Estrategia de inversión
Perspectivas para el 2021
El camino hacia un mundo post-pandemia.
Recomendaciones prácticas para que los inversores europeos sigan centrados en sus objetivos en 2021
El comienzo de un nuevo año suele ser el momento ideal para fijarse metas positivas y prácticas y, como los psicólogos conductuales afirman, el primer paso para lograr los objetivos es formularlos.
Nos complace compartir nuestros diez propósitos patrimoniales más destacados, que esperamos que le sirvan como una importante fuente de inspiración y motivación para este nuevo año.
¡Brindemos por un fantástico 2021!
Haga balance
1. Revise su cartera
La volatilidad experimentada por el mercado en 2020 desconcertó a muchos inversores. Ahora, esos inversores están utilizando el arranque del nuevo año como una oportunidad para reflexionar cuánto riesgo desean (y necesitan) para alcanzar sus objetivos. Le recomendamos que considere exactamente lo que desea lograr con sus inversiones y que ajuste su estrategia de manera consecuente. Por ejemplo, un mayor número de inversores se está dando cuenta del potencial de la inversión sostenible para sacar partido de las tendencias de crecimiento a más largo plazo. Consideramos que los factores ESG resultan cada vez más importantes en el análisis de inversión. Estamos convencidos de que invertir con un enfoque sostenible puede ayudar a impulsar el crecimiento a largo plazo y a conseguir unas sólidas rentabilidades ajustadas al riesgo. Si desea obtener más información sobre la inversión sostenible, haga clic aquí.
2. Defina su componente de liquidez
La pandemia mundial y los acontecimientos geopolíticos (como las elecciones presidenciales estadounidenses y el brexit) han generado incertidumbre y ansiedad, lo que ha alentado a muchos inversores a acumular efectivo. En su esfuerzo por estimular las economías, los bancos centrales de todo el mundo han inyectado liquidez en los mercados y han reducido los tipos de interés, que se sitúan ahora en mínimos históricos. En este entorno de tipos de interés ínfimos, decidir cuánto efectivo necesita (o definir su componente de liquidez) resulta más importante que nunca. Por ejemplo, puede estimar el efectivo que necesita para cubrir sus gastos diarios o grandes desembolsos a corto plazo. Si desea saber si mantiene demasiado efectivo, haga clic aquí.
3. Protéjase en línea
Habida cuenta del aumento de los ciberataques desde el estallido de la pandemia del COVID-19, nunca ha sido tan importante velar por su seguridad digital y la de su familia. Utilizamos una gama de herramientas para protegerle de la ciberdelincuencia y el fraude, y puede visitar nuestro Centro de ciberseguridad y prevención de fraude si desea acceder a sesiones y contenidos educativos.
4. Reflexione sobre sus objetivos filantrópicos
Muchas personas desean contribuir de forma significativa a las causas y las organizaciones que más les interesan. Podemos ayudarle a usted y a su familia a lograr sus metas filantrópicas con confianza, y le ofrecemos oportunidades únicas para aprender de expertos mundiales y otros filántropos. También le ayudaremos a analizar sus opciones para estructurar sus donaciones filantrópicas, y trabajaremos con sus asesores fiscales y jurídicos para ayudarle a convertir sus ideas en realidad. Para más inspiración sobre lo que puede lograr a través de la filantropía, haga clic aquí.
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5. ¿Ha llegado el momento de aprovechar los tipos de interés bajos?
Puede que los bajos tipos de interés no estimulen su cuenta de ahorros, pero pueden representar una buena oportunidad si está planteándose refinanciar sus deudas. Ahora podría ser un buen momento para reestructurar su deuda y asegurarse unos tipos de interés en mínimos históricos. Por ejemplo, podría encontrar una hipoteca más atractiva en el entorno actual. Más aún, la contratación de una hipoteca sobre sus bienes inmuebles existentes en el entorno actual de tipos de interés bajostambién podría liberar liquidez a bajo coste, lo que le permitiría invertir de forma oportunista en periodos de distorsión en el mercado o perseguir un sueño como invertir en arte.
