- oder Rechtsberater sowie Buchhaltungsexperten zu Rate ziehen.

WICHTIGE INFORMATIONEN ZU IHREN ANLAGEN UND MÖGLICHEN INTERESSENKONFLIKTEN

Interessenkonflikte entstehen, wenn JPMorgan Chase Bank, N.A. oder eines seiner verbundenen Unternehmen (zusammengefasst „J.P. Morgan“) bei der Verwaltung der Portfolios unserer Kunden einen tatsächlichen oder mutmaßlichen wirtschaftlichen oder sonstigen Anreiz haben, in einer Weise zu handeln, die dem Vorteil von J.P. Morgan dient. Konflikte entstehen z. B. (insoweit die nachfolgenden Handlungen für Ihr Konto zulässig sind), wenn: (1) J.P. Morgan in ein Anlageprodukt (wie z. B. einen Investmentfonds, ein strukturiertes Produkt, ein getrennt verwaltetes Mandat oder einen Hedgefonds) investiert, das von JPMorgan Chase Bank, N.A. oder einem verbundenen Unternehmen wie J.P. Morgan Investment Management Inc. ausgegeben oder verwaltet wird; (2) ein Unternehmen von J.P. Morgan von einem verbundenen Unternehmen Leistungen (wie z. B. die Ausführung und Abrechnung einer Transaktion) erhält; (3) J.P. Morgan für den Kauf eines Anlageproduktes für Rechnung eines Kunden Zahlungen erhält; oder (4) J.P. Morgan für erbrachte Leistungen (z. B. Anteilsinhaberbetreuung, Führung von Unterlagen oder Depotdienste) in Bezug auf Anlageprodukte, die für ein Kundenportfolio gekauft wurden, Zahlungen erhält. Weitere Konflikte entstehen dadurch, dass J.P. Morgan zu anderen Kunden Beziehungen unterhält oder auf eigene Rechnung handelt.

Die Anlagestrategien werden sowohl bei J.P. Morgan als auch bei externen Vermögensverwaltern ausgewählt und unterliegen einer ständigen Kontrolle durch unsere Manager-Research-Teams. Unsere Teams für den Portfolioaufbau wählen aus diesen Anlagestrategien diejenigen aus, die wir auf Basis unserer Vermögensallokationsziele und unseres Anlageausblicks für geeignet halten, um das Anlageziel des Portfolios zu erreichen.

Wir bevorzugen grundsätzlich Anlagestrategien, die von J.P. Morgan verwaltet werden. Wir gehen davon aus, dass der Anteil der von J.P. Morgan verwalteten Anlagestrategien bei Strategien wie z. B. Baranlagen und erstklassigen festverzinslichen Anlagen (vorbehaltlich anwendbaren Rechts und mandatsspezifischer Erwägungen) hoch ausfallen wird (und zwar bis zu 100 Prozent).

Während unsere intern verwalteten Strategien in der Regel mit unserer vorausschauenden Anlagepolitik in Einklang stehen und wir sowohl mit den Anlageverfahren als auch mit der Risiko- und Compliancepolitik des Unternehmens vertraut sind, weisen wir darauf hin, dass J.P. Morgan bei einer Einbindung von intern verwalteten Anlagestrategien insgesamt mehr Gebühren erhält. Wir bieten die Möglichkeit, von J.P. Morgan verwaltete Anlagestrategien in bestimmten Portfolios auszuschließen (mit Ausnahme der Geldmarkt- und Liquiditätsprodukte).

Die Six Circles Funds sind in den USA eingetragene Indexfonds, die von J.P. Morgan verwaltet werden. Als Sub-Advisor fungieren Dritte. Obwohl sie als intern verwaltete Strategien eingestuft werden, erhebt JPMC keine Gebühren für die Fondsverwaltung oder andere Fondsdienstleistungen.

RECHTSTRÄGER, MARKEN- & REGULATORISCHE INFORMATIONEN

In den Vereinigten Staaten von Amerika werden Bankkonten und verbundene Dienstleistungen, wie z. B. Girokonten, Spareinlagen und Bankkredite, von JPMorgan Chase Bank, N.A. (FDIC-Mitglied) angeboten.

