Estilo de vida

¿Quiere comprar un yate en 2022? Aquí tiene lo que necesita saber

May 31, 2022

¿Cómo garantizar que la compra se ajusta a su plan financiero? Repasamos los costes reales y el estado del mercado.

Blair Langstroth, banquero sénior

Andrew Yianilos, banquero

Sam Cook, jefe de Soluciones de Préstamos Especiales

 

El clima cálido siempre atrae a los entusiastas de los yates e inspira a muchos a soñar con navegar su propio barco en alta mar.

Desde hace mucho tiempo, Estados Unidos lidera el número de propietarios de yates de lujo a nivel mundial. La llegada de COVID-19 a principios de 2020 impulsó la compra principalmente entre los estadounidenses, aunque es posible que los europeos no se queden atrás.

Si navegar es su pasión, le sugerimos que haga esta gran compra tanto con cabeza como con corazón. Para ello, le ofrecemos esta guía rápida sobre los costes reales, condiciones actuales del mercado, opciones existentes para aventurarse al mar y, lo que es más importante, cómo puede asegurarse de que poseer un yate encaja con el resto de sus objetivos financieros.

Opciones para aventurarse al mar

Los yates son, por definición, cualquier embarcación marítima utilizada para la recreación. Si está considerando comprar uno, el primer paso es, por supuesto, definir cómo lo usará: ¿Con cuántas personas? ¿Qué tan lejos irá y a dónde? ¿Con qué frecuencia? Responder a estas preguntas le van a orientar a decidir si tiene más sentido para usted construir uno nuevo, comprarlo usado o simplemente alquilarlo, así como qué tan grande y equipado debe estar.

Por ejemplo, puede optar por ser propietario de un yate relativamente modesto, pero luego, todos los años, alquilar un "superyate" o "megayate" para realizar vacaciones prolongadas con familia y amigos.

Los precios iniciales de yates de lujo privados y con tripulación empiezan en cerca de dos millones de dólares. Un “superyate” (de al menos 24 metros o 79 pies de largo) puede ascender a cientos de millones1.

Por supuesto, el precio final no solo depende de la longitud, sino también de las comodidades que incorpora (piscinas, jacuzzis, terrazas, gimnasios, suites, bares, comedores, oficinas, espacio para aterrizar helicópteros, etc). Los costes anuales de mantenimiento y operación de un yate privado suelen ser, al menos, equivalentes a 10% del precio de compra. Esto incluye el pago a la tripulación, atraque, seguro y mantenimiento. Tenga en cuenta que esta estimación no cubre el combustible, ni el seguro de navegación ni sobre los objetos de valor que pueda tener a bordo (hoy en día, por ejemplo, algunas valiosas colecciones de arte viven permanentemente en superyates).

La demanda actual de yates nuevos es alta, con largos tiempos de espera

Actualmente, los tiempos de espera para recibir un superyate personalizado oscilan entre los tres y los cinco años. Además, se espera que la demanda impulse los precios al alza.

Si bien la pandemia ralentizó temporalmente la construcción, también impulsó la demanda de yates de 24 metros o más. Según el Libro Global de Pedidos de 2022 de Boat International, en 2022 se ha registrado un récord de 1.024 superyates en construcción o pedidos, lo que supone un aumento del 24 % respecto al año anterior2.

Gran parte de esta nueva demanda proviene de Estados Unidos, donde hay 500 multimillonarios más que antes de la pandemia, hasta un un total de 2.755 en 2021, según la lista de multimillonarios del mundo de Forbes3. Los confinamientos y restricciones de viaje por COVID-19 llevaron a los compradores a buscar superyates, al considerarlos islas flotantes seguras4.

Si está buscando zarpar de inmediato, deberá considerar alternativas como el alquiler. La demanda de vuelos chárter también habría aumentado durante la pandemia, pero siempre es una opción popular5.