6. Invierta en renta variable de los mercados emergentes
Buscamos siempre oportunidades de inversión interesantes que puedan generar rentabilidades superiores a las del mercado. Conforme avanza el nuevo año y la economía mundial sigue recuperándose, nos inclinamos por la principal idea de negociación en nuestras Perspectivas para 2021: aprovechar la recuperación mundial. Prevemos un sólido crecimiento mundial en los próximos trimestres, y Asia se situará probablemente a la cabeza. Por lo general, los países asiáticos han respondido adecuadamente a la pandemia, y la demanda mundial de productos tecnológicos ha suscitado un fuerte repunte en la actividad manufacturera y el comercio en la región. Los mercados emergentes también ofrecen una valiosa exposición a la megatendencia de la transformación digital, lo que representa una buena noticia para los inversores en renta variable.
7. Considere las inversiones alternativas
Dado que los tipos de interés deberían permanecer en cotas reducidas en un futuro próximo, seguimos apostando por determinados bonos de los países centrales (elegidos con sumo cuidado), pero recomendamos a los inversores que también busquen rendimiento adicional y diversificación del riesgo en otros segmentos. Si tiene un horizonte plurianual, ahora podría ser un buen momento para explorar las inversiones alternativas en activos reales, como el sector inmobiliario y las infraestructuras. Estos activos pueden ofrecer una reducida correlación con las acciones y los bonos, así como protección frente a la inflación y, en algunos casos, ingresos constantes.
Mire hacia delante
8. Organice una reunión familiar
Le recomendamos que todos los miembros de su familia vinculados financieramente se reúnan al menos una vez al año. Estaremos encantados de ayudarle a planificar la reunión para que sea todo un éxito. Las mejores reuniones fomentan un diálogo saludable sobre el balance completo de la familia, lo que incluye todo su capital financiero, humano, intelectual y social, así como los riesgos internos y externos. Estas reuniones también ofrecen una buena oportunidad para educar y empoderar a las nuevas generaciones. Si desea obtener algunos consejos sobre cómo organizar reuniones familiares fructíferas, haga clic aquí.
9. Piense dónde desea que esté su hogar
Como consecuencia de los confinamientos por el COVID-19 y el giro al teletrabajo en 2020, muchas personas anhelan la serenidad de una casa en el campo con un amplio espacio verde. Pese al prudente optimismo que infunden los programas de vacunación a medida que nos adentramos en 2021, los casos de COVID-19 siguen aumentando, al igual que la demanda de segundas viviendas (en tan buenas condiciones como las viviendas principales) en zonas más remotas. Si está pensando en comprar la casa de sus sueños, recuerde que cada país tiene impuestos y normas diferentes sobre la propiedad, por lo que resulta importante recabar asesoramiento profesional antes de comenzar.
10. Planificación de la sucesión: Tenga cuidado con los regalos caros
Si los miembros de su familia están repartidos por todo el mundo, resulta esencial conocer las leyes sobre el impuesto de sucesiones y donaciones aplicables a su situación. Algunos países se centran en el concepto de «domicilio», mientras que otros hacen hincapié en la «residencia». Además, algunos países pueden gravar los bienes y otros aplican el impuesto al beneficiario. Las normas suelen ser complejas, por lo que resulta crucial que solicite asesoramiento jurídico de expertos fiscales en cada región para evitar sorpresas desagradables. Si desea obtener más información, lea nuestro artículo sobre cómo gestionar el impuesto de sucesiones y donaciones en múltiples jurisdicciones.
Haga de 2021 su mejor año
Estaremos encantados de ayudarle a lograr y cumplir sus propósitos financieros para 2021. Póngase en contacto hoy mismo con su equipo de J.P. Morgan para formular su plan para este año y los siguientes.