JPMorgan Chase Bank, N.A. und seine verbundenen Unternehmen (zusammen „JPMCB“) bieten Anlageprodukte an, die im Rahmen der Trust- und Treuhanddienste bankgeführte Anlage- und Depotkonten umfassen können. Sonstige Anlageprodukte und -dienstleistungen, wie z. B. Brokerage- und Beratungskonten, werden von J.P. Morgan Securities LLC („JPMS“), einem Mitglied von FINRA und SIPC, angeboten. Rentenprodukte werden von Chase Insurance Agency, Inc. (CIA), einer zugelassenen Versicherungsagentur, die unter dem Namen Chase Insurance Agency Services, Inc. in Florida tätig ist, zur Verfügung gestellt. Bei JPMCB, JPMS und CIA handelt es sich um verbundene Unternehmen unter gemeinsamer Beherrschung von J.P. Morgan. Die Produkte sind nicht in allen Bundesstaaten verfügbar.

In Luxemburg werden diese Unterlagen von J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A. (JPMBL) mit Geschäftssitz im European Bank and Business Centre, 6 route de Treves, L-2633, Senningerberg, Luxemburg, ausgegeben. R.C.S Luxemburg B10.958. Autorisiert und reguliert von der Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) und von der Europäischen Zentralbank (EZB) und der CSSF gemeinsam beaufsichtigt. J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A. ist gemäß dem Gesetz vom 5. April 1993 als Kreditinstitut zugelassen. In Großbritannien werden diese Unterlagen von J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A., Geschäftsstelle London, mit Sitz in 25 Bank Street, Canary Wharf, London E14 5JP, herausgegeben. Autorisiert und reguliert von der Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) und von der Europäischen Zentralbank (EZB) und der CSSF gemeinsam beaufsichtigt. Zugelassen von der Prudential Regulation Authority. Von der Financial Conduct Authority reguliert und von der Prudential Regulatory Authority in eingeschränktem Maß reguliert. Einzelheiten zum Temporary Permissions Regime, das es Unternehmen mit Sitz im EWR ermöglicht, für einen begrenzten Zeitraum in Großbritannien tätig zu sein und gleichzeitig die vollständige Genehmigung zu beantragen, finden Sie auf der Website der Financial Conduct Authority. In Spanien werden diese Unterlagen von J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A., Geschäftsstelle Spanien, Geschäftssitz Paseo de la Castellana, 31, 28046 Madrid, Spanien, ausgegeben. J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A., Geschäftsstelle Spanien, ist unter der Nummer 1516 bei der Bank von Spanien registriert und wird von der CNMV (spanische Börsenaufsichtsbehörde) beaufsichtigt. In Deutschland werden diese Unterlagen von J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A., Geschäftsstelle Frankfurt, Geschäftssitz Taunustor 1 (TaunusTurm), 60310 Frankfurt, ausgegeben, die gemeinsam von der Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) und der Europäischen Zentralbank (EZB) und in bestimmten Bereichen auch von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) beaufsichtigt wird. In Italien werden diese Unterlagen von J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A., Geschäftsstelle Mailand, Geschäftssitz Via Cordusio 3, 20123 Mailand, Italien, ausgegeben. Die Geschäftsstelle wird von der Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (CONSOB) reguliert.

