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Información importante

Este documento es de carácter meramente informativo y está destinado a informar a los inversores sobre los productos y servicios de inversión que ofrecen los negocios de gestión patrimonial de J.P. Morgan, que forma parte de JPMorgan Chase & Co. («JPM»). Los productos y servicios descritos, así como las comisiones, los gastos y los tipos de interés asociados, pueden sufrir modificaciones de acuerdo con los contratos de cuenta aplicables, además de diferir entre ámbitos geográficos. No todos los productos y servicios se ofrecen en todas las regiones. Le rogamos que lea toda la información importante.

RIESGOS Y CONSIDERACIONES GENERALES.

Si bien las inversiones en fondos de capital riesgo pueden ofrecer unas rentabilidades atractivas, acceso a oportunidades no disponibles en los mercados públicos y diversificación, también conllevan grandes riesgos, entre los que se incluyen falta de liquidez, horizontes temporales a largo plazo, pérdida de capital y riesgos considerables de ejecución y operación que normalmente no se dan en los mercados públicos de renta variable. Los fondos de capital riesgo suelen tener un vencimiento a 10–15 años y empezarán a monetizar las inversiones transcurrido un periodo de tenencia de entre 4 y 5 años.

Las opiniones, las estrategias y los productos que se describen en este documento pueden no ser adecuados para todas las personas y comportan riesgos. Los inversores podrían recuperar menos del importe invertido, y la rentabilidad histórica no es un indicador fiable de resultados futuros. La distribución/diversificación de activos no garantiza beneficios o protección contra pérdidas. Nada de lo incluido en este documento debe utilizarse como único elemento de juicio para tomar una decisión de inversión. Se le insta a analizar minuciosamente si los servicios, los productos, las clases de activos (por ejemplo, renta variable, renta fija, inversiones alternativas y materias primas) o las estrategias que se abordan resultan adecuados en vista de sus necesidades. También debe tener en cuenta los objetivos, los riesgos, las comisiones y los gastos asociados al servicio, el producto o la estrategia de inversión antes de tomar una decisión de inversión. Para ello y para obtener información más completa, así como para abordar sus objetivos y su situación, póngase en contacto con su representante de J.P. Morgan.

FIABILIDAD DE LA INFORMACIÓN AQUÍ INCLUIDA. Ciertos datos incluidos en este documento se consideran fiables; sin embargo, JPM no declara ni garantiza su precisión, su fiabilidad o su integridad y excluye cualquier responsabilidad por pérdidas o daños (directos o indirectos) derivados de la utilización, total o parcial, del presente documento. JPM no formula declaraciones o garantías con respecto a los cálculos, los gráficos, las tablas, los diagramas o los comentarios que pueda contener este documento, cuya finalidad es meramente ilustrativa/orientativa. Las perspectivas, las opiniones, las estimaciones y las estrategias que se abordan en este documento constituyen nuestro juicio con base en las condiciones actuales del mercado y pueden cambiar sin previo aviso. JPM no asume obligación alguna de actualizar la información que se recoge en este documento en caso de que se produzcan cambios en ella. Las perspectivas, las opiniones, las estimaciones y las estrategias que aquí se abordan pueden diferir de las expresadas por otras áreas de JPM y de las opiniones expresadas con otros propósitos o en otros contextos; este documento no debe considerarse un informe de análisis. Los resultados y riesgos proyectados se basan únicamente en los ejemplos hipotéticos citados, y los resultados y riesgos reales variarán según las circunstancias específicas. Las declaraciones prospectivas no deben considerarse como garantías o predicciones de eventos futuros.

Nada de lo indicado en este documento se entenderá que da lugar a obligación fiduciaria o relación de asesoramiento alguna hacia usted o un tercero. Nada de lo indicado en este documento debe ser considerado como una oferta, invitación, recomendación o asesoramiento (ya sea financiero, contable, jurídico, fiscal o de otro tipo) por parte de J.P. Morgan y/o sus representantes o empleados, con independencia de que dicha comunicación haya sido facilitada a petición suya o no. J.P. Morgan y sus filiales y empleados no prestan servicios de asesoramiento fiscal, jurídico o contable. Consulte a sus propios asesores fiscales, jurídicos y contables antes de realizar operaciones financieras.

