Inversión sostenible

Q: ¿Por qué invertir de manera sostenible?

Incorporar factores de sostenibilidad en el proceso de inversión puede ayudar a ofrecer rendimientos ajustados al riesgo a largo plazo y también puede ayudar a integrar los valores y misiones de los inversores con sus objetivos financieros.

Q: ¿La inversión sostenible requiere mínimos de inversión altos?

No. Los mínimos de inversión para la inversión sostenible son bajos y siguen bajando.

Q: ¿La inversión sostenible se centra únicamente en el clima y el medio ambiente?

No. Los clientes pueden elegir enfocarse en causas alineadas con sus valores, que pueden incluir el clima y el medio ambiente, pero la inversión sostenible no se limita a estos temas.

Invierta con propósito. La inversión sostenible no es un enfoque único para todos. Puede ser la base de su estrategia financiera o un complemento significativo. Como las prioridades difieren, desarrollamos planes holísticos adaptados a sus objetivos y a las metas personales y financieras más importantes para usted.

Nuestro enfoque a nivel de toda la firma para apoyar la sostenibilidad nos ha ayudado a construir estrategias propias y un equipo global de especialistas que brindan claridad, transparencia y resultados medibles, para que sus principios vayan de la mano con el rendimiento y su patrimonio avance con propósito, ahora y en el futuro.

Hablemos sobre inversión sostenible.

Construyendo legados

Descubra cómo J.P. Morgan ayuda a las familias a convertir sus valores en un impacto duradero: lea historias reales para ver cómo la inversión sostenible podría funcionarle.

Lee sus historias

El panorama del mercado abarca un espectro de enfoques de sostenibilidad

Considere el riesgo

Algunas estrategias se centran en la gestión de riesgos. Esto incluye muchas estrategias tradicionales que utilizan información de sostenibilidad como una herramienta adicional para proteger su cartera ante caídas.

Promover características

Algunas estrategias promueven ciertas características ambientales o sociales. Estas estrategias suelen centrarse en ofrecer rendimiento mientras invierten en empresas con sólidas prácticas de sostenibilidad en comparación con sus pares.

Orientadas a un objetivo

Ciertas estrategias van más allá e incluyen un objetivo de inversión sostenible. Estas estrategias suelen perseguir resultados ambientales o sociales específicos junto con el rendimiento.

Nuestro enfoque personalizado de sostenibilidad

Asesoría

Le ayudamos a definir qué significa la sostenibilidad para usted y facilitamos el consenso entre su familia o institución.

Personalización

Nuestra plataforma está diseñada para ayudarle a alcanzar sus objetivos individuales de sostenibilidad.

Enfoque dinámico

La sostenibilidad no es una conversación de “todo o nada”. Le ayudamos a encontrar la combinación de enfoques que se adapte a sus necesidades.

Diligencia debida

Nuestro experimentado equipo de Diligencia Debida emplea un proceso riguroso y se adhiere a los estándares internos de J.P. Morgan para los gestores de nuestra plataforma.

Conoce al equipo

Jessica Matthews

Global Head of Sustainable Investing, J.P. Morgan Private Bank

Daniel Rourke

Head of Sustainability Research & Integration, Private Bank

Meenal Patel

Head of Sustainable Investing, International Private Bank

Neha Coulon

Head of ESG for the International Private Bank

Connor Bercik

Associate

Últimas ideas

Inversiones sostenibles

Integración de cuestiones medioambientales, sociales y de gobierno

Estrategia de inversión

Dirección de inversiones externalizada

PLANIFICACIÓN BASADA EN OBJETIVOS

Asesoramiento y planificación patrimonial

¿Por qué invertir de manera sostenible?

¿La inversión sostenible requiere mínimos de inversión altos?

¿La inversión sostenible se centra únicamente en el clima y el medio ambiente?

Hable con nuestro equipo de J.P. Morgan para saber más sobre la inversión sostenible.