In den Niederlanden werden diese Unterlagen von J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A., Geschäftsstelle Amsterdam, Geschäftssitz im World Trade Centre, Tower B, Strawinskylaan 1135, 1077 XX, Amsterdam, Niederlande, ausgegeben. J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A., Geschäftsstelle Amsterdam, ist von der Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) zugelassen und unterliegt ihrer Regulierung. Zudem wird sie von der Europäischen Zentralbank (EZB) und der CSSF in Luxemburg gemeinsam beaufsichtigt. J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A., Geschäftsstelle Amsterdam, ist ebenfalls von De Nederlandsche Bank (DNB) und der Autoriteit Financiële Markten (AFM) in den Niederlanden zugelassen und wird von ihnen beaufsichtigt. Eingetragen bei der Kamer van Koophandel als Geschäftsstelle von J.P. Morgan SE unter der Registrierungsnummer 71651845. In Dänemark werden diese Unterlagen von J.P. Morgan Bank Luxembourg, Geschäftsstelle Kopenhagen, filial af J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A. mit Geschäftssitz Kalvebod Brygge 39-41, 1560 København V, Dänemark, ausgegeben. J.P. Morgan Bank Luxembourg, Geschäftsstelle Kopenhagen, filial af J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A. ist von der Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) zugelassen und unterliegt ihrer Regulierung. Zudem wird sie von der Europäischen Zentralbank (EZB) und der CSSF gemeinsam beaufsichtigt. J.P. Morgan Bank Luxembourg, Geschäftsstelle Kopenhagen, filial af J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A. steht ferner unter Aufsicht der Finanstilsynet (dänische Finanzmarktaufsicht) und ist bei der Finanstilsynet als Geschäftsstelle von J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A. unter der Nummer 29009 eingetragen. In Schweden werden diese Unterlagen von J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A., Stockholm Bankfilial, mit Geschäftssitz Hamngatan 15, Stockholm, 11147, Schweden herausgegeben. J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A., Stockholm Bankfilial ist von der Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) zugelassen und unterliegt ihrer Regulierung. Zudem wird sie von der Europäischen Zentralbank (EZB) und der CSSF gemeinsam beaufsichtigt. J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A., Stockholm Bankfilial unterliegt ebenfalls der Aufsicht von Finansinspektionen (schwedische Finanzaufsicht). Sie ist bei der Finansinspektionen als Geschäftsstelle von J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A. eingetragen. In Frankreich werden diese Unterlagen von JPMorgan Chase Bank, N.A. („JPMCB”), Geschäftsstelle Paris ausgegeben, die von den französischen Bankbehörden Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution und Autorité des Marchés Financiers reguliert wird. In der Schweiz werden diese Unterlagen von J.P. Morgan (Suisse) SA mit Geschäftssitz in der rue de la Confédération, 8, 1204, Genf, Schweiz herausgegeben, die in der Schweiz von der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA) mit der Anschrift Laupenstrasse 27, 3003, Bern, Schweiz, als Bank und Effektenhändlerin zugelassen ist und beaufsichtigt wird. Bitte rufen Sie den folgenden Link auf, um Informationen zur EMEA-Datenschutzrichtlinie von J.P. Morgan zu erhalten: https://www.jpmorgan.com/privacy.

Bei dieser Mitteilung handelt es sich um Werbung im Sinne der Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente (MIFID II) und des Schweizer Finanzdienstleistungsgesetzes (FIDLEG). Investoren sollten die in dieser Werbung erwähnten Finanzinstrumente nur auf der Grundlage der Informationen zeichnen oder kaufen, die in den anwendbaren Rechtsdokumenten enthalten sind, die in den jeweiligen Gerichtsbarkeiten verfügbar sind oder verfügbar gemacht werden.

In Hongkong werden diese Unterlagen von der JPMCB-Geschäftsstelle in Hongkong herausgegeben. Die JPMCB-Geschäftsstelle in Hongkong wird von der Hong Kong Monetary Authority und der Securities and Futures Commission of Hong Kong reguliert. In Hongkong werden Ihre personenbezogenen Daten nach Erhalt Ihres kostenlosen Widerrufs nicht mehr für unsere Marketingzwecke verwendet.