INFORMACIÓN IMPORTANTE ACERCA DE SUS INVERSIONES Y POSIBLES CONFLICTOS DE INTERESES

Surgirán conflictos de intereses cuando JPMorgan Chase Bank, N.A. o cualquiera de sus filiales (conjuntamente, «J.P. Morgan») tengan un incentivo real o supuesto, de índole económica o de otro tipo, en la gestión de las carteras de nuestros clientes para actuar de un modo que beneficie a J.P. Morgan. Surgirán conflictos, por ejemplo (en la medida en que las siguientes actividades estén autorizadas en su cuenta): (1) cuando J.P. Morgan invierta en un producto de inversión, como un fondo de inversión, un producto estructurado, una cuenta de gestión discrecional o un fondo de inversión alternativa (hedge fund), emitido o gestionado por JPMorgan Chase Bank, N.A. o una filial, como J.P. Morgan Investment Management Inc.; (2) cuando una entidad de J.P. Morgan obtenga servicios, incluidas la ejecución y la compensación de operaciones, de una filial; (3) cuando J.P. Morgan reciba un pago como resultado de la compra de un producto de inversión por cuenta de un cliente; o (4) cuando J.P. Morgan reciba un pago por la prestación de servicios (incluidos servicios a accionistas, mantenimiento de registros o custodia) con respecto a productos de inversión adquiridos para la cartera de un cliente. Otros conflictos surgirán por las relaciones que J.P. Morgan mantenga con otros clientes o cuando J.P. Morgan actúe por cuenta propia.

Las estrategias de inversión se seleccionan entre las de los gestores de J.P. Morgan y las de otros gestores de activos, y son objeto de un proceso de revisión por nuestros equipos de análisis. De ese grupo de estrategias, nuestros equipos de elaboración de carteras seleccionan aquellas que consideramos adecuadas conforme a nuestros objetivos de asignación de activos y previsiones a fin de cumplir los objetivos de inversión de la cartera.

Con carácter general, preferimos las estrategias de inversión gestionadas por J.P. Morgan. Esperamos que el porcentaje de estrategias gestionadas por J.P. Morgan sea alto (de hecho, hasta de un 100%) en estrategias como, por ejemplo, de liquidez y renta fija de alta calidad, sujeto a la legislación vigente y a cualesquiera consideraciones específicas de la cuenta.

Si bien nuestras estrategias de gestión interna suelen estar bien alineadas con nuestras previsiones y estamos familiarizados con los procesos de inversión y con la filosofía de riesgos y cumplimiento de la firma, debemos señalar que J.P. Morgan percibe en conjunto más comisiones cuando se incluyen estrategias gestionadas internamente. Ofrecemos la opción de excluir estrategias gestionadas por J.P. Morgan (que no sean productos de efectivo y liquidez) en determinadas carteras.

Los fondos Six Circles son fondos de inversión registrados en Estados Unidos, gestionados por J.P. Morgan y subasesorados por terceros. Aunque se consideran estrategias gestionadas a escala interna, JPMC no cobra comisiones por gestionar los fondos o prestar otros servicios conexos.

PERSONAS JURÍDICAS, MARCAS E INFORMACIÓN REGULATORIA

En Estados Unidos, los depósitos bancarios y los servicios relacionados, incluidas las cuentas corrientes, las cuentas de ahorro y los préstamos bancarios, los ofrece JPMorgan Chase Bank, N.A. Miembro de la FDIC.

JPMorgan Chase Bank, N.A. y sus entidades afiliadas (en su conjunto, «JPMCB») ofrecen productos de inversión, entre los que cabe destacar cuentas de inversión gestionados por el banco y custodia, como parte de sus servicios fiduciarios y de fideicoimiso. Otros productos y servicios de inversión, como las cuentas de intermediación y asesoramiento, se ofrecen a través de J.P. Morgan Securities LLC («JPMS»), miembro de la FINRA y la SIPC. Chase Insurance Agency, Inc. (CIA), una agencia de seguros autorizada que opera como Chase Insurance Agency Services, Inc. en Florida, pone a disposición las anualidades. JPMCB, JPMS y CIA son compañías afiliadas controladas todas ellas por JPM. Productos no disponibles en todos los estados.