Consideraciones prácticas

Al decidir si construir, comprar usado o alquilar es aconsejable considerar cómo cada una de estas opciones podría afectar su estilo de vida general y otras metas financieras. Cada opción tiene diferentes implicaciones de flujo de efectivo, ventajas y desventajas.

Por ejemplo, alquilar probablemente le costará menos (todo incluido) y podría darle rápido acceso a una embarcación más grande, pero dependerá de la disponibilidad. Por otro lado, si decide construirse un yate a medida, puede personalizar las comodidades a su gusto y tener acceso sin restricciones. Sin embargo, el precio será más alto y probablemente tendrá que esperar a que se lo entreguen. Mientras tanto, siempre puede rentar uno.

Si decide comprar un yate, naturalmente querrá el mejor consejo de expertos como:

  • Corredores para ayudarlo a buscar y negociar la compra.
  • Abogados para ayudarlo a decidir dónde abanderarlo y realizar contratos, etc.
  • Inspectores para ayudarlo a identificar defectos ocultos y problemas técnicos.
  • Gerentes para ayudarlo a supervisar las operaciones y mantenimiento una vez entregado.
  • Banquero privado y administrador de inversiones para ayudarlo a asegurarse de que este nuevo compromiso se incorpore a su planificación patrimonial y a encontrar las mejores opciones de financiamiento.

Incluso si puede permitirse comprar un yate directamente (en efectivo o liquidando activos), es posible que desee considerar si ese sería el uso más eficiente de su capital. Puede que le resulte más conveniente pedir fondos prestados contra sus activos (por ejemplo, un préstamo garantizado con valores negociables) o asegurar la financiación con el propio fabricante del yate. De hecho, dada la demanda de embarcaciones nuevas, financiar la construcción podría ser una opción atractiva.

La financiación estaría ligada a los pagos programados al astillero o fabricante según el contrato de compra. Como alternativa, podría crear un contrato con los pagos iniciales financiados por su patrimonio. Para yates nuevos, generalmente se necesita desembolsar alrededor de 50% del precio.

Podemos ayudarlo

Comprar y mantener un yate es una gran consideración financiera. Adicionalmente, hay algunos elementos de planificación que quizás desee tener en cuenta:

  • Establecer reglas básicas con la familia sobre quién puede usarlo, cuándo y cómo.
  • Considerar cómo sería la propiedad (sociedad de responsabilidad limitada fiduciaria o sociedad limitada) para potencialmente proteger sus finanzas personales del riesgo.
  • Incluirlo en su testamento para que quede claro qué se debe hacer con él en el futuro..

Su equipo de J.P. Morgan puede ayudarlo a pensar en todas las opciones y consideraciones necesarias para incorporar este nuevo compromiso a sus planes familiares y financieros. Estamos aquí para asegurar que su liquidez y estilo de vida estén financiados e invertidos y así contribuir a respaldar la propiedad y mantenimiento del yate.

 

 

1 Los avances tecnológicos siguen haciendo posible que los yates a motor sean cada vez más grandes y cómodos (los giroscopios modernos pueden reducir las ondulaciones y movimientos entre 90%-95%). Según el último recuento, el yate más largo, llamado Azzam, medía 180 metros y su construcción costó unos 600 millones de dólares en 2013. Tamara Hardingham-Gill, “10 de los grandes superyates del mundo”, CNN Travel, 25 de noviembre de 2021. Lenny Rudow, "Yates del futuro: tendencias de barcos en 2022 y más allá", Yachtworld, 20 de mayo de 2021. 

2 https://www.boatinternational.com/yacht-market-intelligence/luxury-yachts-on-order/how-many-superyachts-on-order-for-2022.

3 2020 “fue un año récord para los más ricos del mundo, con un aumento de la riqueza de cinco billones de dólares y un número sin precedentes de nuevos multimillonarios”. 35th Annual World's Billionaires de Forbes, Forbes, abril de 2021.

4 Supra 4.

5 “Las vacaciones en yates privados van en aumento y es posible que no sean tan caras como cree”, Travel & Leisure, 13 de marzo de 2020.

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