In Singapur werden diese Unterlagen von der JPMCB-Geschäftsstelle Singapur herausgegeben. Die JPMCB-Geschäftsstelle in Singapur wird von der Monetary Authority of Singapore reguliert. Handels- und Beratungsdienstleistungen sowie die Vermögensverwaltung mit Verwaltungsmandat werden Ihnen von der JPMCB-Niederlassung in Hongkong/Singapur (wie Ihnen mitgeteilt wurde) bereitgestellt. Banking- und Depotbankdienstleistungen werden Ihnen von der JPMCB-Niederlassung in Singapur bereitgestellt. Der Inhalt dieses Dokuments wurde von keiner Aufsichtsbehörde in Hongkong, Singapur oder einer anderen Gerichtsbarkeit überprüft. Wir empfehlen Ihnen daher, dieses Dokument sorgfältig zu prüfen. Sollten Sie Fragen zum Inhalt dieses Dokuments haben, wenden Sie sich bitte an einen unabhängigen professionellen Berater. In Bezug auf Unterlagen, bei denen es sich gemäß dem Securities and Futures Act und dem Financial Advisers Act um Produktwerbung handelt, wurde dieses Werbematerial von der Monetary Authority of Singapore nicht überprüft. Die JPMorgan Chase Bank, N.A. ist ein nationaler Bankenverband, der gemäß den Gesetzen der Vereinigten Staaten zugelassen wurde. Als Körperschaft ist die Haftung der Gesellschafter beschränkt.

In Lateinamerika kann der Vertrieb dieses Materials in bestimmten Gerichtsbarkeiten eingeschränkt sein. Wir bieten Ihnen unter Umständen Wertpapiere oder andere Finanzinstrumente an und/oder verkaufen Ihnen Wertpapiere oder andere Finanzinstrumente, die möglicherweise nicht gemäß den Wertpapiergesetzen oder der Finanzregulierung Ihres Heimatlandes registriert und nicht Gegenstand eines öffentlichen Angebots sind. Solche Wertpapiere oder Instrumente werden Ihnen ausschließlich auf privater Basis angeboten und/oder verkauft. Unsere Mitteilungen an Sie in Bezug auf derartige Wertpapiere oder Finanzinstrumente, wozu ohne Einschränkung der Vertrieb eines Prospekts, Termsheets oder andere Angebotsunterlagen zählen, sind nicht als Aufforderung zum Verkauf oder Empfehlung zum Kauf eines Wertpapiers oder Finanzinstruments in Gerichtsbarkeiten auszulegen, in denen eine solche Aufforderung oder Empfehlung unrechtmäßig wäre. Ferner können derartige Wertpapiere oder Finanzinstrumente bestimmten regulatorischen und/oder vertraglichen Auflagen im Hinblick auf die anschließende Übertragung durch Sie unterliegen, und Sie sind allein dafür verantwortlich, solche Auflagen festzustellen und ihnen nachzukommen. Sofern der Inhalt dieses Dokuments Bezugnahmen auf einen Fonds enthält, darf dieser Fonds ohne die vorherige Registrierung der Wertpapiere dieses Fonds unter Einhaltung der Gesetze der jeweiligen Gerichtsbarkeit in keinem lateinamerikanischen Land öffentlich angeboten werden. Ein öffentliches Angebot von Wertpapieren, darunter auch der Anteile des Fonds, ohne vorherige Registrierung bei der brasilianischen Wertpapier- und Börsenaufsichtsbehörde CVM ist grundsätzlich verboten. Die brasilianischen und die mexikanischen Plattformen bieten derzeit möglicherweise einige Produkte bzw. Dienstleistungen nicht an, die in den Unterlagen erwähnt werden.

Verweise auf „J.P. Morgan“ bedeuten JPMorgan Chase & Co. sowie deren weltweite Tochtergesellschaften und verbundenen Unternehmen. „J.P. Morgan Private Bank“ ist die Marketing-Bezeichnung für das Private-Banking-Geschäft von J.P. Morgan. Dieses Dokument ist für Ihren persönlichen Gebrauch vorgesehen und darf ohne unsere Genehmigung nicht an andere Personen weitergegeben oder für andere Zwecke als den persönlichen Gebrauch vervielfältigt werden. Wenn Sie Fragen haben oder diese Informationen künftig nicht mehr erhalten möchten, wenden Sie sich bitte an Ihre*n Ansprechpartner*in bei J.P. Morgan.

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