En Luxemburgo, este documento lo emite J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A. (JPMBL), con domicilio social en European Bank and Business Centre, 6 route de Trèves, L-2633, Senningerberg (Luxemburgo). Inscrita en el Registro Mercantil de Luxemburgo con el número B10.958. Autorizada y regulada por la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) y supervisada conjuntamente por el Banco Central Europeo (BCE) y la CSSF. J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A. se encuentra autorizada como entidad de crédito de acuerdo con la Ley de 5 de abril de 1993. En el Reino Unido, este documento lo emite J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A., London Branch. Antes del Brexit (entendiéndose por «Brexit» que el Reino Unido abandona la Unión Europea con arreglo al Artículo 50 del Tratado de la Unión Europea o posteriormente pierde su capacidad de ser titular de pasaporte de servicios financieros entre el Reino Unido y el resto del EEE), J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A., London Branch se encuentra supeditada a regulación limitada por la Autoridad de Conducta Financiera y la Autoridad de Regulación Prudencial. Previa solicitud, le facilitaremos información sobre la medida en que nuestra entidad se encuentra regulada por la Autoridad de Conducta Financiera y la Autoridad de Regulación Prudencial. En caso de que se produzca el Brexit, en el Reino Unido, J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A., London Branch se encuentra autorizada por la Autoridad de Regulación Prudencial y supeditada a regulación por la Autoridad de Conducta Financiera y regulación limitada por la Autoridad de Regulación Prudencial. Previa solicitud, le facilitaremos información sobre la medida en que nuestra entidad se encuentra regulada por la Autoridad de Regulación Prudencial. En España, este documento lo distribuye J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A., Sucursal en España, con domicilio social en Paseo de la Castellana, 31, 28046 Madrid (España). J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A., Sucursal en España se encuentra inscrita con el número 1516 en el registro administrativo del Banco de España y supervisada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). En Alemania, este documento lo distribuye J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A., Frankfurt Branch, con domicilio social en Taunustor 1 (TaunusTurm), 60310 Fráncfort (Alemania), supervisada conjuntamente por la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) y el Banco Central Europeo (BCE), supervisada asimismo en determinadas áreas por la Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). En Italia, este documento lo distribuye J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A., Milan Branch, con domicilio social en Via Cantena Adalberto 4, Milán 20121 (Italia) y regulada por el Banco de Italia y la Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (CONSOB). En los Países Bajos, este documento lo distribuye J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A., Amsterdam Branch, con domicilio social en World Trade Centre, Tower B, Strawinskylaan 1135, 1077 XX, Ámsterdam, (Países Bajos). J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A., Amsterdam Branch está autorizada y regulada por la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) y está sometida a la supervisión conjunta del Banco Central Europeo (BCE) y la CSSF en Luxemburgo; J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A., Amsterdam Branch también está autorizada y supervisada por De Nederlandsche Bank (DNB) y la Autoriteit Financiële Markten (AFM) en los Países Bajos. Está registrada en la Kamer van Koophande (Cámara de Comercio) de los Países Bajos como sucursal de J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A. con el número de inscripción 71651845. En Dinamarca, este material es distribuido por J.P. Morgan Bank Luxembourg, Copenhagen Br, filial af J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A., con domicilio social en Kalvebod Brygge 39-41, 1560 København V (Dinamarca). J.P. Morgan Bank Luxembourg, Copenhagen Br, filial af J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A. está autorizada y regulada por la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) y está sometida a la supervisión conjunta del Banco Central Europeo (BCE) y la CSSF. J.P. Morgan Bank Luxembourg, Copenhagen Br, filial af J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A. también está sujeta a la supervisión de Finanstilsynet (la autoridad de servicios financieros en Dinamarca), y está registrada en Finanstilsynet como sucursal de J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A. con el código 29009.  En Suecia, este material es distribuido por J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A. - Stockholm Bankfilial, con domicilio social en Hamngatan 15, Estocolmo, 11147 (Suecia). J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A. - Stockholm Bankfilial está autorizada y regulada por la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) y está sometida a la supervisión conjunta del Banco Central Europeo (BCE) y la CSSF. J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A., Stockholm Branch también está sujeta a la supervisión de Finansinspektionen (la autoridad de servicios financieros en Suecia). Está registrada en Finansinspektionen como sucursal de J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A.  En Francia, este documento lo distribuye JPMorgan Chase Bank, N.A. («JPMCB»), Paris Branch, regulada por las autoridades bancarias francesas (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution y Autorité des Marchés Financiers). En Suiza, este documento lo distribuye J.P. Morgan (Suisse) SA, regulada en Suiza por la Autoridad Supervisora del Mercado Financiero de Suiza (FINMA).