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https://www.morganstanley.com/content/dam/msdotcom/en/assets/pdfs/2025_Sustainable_Signals_Individual_Investors_2025_report.pdf
The S&P 500 Scored & Screened Index outperformed the S&P 500 by 37 basis points per year. As of mid-2024.
IEA, 2024
This spectrum is based on external regulatory frameworks and does not reflect J.P. Morgan Private Bank's view.
Note: This market landscape is a simplified representation of the Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) Article 6 (represented by ‘Considers Risks’), Article 8 (represented by ‘Promotes Characteristics’), and Article 9 (represented by ‘Targets an Objective’) designations in the European Union (EU). These designations aim to help investors by providing more transparency on the degree to which financial products consider environmental and/or social characteristics, invest in sustainable investments or have sustainable objectives. These designations are taken from external regulatory frameworks and do not reflect J.P. Morgan Private Bank's view. Whilst these designations may be taken into account, J.P. Morgan Private Bank does not market or classify a product as meeting our internal ESG criteria, in order to be considered part of our Sustainable Investing product offering, or as being gre

Consideraciones sobre riesgos

Las estrategias de inversión ambiental, social y de gobernanza (“ESG”) o sostenibles, incluidas las SMAs, fondos mutuos y ETFs, pueden incluir riesgos adicionales y limitar las oportunidades de inversión, potencialmente teniendo un rendimiento inferior a otras estrategias que no tienen un enfoque ESG o sostenible. Las estrategias centradas en un tema o sector específico pueden estar más concentradas en determinadas industrias o sectores con características comunes y suelen estar sujetas a riesgos empresariales similares y cargas regulatorias. Dado que invertir en base a criterios ESG/sostenibilidad puede implicar un análisis cualitativo y subjetivo, no se puede garantizar que la metodología utilizada por, o las determinaciones realizadas por, J.P. Morgan, o un gestor/asesor de inversiones seleccionado por J.P. Morgan, se alineen con las creencias o valores del cliente. Además, otros gestores/asesores de inversiones, incluidos nuestros afiliados, pueden tener un enfoque diferente hacia la inversión ESG o sostenible y pueden ofrecer diversas estrategias ESG o sostenibles sobre el mismo tema o área. Los gestores/asesores de inversiones dependen de información y datos que pueden estar incompletos, ser inexactos o no estar disponibles, lo que podría llevarles a evaluar incorrectamente los atributos ESG o sostenibles de una inversión.

Al tomar decisiones de inversión, J.P. Morgan utiliza datos e información, incluyendo, pero no limitado a, clasificaciones de la industria, agrupaciones de la industria, calificaciones, puntuaciones y filtrado de emisores proporcionados por proveedores de datos externos o por un proveedor de servicios afiliado a J.P. Morgan. J.P. Morgan no revisa, garantiza ni valida ningún dato, calificación, filtrado o proceso de terceros, que por lo tanto puede ser incompleto o erróneo. ESG y la inversión sostenible no son conceptos definidos de manera uniforme y las puntuaciones o calificaciones pueden variar entre los proveedores de datos que utilizan filtros similares o diferentes según su proceso de evaluación de características ESG. Las inversiones identificadas por J.P. Morgan como que demuestran características ESG positivas pueden no ser las mismas inversiones identificadas por otros gestores de inversiones que utilizan filtros o metodologías ESG similares. Además, las inversiones identificadas como que demuestran características ESG positivas en un momento determinado pueden no exhibir estos rasgos en todas las métricas o metodologías relevantes o de manera continua. Las prácticas de inversión ESG o sostenible difieren según la clase de activo, país, región e industria y están en constante evolución. Como resultado, las prácticas ESG o relacionadas con la sostenibilidad de una empresa y la evaluación de J.P. Morgan de dichas prácticas pueden cambiar con el tiempo. Las soluciones ESG o sostenibles ofrecidas por J.P. Morgan cumplen con nuestros criterios desarrollados internamente para su inclusión en las estrategias de inversión ESG o sostenibles disponibles para nuestros clientes, que, cuando corresponde, tienen en cuenta las regulaciones de inversión ESG o sostenible. Como parte del proceso de diligencia debida, el equipo de Manager Solutions de J.P. Morgan aplica un marco de elegibilidad ESG que establece criterios mínimos para determinar el universo de estrategias de inversión ESG o sostenibles ofrecidas a nuestros clientes.

RIESGOS Y CONSIDERACIONES GENERALES

Las opiniones, las estrategias y los productos que se describen en este documento pueden no ser adecuados para todas las personas y comportan riesgos. Los inversionistas podrían recuperar menos del importe invertido y la rentabilidad histórica no es un indicador fiable de resultados futuros. La asignación/diversificación de activos no garantiza beneficios o protección contra pérdidas. Nada de lo incluido en este documento debe utilizarse como único elemento de juicio para tomar una decisión de inversión. Se le insta a analizar minuciosamente si los servicios, los productos, las clases de activos (por ejemplo, renta variable, renta fija, inversiones alterativas y materias primas) o las estrategias que se abordan resultan adecuados en vista de sus necesidades. También debe tener en cuenta los objetivos, los riesgos, las comisiones y los gastos asociados al servicio, el producto o la estrategia de inversión antes de tomar una decisión de inversión. Para ello y para obtener información más completa, así como para abordar sus objetivos y su situación, póngase en contacto con su equipo de J.P. Morgan.