En Hong Kong, este documento lo distribuye JPMCB, Hong Kong Branch. JPMCB, Hong Kong Branch está regulada por la Autoridad Monetaria de Hong Kong y la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong. En Hong Kong, si lo solicita, dejaremos de usar sus datos personales para nuestras finalidades de marketing sin coste alguno para usted. En Singapur, este documento lo distribuye JPMCB, Singapore Branch. JPMCB, Singapore Branch está regulada por la Autoridad Monetaria de Singapur. Los servicios de contratación y asesoramiento, así como los servicios de gestión discrecional de inversiones, se los presta JPMCB, Hong Kong/Singapore Branch (según se le ha notificado). Los servicios bancarios y de custodia se los presta JPMCB Singapore Branch. Ninguna autoridad reguladora de Hong Kong, Singapur u otra jurisdicción ha revisado el contenido de este documento. Se le recomienda actuar con prudencia en relación con este documento. Si tiene alguna duda sobre el contenido de este documento, debería consultar con un asesor profesional independiente. En el caso de los documentos que constituyen publicidad de productos con arreglo a la Ley de valores y futuros (Securities and Futures Act) y la Ley de asesores financieros (Financial Advisers Act), se hace constar que dicha publicidad no ha sido revisada por la Autoridad Monetaria de Singapur. JPMorgan Chase Bank, N.A. es una sociedad bancaria nacional constituida con arreglo a las leyes de Estados Unidos y, como persona jurídica, la responsabilidad de sus accionistas es limitada.

JPMorgan Chase Bank, N.A. (JPMCBNA) (ABN 43 074 112 011/N.º de licencia de la AFS: 238367) está regulada por la Comisión de Valores e Inversiones de Australia y la Autoridad de Regulación Prudencial de Australia. La documentación proporcionada por JPMCBNA en Australia está destinada exclusivamente a «clientes mayoristas». A los efectos de este párrafo, el término «cliente mayorista» corresponde a la definición del artículo 761G de la Ley de Sociedades (Corporations Act) de 2001 (Cth). Háganos saber si no es un cliente mayorista actualmente o si deja de serlo en cualquier momento del futuro.

JPMS es una empresa extrajera registrada (código ARBN 109293610) constituida en Delaware, Estados Unidos. Los requisitos de licencia para la prestación de servicios financieros en Australia exigen que un proveedor de servicios financieros, como J.P. Morgan Securities LLC (JPMS), obtenga una licencia de servicios financieros australiana (AFSL, por sus siglas en inglés), a menos que se aplique una exención. JPMS está exenta del requisito de tener una AFSL en virtud de la Ley de Sociedades (Corporations Act) de 2001 (Cth) (la «Ley») con respecto a los servicios financieros prestados al inversor, y está regulada por la SEC, la FINRA y la CFTC con arreglo a la legislación estadounidense, que es distinta de la legislación australiana. La documentación proporcionada por JPMS en Australia está destinada exclusivamente a «clientes mayoristas». La información de este documento no está destinada ni deberá distribuirse ni transmitirse, directa o indirectamente, a ninguna otra clase de personas en Australia. A los efectos de este párrafo, el término «cliente mayorista» corresponde a la definición del artículo 761G de la Ley. Háganos saber de inmediato si no es un cliente mayorista actualmente o si deja de serlo en cualquier momento del futuro.

Este documento no se ha preparado específicamente para inversores australianos. Este documento:

  • puede contener referencias a importes en dólares que no sean dólares australianos;
  • puede contener información financiera que no esté preparada de acuerdo con las leyes o prácticas australianas;
  • puede no abordar los riesgos asociados con inversiones denominadas en moneda extranjera; y
  • no aborda cuestiones fiscales de Australia.

Las referencias a «J.P. Morgan» remiten a JPM, sus sociedades dependientes y sus filiales de todo el mundo. «J.P. Morgan Private Bank» es el nombre comercial del negocio de banca privada desarrollado por JPM. Este documento tiene como fin su uso personal y no debe distribuirse a, ni ser utilizado por, otras personas, ni ser copiado para fines no personales sin nuestro permiso. Si tiene alguna pregunta o no desea continuar recibiendo estas comunicaciones, póngase en contacto con su representante de J.P. Morgan.

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JPMorgan Chase Bank, N.A. y sus filiales (conjuntamente, “JPMCB”) ofrecen productos de inversión, que pueden incluir cuentas bancarias y de custodia, como parte de sus servicios fiduciarios y de administración. Otros productos y servicios de inversión, tales como las cuentas de intermediación y asesoramiento, se ofrecen a través de J.P. Morgan Securities LLC(“JPMS”), miembro de FINRA SIPC. JPMCB y JPMS son filiales que se encuentran bajo el control de JPMorgan Chase & Co. Productos no disponibles en todos los estados.

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