NO CONFIANZA

Ciertos datos incluidos en este documento se consideran fiables; sin embargo, JPM no declara ni garantiza su precisión, su fiabilidad o su integridad y excluye cualquier responsabilidad por pérdidas o daños (directos o indirectos) derivados de la utilización, total o parcial, de este documento. JPM no formula declaraciones o garantías con respecto a los cálculos, los gráficos, las tablas, los diagramas o los comentarios que pueda contener este documento, cuya finalidad es meramente ilustrativa/orientativa. Las perspectivas, las opiniones, las estimaciones y las estrategias que se abordan en este documento constituyen nuestro juicio con base en las condiciones actuales del mercado y pueden cambiar sin previo aviso. JPM no asume obligación alguna de actualizar la información que se recoge en este documento en caso de que se produzcan cambios en ella. Las perspectivas, las opiniones, las estimaciones y las estrategias que aquí se abordan pueden diferir de las expresadas por otras áreas de JPM y de las opiniones expresadas con otros propósitos o en otros contextos; este documento no debe considerarse un informe de análisis. Los resultados y los riesgos proyectados se basan únicamente en los ejemplos hipotéticos citados y los resultados y los riesgos reales variarán según circunstancias específicas. Las declaraciones prospectivas no deben considerarse garantías o predicciones de eventos futuros.

Nada de lo indicado en este documento se entenderá que da lugar a obligación de asistencia o relación de asesoramiento alguna hacia usted o un tercero. Nada de lo indicado en este documento debe considerarse oferta, invitación, recomendación o asesoramiento (de carácter financiero, contable, jurídico, fiscal o de otro tipo) por parte de J.P. Morgan y/o sus equipos o empleados, con independencia de que dicha comunicación haya sido facilitada a petición suya o no. J.P. Morgan y sus filiales y empleados no prestan servicios de asesoramiento fiscal, jurídico o contable. Consulte a sus propios asesores fiscales, jurídicos y contables antes de realizar operaciones financieras.

INFORMACIÓN SOBRE ENTIDAD LEGAL, MARCA Y REGULACIÓN

En Estados Unidos, las cuentas de depósito bancario y los servicios relacionados, como cuentas corrientes, de ahorro y préstamos, son ofrecidos por JPMorgan Chase Bank, N.A., miembro de la FDIC.

JPMorgan Chase Bank, N.A. y sus afiliadas (colectivamente “JPMCB”) ofrecen productos de inversión, que pueden incluir cuentas de inversión gestionadas por el banco y servicios de custodia, como parte de sus servicios fiduciarios. Otros productos y servicios de inversión, como cuentas de corretaje y asesoría, son ofrecidos por J.P. Morgan Securities LLC (“JPMS”), miembro de FINRA y SIPC. Los productos de seguros son ofrecidos por Chase Insurance Agency, Inc. (CIA), agencia de seguros licenciada, que opera como Chase Insurance Agency Services, Inc. en Florida. JPMCB, JPMS y CIA son empresas afiliadas bajo control común de JPM. Los productos no están disponibles en todos los estados.

En Alemania, este material es emitido por J.P. Morgan SE, con sede registrada en Taunustor 1 (TaunusTurm), 60310 Frankfurt am Main, Alemania, autorizada por la Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) y supervisada conjuntamente por BaFin, el Banco Central Alemán (Deutsche Bundesbank) y el Banco Central Europeo (BCE). En Luxemburgo, este material es emitido por J.P. Morgan SE – Sucursal de Luxemburgo, con sede registrada en European Bank and Business Centre, 6 route de Treves, L-2633, Senningerberg, Luxemburgo, autorizada por BaFin y supervisada conjuntamente por BaFin, Deutsche Bundesbank y BCE; J.P. Morgan SE – Sucursal de Luxemburgo también está supervisada por la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF); registrada bajo R.C.S Luxembourg B255938. En el Reino Unido, este material es emitido por J.P. 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